民营银行合规透视：上半年被罚没金额超千万，吉林亿联银行、富民银行被罚没金额较高

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新华财经和面包财经研究员根据监管部门公开披露的监管和行政处罚通报梳理了民营银行的主要罚单信息。以处罚公告日统计， 2024年上半年，民营银行共有6家机构被处罚，共计罚没金额超过1000万元。

其中，共有3家民营银行被罚没金额超过百万。单家机构来看，2024年上半年，吉林亿联银行及富民银行被罚金额分别居第一及第二，均超过150万元。

2024上半年民营银行被罚没金额超千万

根据金融监管部门披露数据显示，以处罚公告日统计，2024上半年民营银行整体被罚没金额较上年同期基本持平。

数据显示，2024上半年民营银行合计被罚没1283.34万元，较上年同期基本持平。从民营银行被处罚所涉及的主要违规事实来看，贷款违规仍是监管重点。

图1 ：2024上半年民营银行被处罚情况

具体来看，2024上半年吉林亿联银行的被罚没金额排在民营银行之首，该行上半年被罚没758.34万元。富民银行排名第二，被罚没金额为180万元。威海蓝海银行排名第三，被罚没金额140万元。

图2：2024上半年民营银行被处罚情况

吉林亿联银行：收758万元巨额罚单

2024年3月7日，中国人民银行吉林省分行对吉林亿联银行股份有限公司开出758.34万元的大额罚单。

图3：2024上半年吉林亿联银行被处罚情况

公开信息显示，吉林亿联银行因违反防范电信网络新型违法犯罪有关事项规定、未按规定履行客户身份识别义务以及未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告被罚款758.34万元。

同时，时吉林亿联银行财富创新部专家孙某因对违反防范电信网络新型违法犯罪有关事项规定、未按规定履行客户身份识别义务以及未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任被中国人民银行吉林省分行罚款25.53万元。

富民银行：被罚没金额180万元

2024年6月，重庆富民银行因现场检查发现问题整改不到位；关联交易贷款资金未按照合同约定使用；同业投资业务管理不审慎以及信贷资产非洁净出表被国家金融监督管理总局重庆监管局罚款180万元。

图4：2024上半年重庆富民银行处罚情况

时任重庆富民银行股份有限公司监事长兰克俭被警告以及时任重庆富民银行股份有限公司金融市场部总经理杨宜兴被警告并罚款5万元。

威海蓝海银行大额罚单涉及贷前检查不尽职等违规

威海蓝海银行在2024上半年共收到两张罚单，被罚没金额达到140万元。

其中，2024年1月，威海蓝海银行因贷前调查不尽职、对合作机构催收管理不到位，严重违反审慎经营规则被国家金融监督管理总局威海监管分局罚款70万元。

图5：2024上半年威海蓝海银行处罚情况

2024年4月，威海蓝海银行因严禁跨地域经营监管要求落实不到位、贷后管理不尽职，严重违反审慎经营规则被国家金融监督管理总局威海监管分局罚款70万元。

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