寿险公司合规透视：上半年40家吃罚单 中国人寿、新华保险等10家被罚超百万元

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新华财经和面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息，对寿险公司2024年上半年的违规处罚数据进行了统计分析，从罚款金额和罚单数量角度透视券商合规情况。金融监管部门主要包括证监会及证监会分局、证券交易所、人民银行及分行等。

以处罚公告日统计，2024年上半年，共有40家寿险公司收到金融监管部门出具的以机构为处罚对象的罚单，罚单数量共计263张。

梳理发现，2024年上半年，在上述263张罚单中，中国人寿、新华保险等10家寿险公司被处罚金额超百万元；中国人寿、泰康人寿等9家寿险公司收到罚单数量较多，均超过10张。

2024年上半年罚单数超200张

根据相关监管部门公开通报的处罚信息，以处罚公告日统计，2024年上半年，共有40家寿险公司收到金融监管部门出具的以机构为处罚对象罚单，罚单数量共计263张。

图1：2024年上半年寿险公司罚款金额及罚单数

从单家机构来看，2024年上半年，中国人寿、新华保险等10家寿险公司被处罚金额超百万元；中国人寿、泰康人寿等9家寿险公司收到罚单数量较多，均超过10张。

3家寿险公司收百万大额罚单

根据监管部门通报信息统计，2024年上半年，平安人寿、新华保险、太平洋人寿收超百万元大额罚单。其中，2张为人民银行分支机构开具，涉及未按规定履行客户身份识别义务等违法违规行为。

另外，单张处罚金额在30万元至100万元的罚单数为41张，处罚金额在30万元以下的罚单数为217张。

图2：2024年上半年寿险公司单张被处罚金额分布

2024年1月，新华保险因“未按照规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”，被中国人民银行北京市分行处以罚款428.74万元。2024年6月，新华保险宁波分公司因“财务业务数据不真实；给予投保人保险合同约定以外利益；个人保险代理人学历不真实；违规跨区域经营保险业务”，被国家金融监督管理总局宁波监管局警告并处罚款69万元。

2024年6月，太平洋人寿因“未经备案情况下向客户推介销售非保险金融产品、销售误导、虚构保险中介业务套取费用、未按规定使用经备案的保险费率、财务数据不真实”，被国家金融监督管理总局深圳监管局处以罚款118万元。

9家寿险公司收超10张罚单

根据监管部门通报信息统计，2024年上半年，中国人寿、泰康人寿等9家寿险公司收到罚单数量较多，均超过10张。

图3：2024年上半年寿险公司单家罚单数分布

具体来看，根据监管部门通报信息统计，2024年上半年，涉及中国人寿的罚单有40张，处罚金额合计701.98万元。

2024年5月，中国人寿广西分公司因“对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况；未按规定使用经备案的保险条款、保险费率”，被国家金融监督管理总局广西监管局处以罚款80万元。2024年1月，中国人寿甘肃省分公司因“未真实记录客户身份证、电话号码等信息”，被国家金融监督管理总局甘肃监管局处以罚款50万元。

2024年上半年，涉及泰康人寿的罚单有23张，处罚金额合计355.95万元。2024年4月，泰康人寿江苏苏州中心支公司因“欺骗投保人；给予投保人保险合同外利益；健康险产品销售不规范；虚挂人力；虚列费用；未落实公司内部控制制度；内部控制制度缺失、单证管理制度落实不到位；个人保险代理人执业登记管理不规范”，被国家金融监督管理总局苏州监管分局。