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警银联动合力筑牢银发防线—招商银行滨州分行揭露“扶贫”诈骗案
11月18日，招商银行滨州邹平支行上演了一场与时间赛跑的较量，成功拦截了一起精心策划的针对老年人的诈骗案件。
诈骗迷雾初现：警银联动智阻骗局
一个忙碌的周一上午，一位年迈的客户踏入招商银行邹平支行网点，请求变更手机号码并重启长期未使用的银行卡，声称此举是为了绑定某款 APP。然而，当工作人员询问APP的具体信息时，客户却三缄其口，这一异常举动立即触动了银行员工的警觉神经。
经过深入交流，真相逐渐浮出水面:客户正被一名自称“老师”的诈骗分子操控，通过名为“洽谈”的APP，该“老师”假冒国家公职人员，以发放扶贫基金为饵，诱导客户绑定银行卡，并承诺通过一系列复杂的资金流转操作优化交易记录。
面对这一精心设计的陷阱，运营主管迅速行动，结合当前严峻的反诈形势，耐心向客户剖析诈骗手法，建议暂停业务办理，并明确指出该APP实为诈骗工具。眼见客户深陷骗局难以自拔，招行员工持续与后续赶到的民警动之以情、晓之以理，最终成功说服老人放弃交易，安全离场。
反思与行动:构建反诈铜墙铁壁
强化尽职审查:针对账户异常激活、手机号码变更等高风险业务，银行应以优秀案例为参考，持续加大审查力度，特别是针对老年及未成年客户，需细致核查业务背景及账户使用情况，一旦发现异常，立即终止交易，确保资金安全。
深化警银联动:打击电信网络诈骗，警银合作是关键。各金融机构应建立快速响应机制，一旦发现可疑线索，立即与公安机关联动，共享情报，协同作战，共同织密反诈防护网。
普及防骗知识:银行作为民众最容易接触的金融媒介，应持续开展电信网络诈骗防范宣传，提升公众尤其是老年人的自我保护意识。通过教育引导，让公众了解合法合规使用银行卡的重要性，警惕“国家扶贫”等诈骗话术，增强辨别能力，切勿轻信陌生人的诱导和承诺，一定不要成为电诈工具人。
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快照生成时间：2024-11-28 23:45:01
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