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张家口农商银行大北街支行多措并举防控风险
为提高风险防范意识，持续强化账户风险防控与优化服务工作，张家口农商银行大北街支行主动作为，多措并举全面落实账户风险防控措施，持续有效地压降风险账户数量。
坚持源头管控，严格落实账户管理主体责任。该支行严格按照“谁开户谁负责，谁的客户谁负责”的原则，坚持有责必问、问责必严原则，切实落实责任。在开户、账户限额调整以及账户解控等账户服务中要求做好客户尽职调查，并实现高风险客户自动识别，对应实施差异化尽调，为账户分类分级提供信息依据。
加强尽职调查，严格落实账户分类分级管理。该支行针对各类账户的开户申请、账户信息变更等业务，坚持严格按照要求做好尽职调查工作，并通过电话回访、上门核查等方式，对账户交易真实性进行确认，避免出现对账户风险特征理解不准确、排查方法不恰当导致排查不彻底、应查未查的问题，对于存在异常的账户及时采取管控措施。加强对新客户网银注册识别和审核，多询问，细观察，尤其是注意年轻客户及老年客户，在源头上阻断租借账户的可能性，从而控制风险。
强化取现管理，加强柜面取现业务审核把关。该支行要求网点受理柜面取现业务时，结合客户风险信息、取现账户日常交易流水和资金明细等要素，认真筛查收支不符、非本地取现、限制业务、代理取现、团伙取现等可疑人员，对取现人员的流水记录进行分析，提取筛查可疑情况，第一时间推送反诈中心联络员。同时，尽可能以各种话术稳控住取现人员，等待公安机关到场处置。
深化反诈宣传，营造“全民反诈”的浓厚氛围。该支行利用电子门楣、广告屏等各种宣传工具进行宣传推广。组织员工走进社区、街道，向居民发放宣传折页。
下一步，张家口农商银行大北街支行将进一步加强客户账户管理和使用工作，严肃账户开立、取现交易的各个环节，确保账户安全，全面排查存量风险，严密防控增量风险。（班梦哲）
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快照生成时间：2025-04-30 20:45:06
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