强化金融治理 共筑反诈安全屏障

本文转自：厦门日报

强化金融治理 共筑反诈安全屏障

人民银行厦门市中心支行深入推进电信网络诈骗“资金链”治理工作，金融领域反诈工作取得显著成效 人民银行厦门市中心支行及厦门农行、厦门建行、厦门招行获得市公安局颁发的“履行反诈主体责任成效突出单位”奖牌。 （本报记者 林铭鸿 摄）

本报记者 陈敏

昨日，记者从反诈“厦门经验”推广二周年主题活动了解到，人民银行厦门市中心支行及厦门农行、厦门建行、厦门招行获得了市公安局颁发的“履行反诈主体责任成效突出单位”奖牌，并在现场通过深入浅出的讲解，摆放图文并茂的宣传展板，全方位为在场人员科普金融知识，传播反诈经验，展示反诈成果。

近年来，人民银行厦门市中心支行守好金融责任田、把好金融安全门，深入推进电信网络诈骗“资金链”治理工作，“断卡”行动以来，指导辖区银行机构向公安机关移送涉诈线索逾25万条，配合各级各地公安机关累计止付资金逾10亿元，冻结逾8亿元，为人民群众挽回经济损失逾5亿元。

数据显示，“断卡”行动以来，人民银行厦门市中心支行累计共享250万条风险信息，排查清理了大量长期不动户、一人多户等异常个人账户；辖区银行机构为小微企业开立基本户逾10万户，为流动就业群体开立个人银行结算账户逾300万户。

凝聚合力

斩断涉诈“资金链”

人民银行厦门市中心支行通过运用科技手段、加强银警协作，健全资金返还机制等多重举措，筑牢反诈安全屏障，提升人民群众的获得感、幸福感、安全感。

加强交易监测，斩断涉诈“资金链”。通过不断增强拦截涉诈资金手段的科技含量、智慧含量，人民银行厦门市中心支行积极推动银行机构利用人工智能、生物识别等技术防范买卖账户，迭代升级风险监测模型逾50个，建立健全涉诈交易监测预警机制，及时阻断非法交易，斩断涉诈“资金链”。“断卡”行动以来，辖区银行机构拦截涉诈交易近12万笔。

加强银警协作，开展追赃挽损。对于排查确认的涉诈交易，人民银行厦门市中心支行及时采取措施并配合公安机关协同打击，并指导银行机构协助公安机关依法依规开展账户查询、止付、冻结。“断卡”行动以来，人民银行厦门市中心支行协助市公安机关侦办案件20余起，涉案资金逾20亿元，协助抓获犯罪嫌疑人200余名，打掉多个非法支付主体；指导辖区银行协助各地各级公安机关累计止付逾10亿元，冻结逾8亿元，为人民群众挽回经济损失逾5亿元，为群众返还资金逾3000万元。

多措并举

织密反诈“防护网”

以维护人民群众财产利益为出发点，秉持“支付为民”理念，人民银行厦门市中心支行通过建立风险信息共享系统、账户分类分级管理、开展反诈宣传等措施，将防治电信网络诈骗工作做在前面，下实功、出实招、求实效，助力我市打击治理电信网络诈骗取得显著成效。

搭建风险信息共享系统，实现精准防控。运用大数据技术，人民银行厦门市中心支行积极建立跨行业、跨部门的风险信息共享系统和手机实名验证机制，对风险账户进行精准管控，做到风险“早发现、早识别、早防控”。同时，人民银行厦门市中心支行通过指导辖内银行机构开展存量个人银行账户排查，落实账户分类分级管理，并兼顾账户风险防范与账户服务优化，全面推广简易开户服务，有效解决小微企业和流动就业群体“开户难”问题。数据显示，“断卡”行动以来，人民银行厦门市中心支行累计共享250万条风险信息，排查清理了大量长期不动户、一人多户等异常个人账户；辖区银行机构为小微企业开立基本户逾10万户，为流动就业群体开立个人银行结算账户逾300万户。

畅通异议申诉渠道，优化账户服务。面对因涉诈风险防控引发的群众申诉，人民银行厦门市中心支行联合厦门市反诈骗中心，合力搭建涉诈账户管控异议线上申诉系统，积极畅通异议申诉渠道，避免影响群众正常办理业务，同时指导辖区银行机构开展个人银行账户线上销户试点，为个人销户提供安全便捷的渠道，提高销户业务办理效率。

全方位开展反诈宣传，提高群众反诈意识。围绕提升全民反诈意识，筑牢全民反诈“防火墙”，“断卡”行动以来，人民银行厦门市中心支行以“反诈拒赌、安全支付”为主题，多渠道、全方位开展反诈拒赌宣传，累计组织银行发送反诈宣传短信逾1000万条；通过新媒体、手机银行、银行网点、微信公众号等线上渠道面向社会公众开展反诈宣传逾3000场次，覆盖逾600万人次；通过银行网点、进社区、进企业、进校园等开展现场宣传活动逾7000场次，覆盖逾300万人次。