济宁市打击治理电信网络新型违法犯罪案件1000余起

4月28日，济宁市政府新闻办召开新闻发布会，通报2023年以来济宁市打击治理电信网络新型违法犯罪的有关情况和下一步工作打算，并通报一些典型案例。

2023年以来，济宁市委市政府高度重视打击治理工作，主要领导提出明确要求，市委市政府分管领导定期听取工作汇报、专题研究。市委政法委会同市公安局牵头起草了《关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作的实施意见》，进一步发挥统筹协调作用，坚持定期通报，严格考核督办，对涉诈问题突出的行业部门，即时发送提示函、督办令。各级各有关部门，以“开局即争先，起步即冲刺”的姿态，纵深推进“全民攻坚行动”，不断强化“打防管控建宣”各项措施，强化技术手段应用和大数据分析研判，集中开展为期三个月的第一轮打击行动，对电信网络诈骗及其关联违法犯罪活动再掀凌厉攻势。启动《反电信网络诈骗法》集中宣传活动，强化宣传教育，建立全方位、广覆盖的反诈宣传教育体系，打击治理工作阶段性实现了“两降两升四严防”目标。

全市不间断开展各类专项严打行动，精心组织专案攻坚，优化线索快查快打，实现打击效能倍增。今年以来，破获电诈及其关联犯罪案件1000余起，打击战果位列全省前列。

在社会宣传教育方面，全市举办各类反诈宣传活动100余场次，悬挂标语横幅1600余条，张贴发放宣传资料150万余份，通过媒体发布反诈宣传资讯近2000条。完善接警实时处置、警银快速联动机制，止付冻结涉案银行账户1.6万余个、资金7.5亿元，向被骗群众返还360万余元；搭建96110智能预警系统，每月开展预警比武竞赛，推动预警工作向区县延伸，直接避免发案1300余起、避免损失2500万余元。通过综合施策，全市电诈发案和损失同比分别减少32.5%、24.4%，万人发案数处于全省较低水平。

盯紧涉诈“两卡”和涉诈人员两个源头，压紧压实行业部门和属地主体责任，常态化排查整治涉诈“两卡”。劝返拦截一批境外涉诈人员，战果及完成率均居全省前列。四是基层基础更加坚实。以建设市、县两级新型犯罪研究作战中心为牵引，推动全市反电诈工作体系全方位提档升级。市公安局投资480余万元，提升硬件水平；12个县级中心全部明确了专门机构编制，基层反诈专业民警增至109人。

总体看来，全市打击治理电信网络新型违法犯罪取得了阶段性显著成效，然而与全国、全省形势基本一致，济宁市电信网络诈骗发案仍在高位运行。特别是新冠疫情防控措施优化调整后，群众网上兼职、贷款和投资赚钱的意愿强烈，犯罪分子乘虚而入，刷单、贷款、投资理财类诈骗高发。

下一步，全市各级各有关部门将以服务高质量发展大局为中心，以打好三年“全民攻坚行动”收官战为载体，全面贯彻落实《反电信网络诈骗法》，以专题研究、专门队伍、专案攻坚、专业技术为基础，抓好内部合力、促成外部合力，纵深推进依法打击、宣传防范、源头管控、综合治理，巩固完善“全社会反诈”格局，推动打击治理电信网络诈骗犯罪工作常态长效。同时，推动建立“公安-银行-运营商-互联网企业”四位一体的联防联控机制和数据融合系统，提升数据研判、技术反制、规模打击能力，破获一批重大有影响案件，全链条打掉一批团伙窝点。深化反诈社会宣传，加强涉诈“两卡”行业治理，加大涉诈人员劝返管控力度，扎实做好精准预警、止付冻结等技术反制，持续挤压涉诈违法犯罪生存空间。

当前济宁市电信网络诈骗典型案例介绍

据梳理，电信网络诈骗的主要类型分为12大类、35个子类，作案手法多样，并且还在不断发展演变，令人防不胜防。从近两年我市的发案情况看，有5种诈骗类型比较突出，分别是：刷单返利诈骗，网络贷款诈骗，虚假投资理财诈骗，冒充电商、物流、客服诈骗，冒充领导、老板、亲友诈骗。

刷单返利诈骗

这类案件约占全部电诈案件的三分之一，也是目前发案最多的类型。3月18日，嘉祥县群众孔某在一QQ群内看到兼职广告，领取抖音点赞任务，完成后即可返钱，后被告知“账号异常，需要充值才能解冻账号”，孔某先后6次充值13万元，后无法提现发觉被骗。诈骗分子通过手机短信、微信、QQ、招聘网站，发布招聘兼职信息，以给网店刷销量、给平台做任务、给主播点赞、关注、刷礼物等为名，以高额佣金、返利为诱饵，声称“动动手指就能轻松赚钱”，吸引群众应聘。一般最初几单小额任务，都会给受害人正常返还本金，并支付较高报酬，让受害人先尝点甜头、放松警惕，进而诱导受害人不断增加刷单数量和付款金额，然后再以没做够任务数、系统故障、支付延迟、重新激活账户等为由，要求事主继续追加投资，而受害人往往为了挽回本金、拿回报酬，就会投入更多的资金，越陷越深，有的甚至被诈骗分子诱骗四处借款、贷款，直到受害人确实没钱或者意识到被骗了，诈骗分子就会马上切断与受害人的一切联系。这类诈骗的受害群体主要是一些没有稳定收入来源的青年人、大学生和家庭妇女。在此提醒广大群众：刷单本身就是失信违法行为，而且大多是诈骗陷阱，大家一定不要参与；也不要有“贪小便宜”和“轻松赚钱”的心态，避免捞不着佣金、还赔了本金。

网络贷款诈骗

这类诈骗瞄准的是一些对贷款知识缺乏了解、急需用钱、又想省事的人民群众。1月23日，曲阜市刘某收到“度小满”借贷短信，根据短信中的链接下载了“度小满”APP，后以“贷款额度被冻结需要刷流水解冻”的名义诈骗31万元。诈骗分子通过拨打电话、发送短信，或者在互联网站、社交软件，发布“无需抵押担保”“低利息”“放款快”的贷款广告，一旦受害人与其联系、反映出贷款意愿，骗子就会让受害人交纳“中介费”“手续费”“保证金”，或者以优先办理、预付利息、刷资金流水、等额贷款解冻金等各种名目，让受害人先交钱。有的诈骗分子则是诱导受害人注册登录一些虚假的贷款APP或者网站，受害人录入自己的身份证号、手机号、银行卡号、密码、验证码等重要信息后，就会被骗子在APP或者网站的后台看到，然后将受害人账户中的钱款迅速转走。在此提醒大家：如果需要贷款，到正规金融机构，按程序办理，切莫贪便宜、图省事，从网上一些小平台、小程序贷款，以免贷款一分还没见，先给骗子交了“学费”。

虚假投资理财诈骗

这类案件主要是犯罪分子构建虚假投资平台、渠道，告诉受害人自己有高人指点或者内幕信息，稳赚不赔，用高额回报为饵，诱使被害人投资。3月26日，汶上县曹某，在微信上认识网友推荐其下载“格林酒店”APP，告知其投资后每天都可以返现，曹某在尝到甜头后，先后投资了17万余元，突然APP无法正常登录，遂发觉被骗。这类案件中，犯罪分子通过QQ、微信等社交软件加受害人好友，或者在公众号、微博、抖音、知乎等网络平台发帖、投广告，称有投资门路吸引受害人关注，随后拉人进群，组织“水军”在群里扮演投资者，通过高收益投资项目、稳赚不赔等幌子让受害人产生兴趣，向受害人发送链接或二维码下载虚假投资平台APP，等受害人成功上钩下载APP后，犯罪分子通常会以小额返利让受害人初尝甜头，以为投资真能获利，然后骗子再不断诱导受害人加大投资额度，看着投资账户上有不少钱却无法提现，骗子就以“登录异常”“服务器维护”“银行账户冻结”等各种理由解释为何提现失败，紧接着会利用受害人急切提现、盲从的心理，再收取所谓的“保证金”“解冻金”“刷银行流水”等再次诱导受害人转钱，直至将受害人榨干。目前，央行发布3年定期存款基准利率为2.75%；理财类产品年收益一般为3%-4%左右；年收益6%以上的一般意味着高风险。在此提醒大家：投资理财一定要找正规渠道，千万不要盲目迷信那些所谓的“稳赚不赔”“内幕消息”“大师指点”。

冒充电商、物流、客服诈骗

这类案件主要针对网络购物消费者，平常就时有发生，到了“6.18”“双十一”“双十二”等优惠活动期间则会明显增多。4月13日，梁山县高某接到冒充电商客服的电话，以“网上购买的商品在运输途中损坏，需要给予赔偿”为由，让其下载“云会议”APP，后直接远程操控其手机，使其银行卡被诈骗分子转走23万元。这类案件中，犯罪分子冒充网络购物平台的卖家、客服或者快递员，可以详细说出受害人的身份和订单信息，以受害人订单异常、商品质量有问题、快递丢失、误给受害人开通收费会员等理由，诱骗受害人扫描不名二维码，提供银行账户信息、短信验证码，或者点击虚假链接，注册登录钓鱼网站，从而将钱转走。在此提醒大家：正规的网购平台或电商一般不会私下联系客户进行交易或赔偿，更不会让客户填写个人财产信息、向个人账户转账汇款或支付会员费等额外费用。如果大家接到相关的电话或者短信、微信、QQ，应该登录购物的官方网站或者拨打官方客服电话进行查询咨询，认真核实后再做处理。

冒充领导、老板、亲友诈骗

骗子冒用或盗用党政领导、公司老板、亲友熟人的手机号或者QQ、微信，给受害人发信息，添加受害人好友，或将受害人拉进一个群，谎称换了新手机号、正在开会、乘坐飞机、出车祸受伤、打架嫖娼被抓、不方便打电话，以亲友借款、支付货款、交纳手术费、罚款赔偿等名义，让受害人向其指定的账户转账汇款。2022年12月4日，兖州区宋某接到自称是济宁户政科工作人员的电话，对方告知其在网上办理了护照，吴某解释其并没有办理，对方就让吴某报警，并直接帮其转接了“报警”电话，电话接通后对方自称是哈尔滨警方，并清楚掌握吴某的身份信息，称吴某与一起特大诈骗案中的犯罪嫌疑人有交易记录，为证明清白，吴某在“警方”的引导下下载了“瞩目”APP，后手机屏幕直接被远程操控，被骗136万元。在此提醒大家：如果大家遇到领导、老板、亲友通过短信或QQ、微信索要钱款，无论情况多紧急、多重要，一定要给其本人打电话或见面核实清楚以后再做处理，千万不要盲目转账汇款。

除了以上比较常见的发案类型外，在一些特殊时段，诈骗分子也经常“抓节点、蹭热点”，比如：学校放假期间，冒充老师潜入家长微信群、QQ群，以各种名目向家长收取费用；各种辅导班，车辆ETC、个人信用卡、公司营业执照的年审、续费、升级等问题，也很容易被诈骗分子用来实施作案。借此机会，提醒广大市民朋友时时处处提高警惕，绷紧识骗防骗安全弦，捂紧自己的“钱袋子”。