深圳：金融服务绿色经济初见成效

本文转自：人民日报客户端

2023年5月，工行深圳市分行成功落地了深圳首笔煤炭清洁高效利用专项再贷款，为深圳市的安全保供提供低成本资金支持，也是金融助力绿色低碳转型的政策落地。

推动经济社会发展绿色化、低碳化是实现高质量发展的关键环节，中央金融工作会议明确将“绿色金融”作为建设金融强国的五篇大文章之一。《关于加快建立健全绿色低碳循环发展经济体系的指导意见》描绘了发展绿色信贷和绿色直接融资的蓝图。

近年来，深圳深入推动城市碳达峰碳中和工作，绿色低碳发展理念逐渐从生态环保领域里的一股涓流，汇聚壮大成为创新驱动发展战略中的重要内涵。《深圳市绿色低碳发展年度报告（2023）》显示，深圳在经济总量保持平稳增长的背景下，能源结构不断优化，万元GDP能耗持续下降，全市碳排放强度仅为全国平均水平的1/5。在全球率先实现公交车、巡游出租车100%纯电动化，绿色建筑总规模超过1.6亿平方米，是全国绿色建筑建设规模最大和密度最高的城市之一。

深圳金融企业严格落实国家及总行战略规划，结合深圳区域行业特点及行内业务发展情况，将绿色信贷增长目标列入三年投融资业务发展规划。

截至2023年12月末，工行深圳市分行绿色贷款余额超1100亿元，较年初增长超80%，在深圳同业中排名前列。

为持续打造绿色金融发展新优势，工行深圳市分行主动对标先进同业和地区，加入绿色信贷占比提升的目标，进一步发挥信贷规划指挥棒作用，加大绿色债券的支持力度，完善绿色金融产品体系。同时加强前中后台联动，聚焦重点产业、重点客户、重点项目，持续加大对绿色交通、清洁能源、节能环保等绿色产业的投融资支持，将贷款主要投向基础设施绿色升级、清洁能源产业和节能环保产业等领域。针对这些领域的中小企业融资渠道有限、融资成本高的难题，工行深圳市分行积极布局数字供应链金融，为企业的绿色转型纾难解困。

近年来，工行深圳市分行为某环保企业成功落地了首笔数字供应链融资业务。该企业是国内垃圾综合处理和渗滤液处理的领军企业和国内主要的垃圾处理装备制造商，聚集了绿色产业链上多个核心企业、链条企业，工行深圳市分行依托区块链等前沿技术，以“工银e信”数字供应链产品为抓手，将核心企业优质信用快速传导到多级上游供应商的“神经末梢”，为链上各端的中小企业供应商提供便利高效的融资服务。此外，该行还创新引入独立第三方供应链金融服务平台，进一步提升绿色供应链金融业务运营水平，重塑信贷业务环节，实现全程线上无纸化操作和高效提款。

目前，该行已经建立了一条依托数字供应链精准支持绿色小微企业的创新路径，满足了产业链多级流转的实际业务需要和绿色企业数字供应链融资产品集约化、定制化的需求，有效降低了小微企业融资成本。

与之同时，工行深圳市分行加大对绿色环保企业发行绿色债券的支持力度。比如近期为某绿色环保企业承销发行绿色中期票据(熊猫债)12亿元，该企业环保项目运营能力较强，规模稳居行业前列，是工行深圳市分行支持清洁能源产业发展的重点服务企业，是本次债券的发行主体。这次成功承销绿色中期票据，取得了良好的市场效应。

《深圳市金融业高质量发展“十四五”规划》提出了创新绿色金融产品与服务的发展要求。工行深圳市分行先试先行，竞逐绿色金融新赛道，构建绿色环保的经济增长新引擎。

在助力农村生态环境建设以及生态产业化方面，工行深圳市分行把握实体经济绿色转型加快的市场机遇，合理运用债务融资工具，创新性地为客户提供了碳中和及乡村振兴双标识绿色熊猫债的金融服务方案，并采用“债券通”方式引入境外投资者参与一级市场认购。碳中和债的募集资金专项用于具有碳减排效益的绿色项目，而乡村振兴债的募集资金则专项用于“三农”发展。创新的金融服务在拓宽投资人范围和扩大创新债券市场效应的同时，也将更多的金融资源配置到农村经济发展的重点领域。

此外，绿色金融和科创金融的融合发展更是为绿色低碳的发展模式开启“加速度”。为强化绿色金融支撑作用，工行深圳市分行创新发布了《“科创双碳贷”融资业务方案（试行）》。“科创双碳贷”立足于涉碳排控科创企业差异化的资金需求，围绕区域碳排放管控科创企业“减排转型”及“绿色发展”的经营规划，以碳排放配额质押融资创新模式充分盘活企业“碳资产”、拓宽企业融资路径。

深圳某集团企业是国内领先的液化石油气（LPG）分销商，以城市与乡镇管道燃气运营和液化石油气分销为主营业务。近年来，该公司一直积极响应国家在环境治理方面的政策号召，推动清洁能源在农村地区使用，“煤改气”业务迅速在华北地区铺开推进，对华北“蓝天保卫战”的胜利起到了至关重要的作用。

为盘活管网资产，工行深圳市分行与工银金租联动通过绿色租赁为该公司盘活多个地市的优质管网资产，为其提供售后回租业务，显著提升了其资产经营效率，优化了财务结构与现金流。截至目前，工行深圳市分行成功向工银金租推荐3笔融资租赁业务，总额超30亿元人民币。与此同时，工行深圳分行不仅作为首家资金清分及供应链融资银行加入该公司的供应链金融平台，在平台初建阶段便为其提供了包括架构搭建、系统集成、资金流转及供应链融资在内的一系列综合金融服务。此外，该行还在平台后续运营中继续提供深入的金融支撑，确保其稳定运行。