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成功拦截涉诈资金守护群众“钱袋子”
本文转自：黔南日报
中国银行都匀分行
成功拦截涉诈资金守护群众“钱袋子”
本报讯 （方玉梅） 近日，中国银行都匀分行营业部和大西门支行通力协作，向公安机关提供客户罗某账户可疑交易线索，有效堵截涉诈资金34万余元。
据了解，银行工作人员发现归属该网点的客户罗某开立的一张借记卡交易异常，立即向营业部发出提示，营业部工作人员立即对该客户的交易进行分析，发现其账户资金短时间内分散转入，集中转出，属于典型的异常交易情况。随后，营业部工作人员立即安排专人联系客户未果，并采取非柜面交易管控措施对该卡进行交易限制，拟待与客户联系核实后再对卡进行解除。
之后，中国银行都匀分行营业部接收到业务系统提示，有一笔国际汇出汇款被退回，经查询为罗某账户办理的金额为港币36万余元的国际汇出汇款，因收款方账户为冻结状态而被退回。由于罗某账户在近半个月时间内被4家有权机关查询冻结，但均已解冻，仅有该行营业部做了限制非柜面交易，而工作人员多次拨打电话，客户均未接听，退回资金在系统中处于留交状态。5月14日，工作人员终于联系到客户，营业部相关负责人凭着多年的工作经验，判断该笔交易资金疑似涉诈，立即拨打电话至都匀市公安局刑侦大队汇报可疑线索，并与客户沟通，请其携带身份证件到营业部进行退汇资金的入账处理。接警后，都匀市公安局刑侦大队工作人员很快前来网点了解具体情况并等候罗某，但当日客户并未前来，再次拨打电话也是几番拒绝。当天下午，刑侦大队工作人员告诉营业部相关负责人称已联系到罗某，并通知他前往都匀市公安局刑侦大队协助调查。
5月15日，都匀市公安局刑侦大队工作人员将罗某带至营业部进行了相关账务入账处理。据客户罗某交代，他是通过别人介绍说可以帮助办理贷款，于是便将自己银行卡、电话卡，手机用户密码寄至了香港，对方利用该卡进行涉案，客户罗某并不认识往该卡汇款的用户，也不清楚这笔国际汇出的金额及收款人，现客户账户资金347466.15元已通过取现方式取出，并上缴至都匀市刑侦大队暂时扣押。
此次有效拦截涉诈资金，充分体现了该行员工在日常工作中，秉承着高度的责任心及风险防范意识，熟练掌握相关法律法规，对可疑交易有高度的敏感性，对突发事件的处置高速快捷，及时将发现的可疑线索报告执法部门，让客户的资金得以挽救。
下一步，该行将持续加强员工对相关法律法规的学习培训，树立良好的工作素养，有效提升一线员工的风险防范意识及对涉诈涉案交易的职业敏感度，以审慎而细致的工作态度合规操作每一笔业务，为保障客户资金安全，促进社会金融稳定发展贡献力量。
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快照生成时间：2024-05-30 17:45:02
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