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微众银行因违规行为被罚款1387万元，涉及多项管理失误
泰山财经记者 张润邦
近日，人民银行深圳市分行公布了对深圳前海微众银行股份有限公司（以下简称“微众银行”）的行政处罚信息。因多项违规行为，微众银行被警告并罚款1387万元。
根据处罚决定，微众银行的违规行为包括：违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告；以及与身份不明的客户进行交易。这些行为严重影响了银行的合规管理和风险控制。
此外，五位时任微众银行高管也因上述违规行为受到警告和罚款。其中，零售存款部业务规划实施室经理陈某宏被罚款5万元，小微企业金融部总经理助理王某东被罚款1.75万元，法律合规部总经理李某峰被罚款3万元，反洗钱室经理易某被罚款10万元，小微企业金融部系统管理室副经理刘某海被罚款5万元。
对此，微众银行相关负责人表示，该行政处罚书是针对2021年6月前的检查问题做出的处理结果，微众银行对此高度重视，已于2022年完成整改，认真落实监管检查的各项要求。未来，微众银行将持续加强内部控制和合规建设，定期审查流程制度，确保依法合规经营，推动业务的健康稳健发展。
企查查显示，微众银行成立于2014年12月16日，腾讯持有其30%股权，健康元、丽珠集团董事长朱保国通过深圳百业源持有该行20%股权，立业集团持有20%股权。
资料显示，截至2023年末，微众银行总资产为5355亿元，净资产为462亿元，总负债为4893亿元。
2023年，微众银行实现了393.61亿元的营业收入，同比增长11%，其中利息净收入达到301.62亿元，增长了21%，利息收入占比为76.63%，非利息收入占比为23.37%。
2023年，微众银行实现净利润为108.15亿元，同比增长21%，净资产收益率达到26.18%。
记者了解到，每年微众银行都会因为一些贷后管理或者贷款审核不规范行为受到监管部门的处罚。
2023年7月27日，微众银行因为汽车贷款首付资金及附加消费贷款用途审核不到位，商用车贷款金额审核不严，被国家金融监督管理总局深圳监管局处以罚款120万元。
2022年6月10日，微众银行因为租金贷贷后管理不到位被监管部门处以罚款40万元。
责任编辑：胡明政
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快照生成时间：2024-10-01 14:45:02
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