投资“茶票”“茶链”可获高额回报？信了你就上当了

本文转自：人民日报客户端

陈金超 许艺玲 贺林平

茶叶既可自饮，又可会友，还可以投资理财获得高额返利？10余名老人投入400余万元，在一个线上茶叶交易平台购买“茶票”“茶链”产品，哪知这竟是个虚假平台，可以看到“茶票”价格升降，但实际上没有发生任何真实交易。近日，广州市荔湾区人民法院公布一起非法集资案件，一家以“茶叶交易投资”为幌子的公司的法定代表人、管理人、员工等6人分别获刑八年至八个月不等。

2017年间，刘某与陈某、钱某（另案处理）商量，采用以茶叶投资理财产品高额返利的方式，吸引公众投资牟利。于是，刘某负责出资及租赁办公场所，安排公司财务人员工作，陈某担任公司董事长，钱某负责引入并操控虚假的茶叶交易平台，三人以凌某公司名义，招揽财务、宣讲推广人员，吸引客户向交易平台投资“茶票”“茶链”产品。

在2017 年 10 月至 2018 年 5 月期间，刘某、陈某及钱某等人在未取得金融管理部门相关许可下，在虚假茶叶交易平台先后发行“茶票”“茶链”等产品，通过召开启动仪式、招商推介会、参观茶山茶园、微信推送、口头宣传、发展下线等方式，承诺购买产品后每日可获取高额收益、拉新客户投资可获得分享提成奖励，向社会公众吸收资金。事实上，这个线上茶叶交易平台是个虚假平台，可以看到“茶票”价格升降，但没有发生任何真实交易。

经审计，刘某等人利用此种“投资”模式，先后诱骗10多名老年人投资389余万元购买“茶票”“茶链”产品，并将收取的投资资金用于返利及个人挥霍使用，此后仅返还给投资人234万余元，共骗取资金155万余元。此外，多名宣讲推广人员参与非法吸收资金100万余元，仅返还给投资人16万余元。

荔湾法院经审理认为，陈某、刘某及钱某有共同管理公司的行为，三人均清楚知道凌某公司的某茶叶交易平台是不真实的、经营模式是无法盈利的。刘某、陈某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为构成集资诈骗罪。其余有的被告人不参与公司经营模式的决策，对案款不具有占有、使用的权利，有的被告人对公司经营模式的知情程度不深，现有证据不能证实他们有非法占有被害人财产的主观故意，因此其余四名被告人的行为应认定为非法吸收公众存款罪。法院遂以集资诈骗罪对刘某、陈某分别判处有期徒刑八年和七年三个月，以非法吸收公众存款罪对其余四名被告人判处有期徒刑一年六个月至八个月不等，并处罚金，并退赔违法所得发还给被害人。

法官说法

本案是以茶叶投资为幌子、以茶叶销售投资公司为“掩护”的集资诈骗典型案例。犯罪分子利用老年人投资理财知识匮乏、防范意识薄弱的特点，精心设计“茶票”“茶链”等虚假理财产品，搭建虚假的线上交易平台，承诺高额回报，继而诱导投资，意在诈骗老年人的“钱袋子”。在犯罪分子的诱导下，有的被害人通过信用卡透支支付投资款项，最终血本无归，甚至负债累累，受到巨大的财产损失和精神伤害，社会影响恶劣。人民法院依法准确定罪量刑，并责令犯罪分子退赔被害人损失，充分体现了司法机关依法严惩养老诈骗、全力守护老年人“养老钱”的决心。

此类集资诈骗往往从小恩小惠开始博取老年人的好感，吸引老年人入局。如本案中，被告人称投资可以免费听课、参加参观茶山等活动，待老年人“享受”了相关好处后，再对投资项目精心包装，以“茶票”“茶链”等新型投资概念进行虚假宣传，并承诺高额回报，从而一步步诱使老年人深信不疑、深陷其中。

法官提醒，以“高利息”“高回报”为诱饵的投资活动，往往有诈骗风险，切勿“贪小便宜”“图高回报”，要选择正规的理财机构进行投资活动。所有骗局都围绕一个“钱”字，面对各类投资项目推荐要提高警惕，做到不点击下载不明链接、不转账，不向陌生人随意透漏个人信息。同时，老年人在进行投资前要多与家人商量，切勿相信不法分子“过了这村没这店”“手快有手慢没”等诱导话语，草草投资、匆忙转账。而作为子女后辈，工作再忙也不要忘记对老年父母、长辈的陪伴，亲情关怀往往能及时发现并防范养老诈骗等犯罪的发生。（广州市荔湾区人民法院 陈金超法官）

法条链接

1.《中华人民共和国刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

2.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条 【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。