江南农商行2支行合计被罚100万 涉及贷款资金被挪用等

中国经济网北京7月10日讯国家金融监督管理总局网站近日公布的泰州银保监分局行政处罚信息公开表（泰银保监罚决字〔2023〕10号、11号、12号）、连云港银保监分局行政处罚信息公开表（连银保监罚决字〔2023〕15号、16号）显示，江苏江南农村商业银行股份有限公司靖江支行和赣榆支行合计被罚100万元。

江苏江南农村商业银行股份有限公司靖江支行存在贷款资金被挪用、违规办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务的违法违规事实，泰州银保监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，对其罚款50万元。

严丹对江苏江南农村商业银行股份有限公司靖江支行部分贷款资金被挪用负管理责任。泰州银保监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，对其警告，罚款5万元。

鞠建国对江苏江南农村商业银行股份有限公司靖江支行部分贷款资金被挪用、违规办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务负管理责任。泰州银保监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，对其警告，罚款6万元。

江苏江南农村商业银行股份有限公司赣榆支行存在未严格审查银行承兑汇票贸易背景真实性的违法违规事实。连云港银保监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，对其罚款50万元。

方娜对江苏江南农村商业银行股份有限公司赣榆支行未严格审查银行承兑汇票贸易背景真实性负直接责任。连云港银保监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，对其警告，罚款7万元。

相关法规：

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

（四）未按照规定进行信息披露的；

（五）严重违反审慎经营规则的；

（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：

（一）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；

（二）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；

（三）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

以下为原文：