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建行临沂沂州支行：共同守护 “银发”养老——为老年人量身定制反洗钱锦囊
在当今社会老龄化日益加重的背景下，犯罪分子正把目光锁定在老年人身上，通过利诱或利用亲情等手段，使一些老年人卷入诈骗、洗钱等案件。今天，给大家介绍一些涉及老年人洗钱的相关案例，并为老年人量身定制锦囊。
一、老年人“明知”洗钱而参与——九位老人加入“跑分”团伙
68岁的庞某某在一次酒类促销活动上认识了侯某某，得知帮人走账就可以赚钱，一笔可以赚取手续费七八十元，且当日结账。利益面前，庞某某不问缘由主动参与，并在后续帮助发展下线。警方破获案件后，发现该团伙共有九位老人参与，年龄在62到68岁之间。
【温馨提醒】洗钱，是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。洗钱是严重的经济犯罪行为，对国家、经济、金融、司法的危害性极大。老年人切不可因为眼前利益参与洗钱，否则将面临法律的制裁。
刚才介绍了老年人主动洗钱的案例，下面，为大家介绍下常见的洗钱陷阱以及以“洗钱”为幌子的诈骗案例。
二、老年人因“不知”而卷入洗钱——想领“扶贫款”，却为他人洗钱
吴大爷收到一份“乡村振兴”文件的快递，告知其有一笔国家扶贫款可以领取，吴大爷便和对方取得联系，本有一些怀疑的他被拉进一个叫 “乡村振兴交流频道”的微信群，看到“群友”成功领取扶贫款后，吴大爷也心动了。在被告知自己的银行卡需要“包装流水”才能收到款后，吴大爷毫不犹豫地将银行卡号提供给了对方，认为先收款再转出自己也没什么损失。在对方的步步诱导下，吴大爷在不知不觉中参与了洗钱。
三、老年人自以为“涉洗钱案”险被骗——陷入《冒充公检法》的诈骗陷阱
韩阿姨接到一个电话，对方自称是“某检察机关工作人员”，说她涉嫌一起案值 280万元的洗钱案，已被列为 “逮捕”对象，要求她将自己的所有钱款转到对方提供的银行卡里。因对方说出自己部分个人信息，加之紧张过度，韩阿姨相信了对方的身份和描述的事情，对“工作人员”言听计从。
除了让韩阿姨转账，对方还要求韩阿姨保密，且不要挂断电话，便于全程“监控”。好在转账时被银行工作人员发现异常并报警，及时阻止了韩阿姨被骗。
有这么多洗钱陷阱，那老年人该怎么办呢？别着急，反洗钱锦囊来啦！
1.对银行卡要“心中有数”，及时处理多余的银行卡，保留常用的几张即可，对于不再使用的银行卡应及时销户或挂失，以降低被犯罪分子利用的风险。
2.对借用卡者“拒之千里”不要向任何人出租、出借、出售自己的个人身份证件、银行卡或支付收款码，细想一下，什么交易非得用别人的卡？切记，任何“过流水”的行为都涉嫌违法犯罪！
3.对轻松赚钱要“加倍警惕”，“天上掉馅饼、地上有陷阱”对轻松赚钱的承诺要保持警惕，不要轻信。
4.对突发事件勿“独当一面”，诈骗分子团伙作案、经验丰富，往往演绎逼真、应答如流，遇到“公检法”“客服”等“权威人士”打电话，无论对方说什么一定要和家人商量。
5.对亲人违法勿“助纣为虐”，知道家人违法犯罪应劝导其悬崖勒马、主动自首，绝不可继续放纵甚至帮助洗钱。
（通讯员 尹雅雯）
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快照生成时间：2025-01-06 17:45:02
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