工银瑞信基金：坚守金融报国初心 助力金融强国建设

2023年是公募基金行业砥砺前行、有序发展的第25年，行业规模首度超越银行理财，成为居民财富管理的第一主力军。同时，行业通过降费让利等一系列措施，在服务实体经济、推进普惠金融上积极探索，持续践行使命与担当。

在中国式现代化的新征程上，公募基金如何更好地与时代共进？2023年10月底，中央金融工作会议首度提出“加快建设金融强国”的目标，要求更好发挥资本市场枢纽功能，并首次提出“培育一流投资银行和投资机构”，为公募基金的高质量发展指明了方向。

作为国有控股大型基金公司，自成立以来，工银瑞信始终坚持“以人民为中心”，坚持高质量经营发展和践行社会责任并举。在刚刚过去的2023年，工银瑞信深入贯彻落实中央金融工作会议精神，持续加强党建引领，夯实金融报国根基。同时，深耕服务现代化产业体系、乡村振兴、普惠金融等领域，持续提升专业能力，强化重点风险防控，以自身高质量发展助力金融高质量发展，服务金融强国建设。

深耕服务“三大领域”

践行金融报国使命

2023年，工银瑞信持续强化政治责任，践行国有控股金融机构使命，在服务建设现代化产业体系、乡村振兴、普惠金融等领域取得良好实效。

支持建设现代化产业体系方面，强化产品布局，扩大投资体量。积极投向现代化产业体系的股债资产，包括先进制造、科技创新、绿色经济、专精特新等重点领域的优质企业；2023年新增布局与现代化产业体系相关的行业主题基金6只，累计已成立46只相关基金，数量居同业前列；加强“逆向营销”，持续引入增量资金，推动做大可投资规模。

助力乡村振兴方面，持续投资金额增长，开展多样化的帮扶项目。2023年以来，积极投向乡村振兴相关领域的股债资产，投资规模持续稳步增长。在四川南江因地制宜开展对口产业帮扶，认领“工银光明行-童心港湾”留守儿童服务站，并为“乐龄之家”屋顶光伏发电项目开展公益捐赠，积极支持乡村发展，助力提升农村地区老人和儿童幸福感。

服务普惠金融方面，持续提升服务质效果，积极发展养老金融。2023年新布局基金产品19只，涵盖多种产品类型，满足投资者多样化需求；强化“逆向营销”，助力广大人民分享经济高质量发展红利。认真落实基金降费新规要求，积极向投资者让利。此外，持续发力养老金业务，助力多层次养老体系建设，服务广大人民养老需求。截至2023年末，旗下养老金业务总规模超7500亿元，管理规模位居基金行业第2；持续构建完善涵盖各年龄段、各类风险收益需求的养老产品矩阵，个人养老基金产品已达10只，其中8只纳入个人养老账户投资范围，产品数量和规模均居行业前列。

打造一流投研平台

锻造金融报国实力

提供优质的投资服务、创造良好的价值回报，是基金公司践行“投资为民”初心所在，也是基金公司实现金融报国的核心能力要求。工银瑞信把打造一流投研平台、提供一流投资服务作为自身要务，努力朝着“一流投资机构”目标迈进。

以稳为进，创造长期优秀投资回报。根据海通数据，截至2023年9月末，工银瑞信权益类基金近五年、近七年绝对收益率在全行业稳居前十；固收类基金的近10年绝对收益率位列全行业前1/4，近5年绝对收益率位列行业前1/3。凭借稳健出色的投资能力与业绩表现，工银瑞信近年来在业内权威奖项方面屡获殊荣。2023年，荣获晨星基金奖、明星基金奖、金基金奖、金牛奖、济安金信“群星汇”等行业五大权威奖项共计15个。其中，在晨星基金奖评选中，工银瑞信3只产品提名、2只产品获奖，提名、获奖均为全市场最多，且股债双收；“金基金”奖评选中，工银瑞信揽获包括“股票投资回报基金公司”在内的四项大奖，成为该次评选获奖最多的基金公司之一，充分展现了权威评价机构对公司持续创造回报能力的认可。

打造平台，持续构建团队化、平台化、一体化“三化”投研优势。基于业务特点和投资团队成员能力综合评估，以15个能力中心和4大研究板块为基础，构建起权益、债券、指数、FOF全覆盖的投研体系。通过发挥公司投研队伍的集体智慧，加强资源共享，提升投资决策的科学性。通过覆盖宏观、行业、公司等多层次的研究体系，坚持自上而下和自下而上相结合的深度研究分析，加强研究成果向投资转化，为公司各类组合投资管理提供强有力的支撑。此外，注重人才培养和梯队建设，通过构建完善的内生成长机制，实现投研能力的积累与传承，打造了以工银瑞信核心价值为代表的一大批优质长跑基。

赋能渠道，合力提升投资者获得感。坚持打造“线下+线上、零售+机构”的复合型渠道和服务体系。成立“灵犀智享”研学营，邀请来自银行、券商数百名基金业务负责人、理财经理，通过系统全面的课程设计、形式丰富的教学方式、开放共享的交流平台，助力提升渠道一线的专业能力，为合作伙伴增智赋能，合力提升投资者获得感。

强化投保，持续做好投资者教育。2023年，工银瑞信持续推进“大投保”体系建设，优化投资者保护架构职能。旗下投教基地连续第5年获得监管“优秀”考评。打造“投知里”个人养老主题馆“夕拾馆”亮相2023年服贸会，升级推出线下轻型投教基地“集装箱”，不断探索创新投教模式，提升投资者的获得感与安全感。与政府部门、社区街道结对共建，开展“守好老百姓钱袋子”活动，发挥政企合力共同提升区域投资者保护的宣传力度，筑牢辖区金融风险防范护城河。

强化风险管理推进数字化转型

保障金融报国之路

防范化解金融风险是金融工作的永恒主题，也是做好五篇大文章、践行高质量发展的根本保障。工银瑞信进一步树牢总体国家安全观，牢固树立底线思维和风险意识，以高质量风控保障高质量发展。

推进全面风险管理体系迭代升级。持续按照“9+X”管理框架开展风险监测识别与分析防控，提升风险防控的前瞻性、科学性。强化合规管理，加强销售适当性管理，严格执行各类监管新规要求，加强制度流程建设和执行监督，牢守合规风控底线，确保经营合规稳健。

同时，公司还积极拥抱科技变革，加强数智化风控体系建设，提升科技金融和数字金融服务质效。聚焦难点堵点，成立数字金融创新实验室，发布基于大模型的智能解决方案FundGPT，积极推进数字化转型与数字金融发展。

加快建设金融强国，公募基金重任在肩，责无旁贷。展望2024年，工银瑞信将切实把思想和行动统一到中央金融工作会议决策部署上来，与国家同行、与时代共进、与民生相融，通过提供更加优质的金融服务，积极服务建设中国特色现代资本市场，努力为建设金融强国贡献更多力量。