“惊喜”生日蛋糕里藏“惊吓”谨防掉进私人定制“洗钱陷阱”

本文转自：沈阳晚报

警方喊话蛋糕店、鲜花店店主——

“惊喜”生日蛋糕里藏“惊吓”谨防掉进私人定制“洗钱陷阱”

用现金做成花束，在蛋糕里藏万元现金，这种礼物惊喜不惊喜？最近，多地曝出定制现金鲜花礼盒、蛋糕藏现金洗钱案，其中沈阳也发生多起相关案件，沈阳警方发出提醒：请商户小心，这是一种新型的洗钱手段。你收到的定制礼盒货款，可能是用于电信网络诈骗犯罪的赃款！5月13日沈阳晚报、沈报全媒体记者获悉，沈阳市公安局沈河分局破获了一起“订购定制塞钱蛋糕”洗钱案，2名犯罪嫌疑人落网。据警方介绍，这种最新的洗钱方式，已经有上升的趋势，提醒大家擦亮双眼，保护好自己的银行账户，莫让惊喜变惊吓。

订蛋糕

顾客的要求有点怪

近日，沈河区一蛋糕店老板刘女士收到一名客户订购蛋糕的信息，客户称要为朋友准备生日惊喜礼物，要用银行卡转账6000元，并让老板将钱取出放入蛋糕内。刘女士以为是年轻人之间的浪漫惊喜，便将自己的银行卡账户提供给对方。钱款到账后，刘女士按要求制作蛋糕并配送。最后，由客户下单的“跑腿”送货员将蛋糕取走送到指定的地点。没过多久，刘女士发现自己的银行账户被冻结了，报警后才知道，对方打过来的6000元原来是电信诈骗赃款。

沈河公安分局接到报警后，办案民警通过大量数据分析、走访调查，经过连日缜密追踪，锁定了嫌疑人身份及落脚点，4月17日，在沈阳市大东区某小区内将犯罪嫌疑人吴某某（男，19岁）、鞠某某（男，19岁）抓获。经讯问，二人交代了多次通过买蛋糕的方式帮助境外犯罪分子洗钱并获利的犯罪事实。目前，犯罪嫌疑人吴某某、鞠某某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被公安机关依法予以刑事拘留，案件正在进一步办理中。

收转账

店主账户莫名冻结

而在此前，沈阳就发生过相关案例。某蛋糕店业主李女士报警称，一名男子拨打电话定制一个生日蛋糕，并付了蛋糕款。次日，男子来电要求李女士在蛋糕里放入一万元现金，并索要了一个银行卡号，随后通过银行卡转账的方式向账号转入一万元。当日17时，该男子来到店里将现金和蛋糕取走。随后，李女士发现自己的银行卡被冻结，无奈来到公安机关报警。

警方侦查发现，该男子来到店里取蛋糕时，对蛋糕不闻不问、拿了就走，形迹十分可疑，最终抓获李某某等4人。4人供述称，随着公安机关不断加大对电诈洗钱违法犯罪的打击力度，4人萌发了借商户之手为电诈犯罪团伙“洗钱”从而非法获利的念头。今年以来，4人找蛋糕店订购蛋糕，并以为女友过生日、需要在蛋糕里放现金的理由，向店家索要银行卡号。任某将卡号发给上家，上家将1万元电诈资金打入卡内，其余三人将蛋糕和现金取出。每次“订蛋糕”，即可为电诈犯罪团伙洗钱1万元。今年3月以来，任某3人专程来到沈阳，通过这种方式先后作案11起，为上家电诈犯罪团伙洗钱11万余元。

买鲜花

放入大额现金有猫腻

近日，某花店老板收到一名陌生顾客发来的订单，对方表示因为求婚需要，想定制一个装有52000元现金的鲜花礼盒。了解到顾客的需求后，花店老板便和对方就鲜花礼盒的款式和制作费用进行了沟通，对方也向花店老板索要了银行卡号。随即，花店老板收到了一笔转账资金，便将这笔钱取了出来用于制作鲜花礼盒。可就在礼盒送到顾客手上不久后，花店老板却收到了银行卡被冻结的消息。经警方核实，花店老板收到的用于鲜花礼盒的资金，实际上是用于电信网络诈骗犯罪的赃款。

帮提现

躺赚“佣金”被拘留

用自己银行卡帮人转账提现，躺赚“佣金”？近日，警方抓获1名涉诈嫌疑人雷某。雷某称，最近一位朋友找到他，称其公司因为财务问题，想让他使用自己的银行卡帮忙代为转账刷银行流水，并声称每次转账均能收到转账金额的3%作为报酬，雷某立即爽快答应了。接下来几天，雷某多次帮助其朋友将转账的资金提现，再交回到朋友手中，从中赚取“外快”。很快，做着“发财梦”的雷某很快就被警方依法传唤到案。目前，雷某已被公安机关依法处以行政拘留，并处罚款、追缴违法所得的处罚。

警方提醒：

商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单

警方介绍，这是一种新型的洗钱手段，诈骗分子主动联系商户，提出个性需求，商户因此前做过类似的定制产品或考虑到是大额订单，大多会迎合需求、放松警惕。和商户谈妥后，诈骗分子会将赃款打入商户的银行卡，购买烟酒、黄金等方便变现的商品，或者定制现金礼盒进行套现，商户经营者无意中成为了诈骗分子的洗钱帮凶。

警方提醒，商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。同时，不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。

个体商户若发现银行账户出现异常状况，应立即报警并第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集交易资料配合警方调查。

另外，帮助实施电信网络诈骗是违法行为。广大群众切勿贪图蝇头小利，以身试法，绝对不能向他人提供诈骗电话转接服务及出租、出借、出售手机卡、银行卡，否则公安机关将坚决依法严厉打击，轻则纳入个人实名惩戒（包括治安处罚、金融通信惩戒），重则刑事处罚。

沈阳晚报、沈报全媒体

主任记者 杨硕