邮储银行仙桃市支行成功破获一起“洗钱”案

伪装成大客户，利用自己的银行卡为电信网络诈骗团伙提供“洗钱”服务，银行主管发现端倪，带上当事人前往反诈中心“自首”。近日，这一幕发生在湖北仙桃，邮储银行仙桃市城南支行发挥警银协作机制，成功拦截一起可疑大额取款事件。

6月25日，仙桃警方对外通报，当地公安机关和邮储银行联手，根据自首对象提供的线索，成功打掉一个“洗钱”团伙，此案犯罪嫌疑人主要是利用银行卡及POS机，为电信网络诈骗团伙“洗钱”，目前已查明涉案金额100余万元。

原来，前不久，“客商”雷某到仙桃市城南支行办理银行卡取现8万元。柜员通过核实客户身份，发现客户操外地口音，立即提高警惕查询账户近期明细，发现当日有2笔大额资金共44万元入账，且已在3个网点累计取款17万，存在资金转移过渡情况。

营业主管向客户核实取款用途、资金来源时，客户表示是亲戚转账，自己在经营一家陶瓷店，但问及公司注册地址时，客户称“不清楚”，并以取款流程太复杂为由，要求退还银行卡和身份证。营业主管以帮助客户解决账户问题，安抚客户情绪，支行长则将情况上报仙桃市支行及反诈中心，并说服客户前往反诈中心咨询账户资金事宜。

经仙桃市公安局侦办，确认雷某利用银行卡及POS机等物品，为境外诈骗团伙从事网上转账“洗钱”，线下取款等犯罪活动，形成了一个为电信网络诈骗犯罪等违法犯罪活动提供帮助的网络黑产犯罪链条。

据了解，雷某在网上结识“洗钱”团伙，明知此行涉及违法犯罪，但因2万元好处费的诱惑，抱着侥幸心理从四川开车至仙桃，用自己的银行卡接收诈骗资金，并到银行各网点取现。最终，被邮储银行细心负责的工作人员发现“破绽”，落入法网。

今年3月，邮储银行仙桃市汉江路支行警银联合也成功抓获一起诈骗团伙、截诈骗资金43万余元。2023年上半年，邮储银行仙桃市支行两次警银协作，成功拦截涉诈资金、协助警方抓获电诈团伙。

据了解，邮储银行仙桃市支行为加强反电诈管控，该行强化分类分级，落实源头管控，合理设置账户非柜面限额，杜绝账户交易限额“一开全放”，同时，认真落实新开账户3日回访工作，对无法联系或核实异常的账户及时采取管控措施，强化精准防控，压降涉诈风险，并且，该行加强科技手段运用，充分利用“涉案账户关联往来的异常账号”等管理工具，实施账户分级分类的全生命周期管控。

邮储银行仙桃市支行负责表示，将始终秉乘金融人民性理念、坚决维护人民钱袋子安全、扎实开展反电诈宣传工作，涉诈防控工作社会评价高。下一步，将持续强化风险防范意识，对柜面可疑行为保持高度警惕，加强警银协作，一如既往的做好金融反诈工作，共同打击电信诈骗犯罪，守护人民群众的“钱袋子”。