工商银行东营分行“五强化”严控电信网络诈骗

记者 李真真 通讯员 钟浩晨

近年来，中国工商银行东营分行坚持人民至上、为人民服务宗旨，面对电信网络诈骗案件严峻态势，持续加大电信网络新型违法犯罪防控宣传力度，增强主动防控手段，内外双线同进展、共发力，切实维护人民群众生命财产安全，助力构建和谐稳定的社会环境。2023年全年新增涉案账户仅99户，四行最优，防范成效显著。

强化拓展宣传，提高反诈意识。该行以营业网点为阵地，辐射周边生活区，同时以线上宣传为契机，做到线上线下共同发力。一方面组织辖内网点人员，向到店客户及周边群众发放反诈骗宣传折页讲解电信诈骗手段，深入宣传《反电信网络诈骗法》；通过网点电子屏（电视，智能设备）、海报宣传防范电信网络新型违法犯罪视频、图片等资料，营造反诈氛围，在宣传中以真实案例为切口，引导群众学习诈骗防范措施、掌握基本的应对方法。另一方面强化线上宣传，利用东营分行官方公众号转发反诈短视频进行防范电信诈骗的宣传讲解，扩大宣传半径和覆盖面。

强化培训学习，精准识别骗局。该行着重提升宣传人员自身对电信诈骗各种手段形式及防范措施等知识的掌握度。全辖各营业网点晨夕会时间对员工进行反诈培训，让员工从思想上高度重视宣传活动，领会防诈反诈重要意义，切实增强员工诈骗风险识别和防范能力，确保反诈宣传教育取得实效。

强化日常管理，完善考核制度。该行严格按照“谁的客户谁负责”原则，落实监管要求，切实落实内部责任追究机制。在新开户环节，严格执行“五问两查一回访”制度，前移防控关口。在新开卡环节，用好新两卡风险管控系统，对新开卡、新开户客户做好登记录入信息，按照系统风险提示进行开卡开户，在结束后录入账号、卡号完成风险闭环，严控源头管理。

强化归因分析，从严倒查追责。该行对公安部通报的个人涉案账户逐户实施管控，并开展倒查追责工作。针对网点开户环节九要素不全、未落实账户分级分类、调额尽调不到位等问题，深刻分析其中暴露出的账户分级和涉诈风险防控管理问题，同时，按照相关责任认定工作机制开展责任认定和追究，对履职不到位的相关人员采取扣减绩效及违规积分等处罚，严控过程履职。

强化警银联动，持续优化服务。该行密切关注辖内异常开户、取现、转账等情况，及时联动民警出警，以崇高金融使命共筑反诈“防火墙”。持续开展保护性止付工作，2023年以来已对1500余账户实施只收不付管控。在重管控的同时，高度重视账户管控类投诉，持续优化账户解控服务流程，对账户管控经过行级层层审批，确保“控不乱”，对账户解控经系统判定与警银联系，确保“解不错”，全力保障旺季期间客户的用卡及资金需求，切实维护地方金融经济稳定。