壹点调查|白酒大单从天而降？警惕背后的“洗钱陷阱”

齐鲁晚报·齐鲁壹点 石晟绮

爽快下单、迅速转账、找人提货……近日，济南出现一种针对实体商户的诈骗手段，诈骗团伙通过购买高档烟酒、珠宝等贵重物品的方式，完成“打款—提货—变现”的流程，让商户无意中成为洗钱“中间人”。

陌生客户“豪爽”下单

商户险遭钱货两空

“最初以为是笔大单，没想到碰上这种事，差点钱货两空。”近日，济南酒商赵先生遇上了一件糟心事。

3月10日下午，赵先生经营的烟酒店座机接到一通咨询电话，对方自称叫王宁，表示自己的公司有意购买原箱飞天茅台，并询问店内的价格。经过短暂沟通后，王宁添加了赵先生的微信，总共购买了四箱飞天茅台和一箱五粮液，双方以62000元成交。随后，王宁迅速将货款打入赵先生的公司账户。

不过，王宁表示，自己的公司在外地，无法亲自到店，后续会安排司机去店内提货。

“由于酒水价格偏高，大多数客户都会通过熟悉的渠道购买，或亲自验货以确保商品质量。”赵先生说，该陌生客户通过网络上查询到的店内座机与自己沟通，且未进行验货就迅速打款，有些不合常理。“感觉事有蹊跷，我询问了几位同行，大家都认为这笔货款可能有问题，建议我先确认提货人的身份，不要轻易让对方将货提走。”赵先生说。

晚上七点左右，一位佩戴口罩和帽子的年轻人来到店内，表示自己是来提货的司机。赵先生表示希望打款人亲自来店内验货提货，年轻人称自己做不了主。赵先生继续要求对方提供打款方的身份信息和付款证明，年轻人称自己无法提供并迅速逃离现场。

随后，赵先生尝试通过电话和微信联系王宁，却发现对方已失联。于是，赵先生选择了报警。

不久后，赵先生发现自己收款的银行账户被冻结。通过警方，赵先生得知，犯罪分子应该是利用了他的银行账号进行“洗钱”，因此银行账号才会因为“涉诈骗”被依法冻结。

警方提醒：

天降大单需小心

警惕成为洗钱“中间人”

事实上，酒商赵先生的遭遇并非个例。

六盘水市经营烟酒店的汪女士接到一个陌生电话，对方称需要购买14瓶飞天茅台酒以及一条香烟，市场价约4万余元。对方通过汪女士的银行卡进行转账后，双方约定好时间地点完成了交易。不久后，汪女士发现自己的银行卡被冻结了；温州烟酒店老板王先生接到陌生电话，对方以公司名义要求采购7箱飞天茅台，并随即向王先生的账户转入了11万元。提货当天一戴着口罩和帽子遮掩面部的男子现身提货。没过多久，王先生的银行账户也被冻结……

记者梳理发现，随着电信诈骗手段不断翻新，诈骗团伙从传统的银行取现、虚拟币交易等方式，逐渐转向利用实体商铺进行洗钱活动，珠宝店、烟酒店、数码产品店等商户成为诈骗分子的新目标。

“在此类诈骗行为中，诈骗人员通常会大量购买烟酒、珠宝、黄金等容易变现的商品，并将货款直接打入商家的银行卡账户。”济南市公安局刑警支队政治处教导员张秋阳表示，在此过程中，诈骗人员实际是将商家收款码、银行卡账户转发给电信网络诈骗案件的受害人，商户收到的“货款”实际是其他案件的“赃款”。此后，诈骗人员再将茅台酒、黄金等商品通过其他途径转卖变现，“在这一过程中，商户就变成了参与‘洗钱’的‘中间人’”。

张秋阳建议，面对陌生客户的大额订单，商户们应保持高度警惕。“诈骗人员往往不会亲自现身提货，而是通过货拉拉、闪送、跑腿等方式将被骗财物运往指定地点或交给特定人员。”张秋阳表示，对于突然出现的大额订单，建议商户们在交易前仔细核实对方的身份和资质，避免接受来历不明的货款，以防成为洗钱活动的“中间人”。同时，在交易过程中，密切留意对方的行为举止，如发现对方遮掩面部、行为可疑等，应立即停止交易并报警。