建设银行泰州新九龙支行成功堵截一起抖音平台诈骗案件

“快，赶紧帮我把这张卡里的钱转出来，我急着买机票！”近日，神情慌张的沈女士来到建行新九龙支行，急切地要求将其名下的一张信用卡上的钱转出到储蓄卡上，说因为自己操作失误，误将四万多元转账汇款至该张不常用的信用卡上，导致无法支付购买机票。

柜员王如祥接过沈女士递进柜台的证件及信用卡，迅速在系统中进行查询，该卡溢缴款仅三分钱，并非沈女士所说的四万多元。沈女士听闻，情绪激动起来，连声说着：“绝对不可能！我手机里有转账截图！”此时，营运主管丁玲立即前来协助核查，核实溢缴款金额无误后，银行人员对焦急的沈女士进行安抚，并询问起转账事件详情。沈女士情绪逐渐冷静下来，向工作人员展示了抖音聊天记录里面的转账截图，说道：“钱是我的前公司老板转我的，他人现定居国外，他说什么‘外汇饱和’等原因无法直接购买机票，需要我给他购买四万多元的机票。”

沈女士的种种异常叙述引起银行人员的警觉，在征得沈女士同意的情况下，银行工作人员查看了沈女士与对方的抖音平台聊天记录，判断这极有可能是诈骗分子通过抖音了解信息，精心策划的一起电信诈骗！为让情绪激动的沈女士知晓自己遭遇了电信诈骗，且为确保其资金的安全，网点负责人吕静拨打了江苏省泰州市九龙派出所电话，营运主管丁玲及客服经理刘媛建议沈女士当场拨打对方抖音语音电话，核实对方真实身份，结果刚拨出就显示“呼叫失败”，但对方一直在回复沈女士抖音消息。在沈女士告知“前老板”在银行查询款项未到账后，对方以国际跨行跨境汇款需要24小时且不好撤销为由，要求沈女士为其先垫款支付给“航空公司的朱经理”为其预留位置。在查看聊天记录过程中，沈女士一直联系的“航空公司的朱经理”的联系方式及微信都是“前老板”推送的，并非航空公司官方客服热线。在此期间，“航空公司的朱经理”多次主动联系沈女士，说如果要预留位置即使不支付全额款项，可以先支付一半款项为其预留位置，且必须在三点前，后沈女士告知其自己目前仅有一万元时，其又称先转账一万元也可以。在等待警方过程中，网点负责人吕静不断安抚沈女士的情绪，耐心向沈女士分析讲解诈骗分子的惯用伎俩。最后，经过警方再次确认，这就是一起典型的电信诈骗，九龙派出所反诈民警当场为沈女士上了一场反诈课程，以案为鉴，让沈女士领悟深刻。

“要不是你们，这会我五万块钱一转就真的回不来了，真的太谢谢你们了！”沈女士握住网点负责人吕静的手表示，“我要给你们写一封感谢信，是你们工作人员的警惕性和责任感，让我没有被骗。”

当前，电信网络诈骗手段不断翻新，面对严峻的电信网络诈骗形势，网点人员在业务办理过程中将持续做好对可疑交易“认真询问”“仔细甄别”“及时劝阻”的工作，强化警银联动及时上报可疑线索，筑牢反诈防火墙，切实守护好群众“钱袋子”。