政策性银行合规透视：上半年进出口银行被罚金额较多，农发行罚单数居首

按照国家金融监管总局的银行业金融机构类型划分，政策性与开发性银行（以下合称“政策性银行”）一共有三家，分别为中国进出口银行、中国农业发展银行和国家开发银行。

新华财经和面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息，对政策性银行2024年上半年的违规处罚数据进行了统计分析，从罚单数量角度透视券商合规情况。金融监管部门主要包括中国人民银行及其分支机构，国家金融监督管理总局及其派出机构、国家外汇管理局及其分支机构等。

以处罚公告日统计，2024年上半年，金融监管部门开出的涉及政策性银行及其分支机构，以机构为处罚对象的罚单数为27张，涉及被罚没总金额超2000万元。

在统计梳理的27张罚单中，涉及6张单张处罚金额为100万元及以上的大额罚单。其中，中国进出口银行单张罚单被罚金额居首，为440万元。

中国进出口银行上半年被罚金额居首

根据相关监管部门公开通报的处罚信息，以处罚公告日统计，2024年上半年，金融监管部门开出的涉及政策性银行及其分支机构，以机构为处罚对象的罚单数为27张，涉及被罚没总金额2171.58万元。

在统计梳理的27张罚单中，国家金融监督管理总局及其派出机构开出的罚单数为24张，中国人民银行及分行开出的罚单数为3张。

图1：2024上半年政策性银行被处罚金额及罚单数

从单家机构来看，2024年上半年，中国进出口银行累计被罚没1220万元，排名第一。中国农业发展银行累计被罚没801.59万元，排名第二。国家开发银行的罚单张数及被罚没金额均较少，累计被罚没150万元，共计收到2张罚单。

另外，在统计梳理的18张罚单中，涉及6张单张处罚金额为100万元及以上的大额罚单。其中，中国进出口银行单张罚单被罚金额居首，为440万元。

中国进出口银行上半年收4张超百万罚单

根据监管部门通报信息统计，2024年上半年，涉及中国进出口银行及其分支机构的罚单有6张，罚没金额合计1220万元，其中，4张为超百万元大额罚单。

图2：中国进出口银行2024上半年罚单明细

2024年3月1日，中国进出口银行吉林省分行因“流动资金贷款测算不审慎，超企业需求发放贷款；抵押物价值审查不严格、抵押物价值不足；贷后管理不力，未对贷款用途进行有效监控”，被国家金融监督管理总局吉林监管局罚款440万元。

3月11日，中国进出口银行云南省分行因超流动资金需求发放贷款等7项违规行为，被国家金融监督管理总局云南监管局罚款270万元。

中国农业发展银行上半年罚单数居首

2024年上半年，涉及中国农业发展银行及其分支机构的罚单有19张，居于政策性银行首位；罚没金额合计801.59万元，其中，涉及1张160万元大额罚单。

图3：中国农业发展银行2024上半年罚单明细

2024年2月5日，中国农业发展银行长治市分行因“贷款“三查”不尽职，信贷资金被挪用”，被国家金融监督管理总局长治监管分局罚款160万元。

5月21日，中国农业发展银行淄博市分行因“违反规定办理结汇业务”，被国家外汇管理局淄博市分局没收违法所得约1.59万元，并处75万元罚款。

国家开发银行因内控管理不到位等违规行为被罚100万元

2024年上半年 ，涉及国家开发银行及其分支机构的罚单有2张，罚没金额合计150万元，其中，涉及1张100万元大额罚单。

图4：国家开发银行2024上半年罚单明细

2024年1月11日，国家开发银行福建省分行因“受托支付内控管理不到位；固定资产贷款未落实“实贷实付”管理要求；流动资金贷款用于政府项目垫资”，被国家金融监督管理总局福建监管局罚款100万元。