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工行常州分行创新衍生产品方案服务企业发展
受到近年全球产业布局调整影响，特别是近期美国“对等关税”的连锁反应下，企业在“新型离岸贸易”项下的跨境收支面临汇率风险敞口大、资金管理效率低等痛点。针对这一需求，工行常州分行秉承“风险中性”理念，通过创新组合结售汇产品，为辖区内某新材料行业上市公司量身打造综合解决方案，成功为其办理了新型离岸贸易”项下1200万美元结售汇业务，实现客户收益提升、银行收支及结售汇量双倍增长的“双赢”效益。
一、精准对接需求，定制“即期+远期”组合方案。该客户生产经营过程中涉及到进口原材料，境内加工再出口，以及直接向境外关联公司采购后，直接向采购方交付情况，故兼具收付汇双向需求，但因汇率波动频繁导致财务成本不可控。常州分行深入分析其贸易链条与资金周期，设计“即期购汇+远期外汇买卖+对冲结汇”组合策略，规避汇率波动带来的风险。
二、多维价值凸显，助力客户与银行共赢。通过远期合约锁定汇差，客户在支付刚性需求的同时，额外获得确定性收益，有效践行“风险中性”管理目标。同时该方案覆盖客户进出口双向资金流，通过一站式服务将其跨境收支全流程锁定在工行。单笔业务同时触发购汇与结汇操作，带动银行即期与远期交易量同步提升，经初步测算，通过该方案预计可实现该客户在工行年结售汇规模扩容至1.5亿美元。
本案例验证了“组合产品+动态对冲”模式在“新型离岸贸易”场景下的可行性，助力企业实现收益与业务双增长。下一步，工行常州分行将进一步拓展服务场景，针对跨境电商、离岸转手买卖等业态，推出“期权+掉期”定制方案，进一步深化科技赋能，通过智能汇率管理平台为客户提供实时报价与自动对冲服务，结合现行便利化外汇结算政策，简化企业单据审核流程，提升资金周转效率。 陆丽洁
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快照生成时间：2025-06-03 11:45:02
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