中信银行滨州分行持续开展涉赌涉诈资金专项整治工作

鲁网8月20日讯中信银行滨州分行以涉赌涉诈资金专项整治工作为契机，严堵涉赌涉诈风险漏洞、有效提升账户管理和支付服务风险防控能力。

排查涉案及可疑账户。2024年上半年，该行收到国家反诈中心下发涉案账户共计1户，可疑账户22户，对涉案及可疑账户进行逐户倒查复盘。

推动存量账户排查。该行认真分析涉案账户特征，在分类分级管理、涉案账户倒查、风险账户管控等方面抓实抓细，加大存量账户分类分级管理力度，并对部分个人存量账户非柜面交易额度进行了调整。后续客户如有调整需求，针对不同客户及其风险特征、实际需求开通相应功能，审慎与客户约定非柜面交易限额，做好风险提示。2024年上半年，共提取262个可疑账户，对存在疑似涉诈个人账户、单位账户与个人交易对手比例异常、个人账户日常结算频率异常以及个人账户存在可疑过渡特征等情况的84户账户采取管控措施。

加强银行结算账户管理。强化账户安全管理措施，加强开户前审核、根据实际情况审慎设置非柜面限额等，在开户环节，严格按照“了解你的客户”原则，认真核实客户开卡意愿及真实用途，要求客户签署《风险告知书》，告知客户出租、出借买卖账户法律责任等。充分利用“齐鲁反诈卫士”小程序，精准开展开户核验、存量排查、联动处置、风险提示、资金预警受害人等针对性预防措施，目前，平台开户核验等功能运行已趋于稳定。根据客户风险识别程度及客户实际需求，合理设置账户级别及非柜面渠道限额。

严格落实客户身份持续识别。在账户业务存续期间，该行持续识别客户身份，关注账户交易情况，对账户持有人身份及账户功能合理性开展动态复核，持续强化对存量账户的排查清理和涉赌涉诈账户的倒查。针对办理激活6个月以上无主动交易账户和睡眠户的客户，严格落实客户身份持续识别要求，重新核实客户身份，并确认客户账户为其本人持有使用，了解其账户启用用途，核实预留银行身份信息、预留手机号码登记为本人实名或由其实际控制再为其办理业务。

强化内部培训与教育。注重员工安全意识和风险防范能力的培养，通过定期组织内部培训和教育活动，提高大家防范意识，增强防诈反诈意识和能力。提示厅堂人员加强智慧柜台新开卡客户识别能力，加强警银联动审核，严控新开涉案账户。

提升客户安全意识。该行采取线上、线下相结合的方式，对前来办理业务的客户、周边社区群众等开展宣传工作，提醒客户保持警惕，不轻信陌生人的信息、不随意点击不明链接等，注意保护个人信息，预防电信诈骗，妥善银行卡和UKEY等安全认证工具，不出租、出借、出售身份证和银行账户。

下一步，中信银行滨州分行将持续加强账户和支付管理，真正建立起以账户质量和风险防范为导向的管理体系，持续筑牢全市金融反诈防线。（本网记者）

责任编辑：范贵勤