特设季度分红评估机制 工银科创综合价格指数ETF重磅发行

在Deepseek引领的科技主题投资热潮中，上证科创板综合指数（科创综指）凭借其突出的科技纯度和市场表征能力走强，市场对科技投资的关注度进一步提升。在此背景下，工银瑞信上证科创板综合价格交易型开放式指数证券投资基金（简称：科创综指ETF工银，认购代码：589503）于2月17日正式发行，为市场提供了布局科技创新领域、捕捉高成长潜力的便捷工具，助力投资者一键分享科技创新红利。科创综指ETF工银紧密跟踪科创综指，该指数是科创板的重要核心指数，与科创50指数各有侧重、互为补充，从不同角度表征科创板运行情况，涵盖半导体、人工智能、高端装备等前沿科技领域。上证科创板综合价格指数样本空间由上海证券交易所科创板上市的股票和红筹企业发行的存托凭证组成，根据中证指数披露的指数样本，截至2025年1月20日，科创综指样本数量达565只，市值覆盖度接近97%，全面囊括半导体、电力设备、生物医药、高端装备等核心科技领域，其中半导体行业权重占比高达38%。在此背景下，科创价格指数的“高纯度”科技属性与“宽覆盖”行业分布，为投资者提供了高效参与科创板整体行情的工具。值得注意的是，科创综指ETF工银跟踪的科创综合价格指数与科创综合全收益指数样本和权重一致，仅编制规则略有差异，二者各有特色。价格指数与全收益指数的主要区别在于是否反映分红收益；科创综合价格指数侧重反映科创板上市公司证券整体价格表现，不包含分红收益。因此产品设计层面，科创综指ETF工银的基金合同规定，基金管理人在每季度对基金累计报酬率和标的指数同期累计报酬率进行评估，在符合有关基金分红条件的前提下，该基金可进行收益分配。得益于聚焦高新技术行业，科创价格指数成长属性明显，历史表现突出。Wind数据显示，截至2025年2月10日，科创价格指数自基日（2019年12月31日）以来的收益率达15.8%，年化收益率为3%。此外，科创价格指数的多数成份股估值处于历史低位，整体估值水平偏低，配置性价比凸显。Wind数据显示，截至2025年2月10日，从指数成份股来看，当前估值处指数基日以来50%分位以下的成份股共有370只，数量及权重占比均超65%。其中近40%成份股低于指数基日以来10%分位。科创综指ETF工银拟由工银瑞信指数及量化投资部基金经理史宝珖掌舵，该基金经理具备9年证券从业经验、3年投资管理经验，兼具上交所、深交所、跨境ETF管理经验。经过多年发展，工银瑞信指数及量化投资部现已形成专业化投资体系，以“管理精、费率低、团队强、产品全”为四大核心优势，不断提升自身竞争力。工银瑞信指数及量化投资部目前拥有18位投研及支持人员，团队构成合理，经验丰富，团结稳定；指数团队被动投资能力强，注重跟踪误差风险，公司被动指数型基金跟踪偏离度均值小于同类平均；践行经营承诺，旗下多只宽基产品陆续降费，多只ETF产品综合费率为行业最低一档。截至2024年底，团队在管产品达66只，涵盖被动指数、增强指数、商品等类型，满足各类投资者需求。业内人士指出，随着全球流动性环境改善，叠加国内经济转型升级深化，科创板作为新质生产力主阵地，在科技兴国的战略方向及多措并举的政策扶持下，持续完善科创投资“生态圈”，发展前景广阔，有望持续受益于技术迭代与资本赋能。对于普通投资者而言，借道管理费及托管费年费率合计仅为0.2%的工银科创综合价格指数ETF，或许既能规避科技类个股选择难题，又能以更低成本分享科技创新红利，不失为布局未来的理性选择。注：科创综合价格指数2020-2024年年各年度涨跌幅分别为：46.49%、10.61%、-27.18%、-8.35%、0.38%。风险提示：分红评估不构成收益分配承诺，基金管理人不保证每季度一定分红。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。科创综指ETF工银属于股票型基金，风险与收益高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。本基金为指数基金，紧密跟踪标的指数市场表现，具有与标的指数、以及标的指数所代表的股票市场相似的风险收益特征。本基金资产主要投资于科创板，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于流动性风险、退市风险、投资集中度风险、股价大幅波动风险、无法盈利甚至较大亏损的风险等。投资于权益类基金存在较大收益波动风险。投资ETF将面临标的指数波动的风险、基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险等特有风险。投资于权益类基金存在较大收益波动风险。基金有风险，投资者投资工银瑞信基金管理有限公司管理的产品前，应认真阅读《基金合同》《招募说明书》《基金产品资料概要》等相关法律文件，在全面了解产品情况、费率结构、各销售渠道收费标准及听取销售机构适当性意见的基础上，选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资，基金投资须谨慎。

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