一张假存单暴露一个制假链条

本文转自：检察日报

一张假存单暴露一个制假链条

检察机关深挖细查把犯罪分子送上法庭

姚雯/漫画

花光父亲卖房钱，找人做假银行存单被发现，牵出造假证组织。然而造假证组织不只是做假证，还涉嫌洗钱。日前，经江苏省泗阳县检察院提起公诉，法院以伪造金融票证罪，伪造、买卖国家机关证件罪，伪造事业单位印章罪，伪造身份证件罪，洗钱罪，数罪并罚，判处被告人阿冬（化名）有期徒刑十年六个月，并处罚金10万元。

到银行取钱发现存单是假的

“阿全（化名），银行存单到底是真的还是假的，我卖房子的钱你到底存没存？”2021年3月，在银行大厅，阿全的父亲正要取钱，却被银行工作人员告知手中银行存款单是假的，便赶紧给儿子阿全打了电话。

2020年12月3日，阿全的父亲将卖房所得的37.6万元交给阿全，告诉他其中15万元用于还银行按揭，剩余22.6万元存入银行作为阿全将来结婚的资金。为防止阿全乱花，他向阿全要了银行存款单。

“爸，之前说把钱存起来是骗你的，这存单是我从网上找人花680元做的。卖房的钱，我已经花完了。”阿全见瞒不下去了，就和父亲坦白了实情。核实假银行存款单后，银行工作人员当场报警处理。

2021年1月，泗阳县公安局立案侦查该案。经调查，2020年4月18日，阿全为骗取父亲的卖房款，通过网络搜索制作假证信息，认识了专业做假证的阿冬。了解阿全的需求后，阿冬做了一张金额为22.6万元的假银行存单邮寄给阿全。

案发后，阿全主动到案，交代了事情经过。2021年10月27日，阿冬被抓捕归案。

伪造存单的人还有更多犯罪

2022年2月21日，公安机关以阿冬涉嫌伪造金融票证罪，伪造、买卖国家机关公文、证件、印章罪，伪造身份证件罪，移送泗阳县检察院审查起诉。

经查，2017年初，阿冬从浙江返回湖南老家。因没有工作，阿冬认识了会制假证的阿志（化名，尚未抓获）。刚开始，阿冬只是跟着阿志到处在墙上、电线杆上喷办证信息，因没有固定制假地点，两人多是在商业街附近的办证公司制作假证。

2017年12月，阿冬开始自己接制假订单，并在社交平台上发布制办假证的广告。一些客户看到广告后，会将自己的制假证需求和相关信息提供给他，商定好价格后，阿冬先收取部分款项，根据客户需求制作。假证制成后，阿冬将假证图片发送给客户，没有异议后，再收取剩余款项，并将假证邮寄至客户。

阿冬在接到订单后，会随机找一家图文店或打印店制作打印，有时候他也会在街头随机拉人帮他制作，并给对方相应制假费用。制作好后，再由他或广告设计门市发货给客户。

刚开始单干时，阿冬并不清楚假银行存单如何制作。一次偶然机会，阿冬认识了阿祥（化名，尚未抓获），经过交谈，二人确定了“合作方案”，即由阿冬提供客户订单资料，阿祥负责假银行票证制作，制假费用一次80元。

经查，阿冬让他人伪造的金融票据达200份，其中银行存单涉及面额高达4.2亿余元，伪造教育类、婚姻关系类、户口类假证或证明，身份证明，单位印章或盖章等文件670余份。此外，阿冬还让他人伪造了多种资格类证书，共计80余份，包括律师证、建造师证、残疾人证等证件，非法获利共40余万元。

检察官查清事实追加漏罪

审查期间，承办检察官刘红雨查阅卷宗后发现，对于阿冬伪造、买卖国家机关公文、证件、印章的犯罪事实，结合在案证据，事实清楚，证据确实、充分。但在梳理案件证据时，刘红雨发现阿冬除伪造国家机关证件外，还伪造了多个事业单位印章。为准确定性案件，承办检察官认为阿冬伪造证件、印章等行为涉嫌伪造、买卖国家机关证件罪和伪造事业单位印章罪。

检察官还发现，在阿冬40余万元非法所得中，有4万元去向不明。经核实、讯问，刘红雨得知，为逃避查处、转移资金，阿冬将自己微信、支付宝中收取假证购买者的费用转移到妻子的微信、银行卡中，然后再提现使用。检察官敏锐地意识到，阿冬的这一行为还涉嫌洗钱罪。

发现这个线索后，刘红雨将案件退回补充侦查。

根据补充侦查意见，公安机关调取了阿冬相关的资金交易明细，梳理了2021年3月1日以来他利用微信、银行卡转移违法所得数额，正好是4万元，阿冬涉嫌洗钱犯罪的事实得以印证。检察机关决定增加洗钱罪提起公诉。

对于阿冬伪造金融票证，因涉案的银行存单数量众多，涉及全国各地，波及众多银行，一时很难到涉案存单的相关银行逐一核实真伪。

在案件陷入难点时，泗阳县检察院积极争取中国人民银行泗阳县支行的支持和配合，开展了自行补充侦查。2022年6月，泗阳县检察院与中国人民银行泗阳县支行、中国建设银行泗阳支行等召开会商会，通过金融系统线上追踪存单编号，核实涉案银行存单，发现均系伪造，完善了证据体系。

针对阿全涉嫌伪造金融票证罪的犯罪事实，刘红雨认为应认定其为伪造金融票证的共犯，但因涉案票证数量不多、面额不大且无违法犯罪目的，同时未造成资金损失，依据相关法律规定，拟作不起诉处理。2022年6月30日，泗阳县检察院召开听证会。结合听证员意见，该院依法对阿全作出相对不起诉处理。

同日，泗阳县检察院依法对阿冬提起公诉。日前，法院经审理依法作出上述判决。其他涉案人员目前还在进一步侦查中。