织密金融反诈防护网 筑牢百姓财产防火墙

本文转自：张家口日报

张家口农商银行宣泰支行

织密金融反诈防护网 筑牢百姓财产防火墙

本报讯（记者 乔宏玉）随着互联网经济的普及，受区域信息传播不畅及受众认知局限等诸多因素的影响，近年来，电信网络诈骗案件频发，为切实履行银行在金融反诈领域的社会责任，守好群众的钱袋子，今年以来，张家口农商银行宣泰支行以打防相结合的方式扎实推进反诈工作收效显著。

密切监测，精准打击犯罪。该支行指派专人每日负责核对来往账，关注反洗钱、反欺诈系统通报的可疑案例，通过夜间敏感时段频繁交易，集中转入分散转出等突出犯罪特点，精准识别可疑人员。发现可疑交易后迅速与反诈中心核实，并第一时间与当事人取得联系，经甄别确系涉案账户后，及时终止非柜面交易，从源头上切断作案介质。为防止嫌疑人转换金融机构持续作案，该支行定期将可疑案例收集整理，及时向反诈中心及兄弟单位推送，做到信息互通资源共享，截至8月中旬，该支行累计发现可疑人员并终止柜面交易18起，发布预警信息30余条。

广泛宣传，关注重点人群。针对广大农村地区信息来源闭塞，中老年人居多且对网络存在认知空缺极易上当受骗的弊端，该支行深入到周边乡镇集中开展反诈宣传。利用农闲时节播放反诈知识小视频、村大喇叭播放反诈小妙招等渠道，以村民喜闻乐见的方式传播金融反诈常识。结合近期出现的代缴社保，以少量投入即可实现规定年龄申领退休金的骗局进行详细解读，利用村民对稳定收入的诉求及对相关政策一知半解的弱项，骗取民众信任继而造成资金损失。截至8月中旬，累计开展下乡义务宣传10余次，足迹遍布周边多个乡镇，受益群众达300余人次。同时，针对部分高校学生社会阅历尚浅，由于不正确的消费观念易受高薪刷单骗局诱惑，该支行组织开展金融反诈知识进校园活动，深入到辖区高校向广大师生就时下出现的“杀鸟盘”，谎称中奖骗取手续费，刷单返利及冒充电商退款理赔等常见骗局进行详细解读。从应对策略着手，现场讲授如何提高防范意识及不慎遭遇骗局如何见招拆招，截至8月中旬，累计开展金融反诈知识进校园活动2次，受益师生达200余人次。

警银联动，服务城乡百姓。为切实迎合市民欣赏喜好，该支行依托自有宣传品牌“银行小于”，联合反诈中心组织拍摄宣传短片，以权威发布的形式将虚假消除不良征信记录、虚假A P P办理网络贷款、冒充公检法来电胁迫受害人向“安全账户”转账等时下常见骗局一一戳穿，提升市民反诈意识，强化遇险应对手段。视频通过网络传播收到了较好的宣传效果，同时打造了良好的企业形象。此外，该支行还联合辖内派出所深入社区开展防范电信诈骗集中宣传，此举深化宣传效果的同时，给不法分子有力的震慑。

在今后的工作中，该支行将持续强化反电信网络诈骗的责任担当，常态化开展反诈宣传，切实维护公众财产安全，为创建平安和谐的社会氛围贡献积极的力量。