自贸区试点扩大离岸金融业务规模和深度

本文转自：文汇报

在沪首发的《中国离岸金融指数报告2023》建议

自贸区试点扩大离岸金融业务规模和深度 ■本报记者 唐玮婕

《中国离岸金融指数报告2023》昨天在沪首发，旨在全面反映我国离岸金融的现状与未来发展趋势，以数值化的方式向世界展示我国金融业开放姿态和发展成果。

金融强国需要与之地位相匹配的国际金融中心。而对于上海国际金融中心建设来说，离岸市场正是提升国际竞争力的关键一环。《报告》为此建议，可充分利用自贸试验区作为离岸金融的试验田，扩大离岸金融业务的规模和深度。

重点聚焦：人民币项下创新离岸金融

《报告》是由中国首席经济学家论坛、上海国际经济研究院、上海金融业联合会联合委托上海首席经济学家离岸金融研究所开展的研究项目。

据介绍，中国离岸金融指数分为5个部分，包含5个一级指标和30多个二级指标，5个一级指标分别是宏观经济金融环境、传统离岸金融业务、创新离岸金融业务、离岸金融生态环境、离岸金融风险防控。这些一级指标又分别由若干个二级指标加权而成，全面覆盖离岸金融各个方面。本期指数报告的时间跨度为2014年至2022年，2014年报告基期的指数为83.90，2022年指数为87.23，较基期小幅上涨，涨幅约为3.97%。

《报告》认为，我国离岸金融创新型业务在过去几年间取得显著增长，但整体离岸金融的发展速度相对迟缓；人民币项下的创新离岸金融是中国离岸金融未来发展的重点；离岸金融发展环境和风险防控体系有待进一步优化。

事实上，在加快建设金融强国的目标之下，发展离岸金融有利于在国内形成高标准对标国际通则的政策生态，提高中国金融的国际化水平，对接人民币国际化、“一带一路”倡议、上海国际金融中心和自贸试验区建设等，提升中国产业能级以及金融风险管理能力。

突破口：利用自贸试验区先行先试

如何推动中国离岸金融市场进一步发展，提升其在国际舞台上的影响力，为人民币国际化提供新动力？

鉴于离岸金融活动对人民币国际化的显著推动作用，《报告》建议我国相关部门加速推动人民币成为离岸金融的结算货币。逐步放开人民币跨境资本项目的可兑换性，为离岸金融创造更多人民币的投融资和结算机会。积极创新人民币计价的金融产品，增强离岸人民币市场的流动性，以吸引更多国际投资者参与。

目前，我国离岸银行的服务能力与企业跨境投融资需求的增长之间还存在差距。上海自贸试验区可以作为离岸金融的试验田先行先试，扩大离岸金融业务的规模和深度，提供多样化的投融资工具，优化跨境投融资政策，降低企业“走出去”的金融成本和时间成本。

“创新和健全离岸金融制度将有助于我国离岸金融业态的规范发展和风险管控。”中国首席经济学家论坛理事长、广开首席产业研究院院长连平表示，未来我国离岸金融制度建设需要积极寻找合理的突破口，改革和创新相关的体制机制。“重点可以推进境内离岸金融管理制度和风险控制体系建设，大胆审慎地实施制度型创新，同时积极争取境内离岸金融市场税收优惠，尽可能争取与国际水平相匹配的制度安排。”