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严抓账户管理 筑牢安全屏障
本文转自：张家口日报
张家口农商银行宣化支行
严抓账户管理 筑牢安全屏障
本报讯（记者 乔宏玉）为进一步强化账户管理，从源头遏制诈骗犯罪活动发生，保障客户的账户资金安全，张家口农商银行宣化支行严把账户关，将防范洗钱犯罪与反电信诈骗工作一体推进，从存量管理、新开把关、后续管理三个方面共同发力，不断促进内控合规管理取得实效。积极推进反洗钱工作，防范金融诈骗风险，强化内控合规管理工作。
立足存量，常态开展账户治理。为进一步把牢存量账户管理关，从金融系统发力推动社会金融安全体系构建，该行从账户管理和信息维护双线发力，结合前期“一人多户”账户治理工作阶段性成果，持续开展常态化多账户清理和信息维护工作，从小、从细发力，将查询、告知、宣传嵌入日常业务流程，确保客户能够知晓本次工作。同时，该行利用反洗钱系统、反欺诈平台等方式对客户可疑交易进行识别、跟踪，对风险客户进行重点提示，进一步净化系统内存量账户安全体系，保障客户资金安全。
严把新开，明确开户真实合理。为进一步从源头堵截金融风险，该行严把账户开立关，切实履行客户身份识别义务，开户环节认真审核客户开户意图以及相关资料、预留号码等真实性、完整性，对每一位客户履行告知义务，做好开户风险提示，让客户了解知晓出租、出借、出售银行账户所带来的危害，严格留存全套资料，确保后续查询管理有章可循、有据可依，为推动金融工作有序开展奠定良好基础。同时，大力普及一类账户、二类账户、三类账户知识，引导客户正确开立不同等级的银行账户，并引导客户对无需使用的账户进行销户处理，规范账户使用，保障客户账户安全。
后续管理，确保账户合法安全。该行在做好新增客户管理的同时，紧盯账户后续管理，一方面，对于存在可疑交易的账户进行跟踪管理，对于异常的大额变动，进行持续跟踪，查询账户资金去留，紧盯洗钱风险。另一方面，持续开展金融知识义务宣讲活动，网点内张贴宣传海报提示客户有关账户风险并利用客户等候时间开展结算账户管理知识讲解活动，同时，建立外拓小队将产品营销与金融知识义务宣讲活动，由重点、有针对地向群众宣讲金融常识、讲解防范金融诈骗技巧，提高群众的账户管理能力和防诈骗能力。
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快照生成时间：2024-01-14 08:45:06
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