澄迈警方提醒：警惕豪气下单涉诈“大客户” 远离这些洗钱套路

新海南客户端、南海网4月18日消息（记者 王燕珍）2024年4月18日，澄迈县公安局反电信网络诈骗中心发布“致全县商户的一封信”，同时提醒各位商铺店主、商业经营者们，近期一定要谨防豪气下单“大客户”利用商家所给的个人银行账号或二维码，进而用于收受诈骗资金，避免自己无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。

据警方介绍，近期，全国多地出现各种“大客户”，他们豪气下单，购买各类商品，通过索要商家个人银行账号或二维码进行支付，索要后随即将卡号或二维码转发给涉诈骗窝点人员，用于收受电信诈骗案件受害者的诈骗资金，而商户收到的“预付款”实际是电信网络诈骗的“赃款”，商户用自己银行账号在柜内取款实际是电信诈骗的赃款，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，最终导致自己的银行账户因涉诈被冻结，请大家一定要提高警惕。

以下是几种常见实体店洗钱套路，供商户参考，注意甄别！

1、蛋糕店-蛋糕夹人民币

蛋糕店老板接到陌生电话，对方称在某平台看到蛋糕店联系方式，想要定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，询问蛋糕店包装和配送费，同样对方会以平台结算麻烦为由，和蛋糕店老板加微信好友转账或者直接让蛋糕店老板提供账号并很快进行转账，蛋糕店老板按照要求便会尽快取现放置蛋糕中并配送到指定地点。蛋糕店账号收到的资金实际上也是受害人转入的被骗资金，很快蛋糕店的账号就会被冻结，而配送指定地点的收货人也无法找寻。

2、金店-收款码转账

同样会有不同的人，以不同的理由，在金店进行大量采购，甚至会假装和商家进行讨价还价，最后让商家提供账号或者收款码，称由其朋友或者公司进行支付，之后带着金银消失。此类人员也会进行伪装，商家收到的钱也是受害人的被骗资金，商家的账户同样会被冻结。以上各种实体店遇到的洗钱套路，就是犯罪分子在利用商户老板的逐利心理，放松了警惕，尽力尽快按照对方要求，却在无意中成为“洗钱帮凶”。

3、茶室-套现打牌

犯罪分子作案手法隐蔽、团伙分工明确，他们通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供现金或者去银行取现，之后再交给指定人员。茶楼老板银行卡进账实际上是受害人转入的被骗资金，茶楼老板的银行卡很快便会被冻结，而所谓的指定人员也无处找寻。

4、手机店-收款码转账

会有形形色色的人来手机店，以各种理由采购大量手机，甚至让手机店老板帮忙去其他店购买其他电子设备，并支付给手机店老板一定的佣金，然后让手机店老板提供收款码，称由公司进行支付，随后便带着手机和电子设备离开。实际上手机店老板收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金，很快手机店老板的账户便会被冻结，而骗子却扬长而去，这类人一般都会进行一定的伪装，请注意识别。

5、彩票店-购买刮刮乐

会有陌生人特意佩戴口罩或者进行伪装后到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，然后找各种理由称自己钱不够，要求彩票店提供收款码，让家人或者朋友把钱转过来，彩票店收到钱后，对方会很快带着刮刮乐消失。彩票店收到的钱实际上也是受害人转入的被骗资金，而彩票店的账户很快将会被冻结。

6、花店-人民币花束

鲜花店老板收到微信好友申请，对方称在某平台找到花店老板的联系方式并添加其微信好友，要求定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给朋友，并让花店提供银行账号，之后便很快收到大额转账，对方也很爽快的支付花店包装费和配送费。花店老板在收到比较满意的佣金后，将人民币折成花束或者放入礼盒并进行定点配送。花店老板账户的进账实际上也是受害人转入的被骗资金，很快花店老板的银行卡便会被冻结，而所谓的定点配送人也无处找寻。

警方提示：

1、店内尽可能安装高质量的视频监控，以备不时之需；

2、只要客户进行过一定的伪装，比如戴着帽子和口罩的人，请务必想办法让其去掉口罩和伪装，并引导到最佳的位置，让你的监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。注意仔细观察对方有没有佩戴面具；

3、只要是客户举止怪异，顾左右而言他，或者有外地口音，请务必警惕；

4、谨慎使用收款码！尽可能不要接收其他人的扫码付款；

5、凡是有取现要求的陌生订单，请务必谨慎，及时拨打96110，联系反诈中心进行甄别核实；

6、尽可能多的留下可疑客户的多方面联系方式，比如微信、支付宝、电话号码等等；

7、最管用的方法是主动学习防骗知识，提高自身的防骗意识。南海网版权声明：

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