点赞！贵州银行安顺分行多家支行获公安机关反诈中心表扬

近年来，花样翻新的电信网络诈骗犯罪呈现上升势头，成为案发高、损失大、群众反映强烈的突出犯罪。

贵州银行安顺分行深入贯彻落实关于打击治理电信网络新型犯罪工作的重要会议精神，持续提升反诈防诈意识和技能，与辖区反诈骗中心、公安机关协同作战，开展联防联治、群防群治，全面落实打防管控各项措施，多次获公安机关表扬，取得了阶段性成果。

工作人员开展线下宣传工作

补卡时的较量

“您好，请问您办理什么业务？”

“补办银行卡，麻烦快给我办理！”

“好的，请提供您的有效证件，需要进行身份联网核查。”

“给，快点办理吧！”

“这里需要提醒您，不要出租出借出售个人账户、银行卡。”

“你赶紧给我办理吧，不用说这些！”

这段对话发生在2023年6月14日上午10时57分，贵州银行平坝支行柜面。柜面工作人员白露在正常操作银行卡补卡业务时，依照规定流程作尽职调查，发现其账户异常且名下存在涉诈涉案账户。

看到提示，经验丰富的白露不乱方寸，借复印身份证件时机，将情况报给会计主管，会计主管随即联系辖区反诈中心。

反诈中心确认客户为涉案人员后表示立即出警，请支行协助拖延客户。得到指示柜员白露镇定如常，一边佯装正常办理补卡业务，反复告知客户防范电信网络诈骗，同时，大堂经理默契配合倒水服务，尽量拖延时间，协助保安人员布控。

11时22分，平坝区公安局刑侦大队两名办案民警赶到网点，现场控制嫌疑人并将其带离支行营业大厅。

经公安部门进一步调查，嫌疑人涉诈数额较大，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

请“君”入瓮

类似的事件还发生在贵州银行普定县支行，网点工作人员智勇并举打赢了与电信诈骗嫌疑人一场“遭遇战”。

6月21日上午，一名男子身穿蓝色长袖衬衣，进入普定县支行营业大厅，要求办理社保卡。该男子在支行无账户信息，支行柜员陈晓雪按新开账户“9步曲”核实客户身份信息无误后为客户办理业务。

9:38，在办理激活领卡时，系统提示“该证件号码下存在涉案账户”。柜面工作人员谨慎应对，妥善运用授权管理制度，逐级汇报，并对新制的三代社保卡在核心系统进行作废处理。

运营主管甘雪辰通过短信告诉柜员陈晓雪，“拖住客户，需要向反诈中心报告”。随后立即向普定县公安局反诈中心报警，大堂经理和安保人员对大厅进行安全布控。

10:09，普定县公安局反诈中心3位民警着便衣到普定县支行营业大厅，亮出警官证，核实客户身份信息后，将该男子带走调查。

普定警方调查发现，嫌疑人王某勇开办社保卡出借出售给诈骗人员非法获利。借助王某勇提供的线索，警方顺藤摸瓜，快速侦破案件，目前，该诈骗团伙已全部落网。

6月27日，普定县支行收到了普定县公安局反诈中心发来的表扬函，对支行工作人员高度的责任心和敏锐度予以肯定，对配合公安机关开展反电诈行动给予高度赞扬。

建设“一张网”“两条线”

“断卡”行动以来，安顺分行积极履行社会责任，构建反诈宣传“一张网”，线上、线下“两条线”，守好金融责任田，把好金融安全关，不断提高员工反诈安全意识，为打击治理电信网络诈骗违法犯罪、守护地方金融环境安全工作做出了积极贡献。

工作人员开展线下宣传工作

截至2023年6月末，安顺分行累计上报可疑交易报告95份，涉及金额近1亿元，柜面协助客户防范网络电信诈骗事件1起，堵截可疑开户事件7起，配合公安机关抓获涉嫌电信网络诈骗人员5人，开展反诈、反洗钱宣传300余场次、受众2万余人，收到公安机关表扬函5份。

下一步，安顺分行将不断完善风控机制，提升“机防+人防”双防模式，拓宽金融宣教范围，提升广大人民群众反诈意识和防范能力。

同时，加大对涉案账户治理工作力度，持续推进政银、警银合作，为切实保护好群众的财产安全、维护良好的金融秩序贡献力量。

通讯员：谭飞芳 欧蓓蓓 甘雪辰

一审：王子茜

二审：王枥爽

三审：雷晓明