几封表扬信，点赞反诈“守门员”

本文转自：人民网-安徽频道

日前，公安机关向合肥科技农村商业银行发来表扬信，对该行成功拦截多起涉诈案件，协助公安机关打击诈骗犯罪，保护人民财产安全方面做出的贡献给予高度赞扬和衷心感谢。

纸短情长，表扬信揭露了一件件套路重重的电诈案例，也彰显了社会各界对合肥科技农村商业银行反诈“守门员”的认可与肯定。

“技防+人防”，漏网之鱼“再入网”

不久前，黄山路支行接到电话，一客户声称自己的银行卡不能正常使用。工作人员查询发现，该银行卡因触发风险预警指令，系统自动启动临时性保护止付措施，于是便提醒客户携带有效证件及相应的辅助证明到网点进一步核实，解除指令。

几日后，客户来到网点，情绪激动，要求立即解控账户并取走账户上剩余的5万元。工作人员一边耐心解释安抚，一边进行账户排查。不料，该客户不仅被列入“涉诈灰名单”，其名下账户还有多个有权机关的冻结记录。工作人员立即警觉起来，沟通中客户透露之前涉嫌一起电信诈骗案件，目前尚在取保候审阶段。随即，工作人员立即多方尽调，初步确定该账户5万元款项为违法所得的佣金收入。在公安机关的授意下，工作人员巧妙与客户周旋，为账户再次依法冻结赢得时间。

打好配合，紧急叫停“假投资”

夏日午后，李女士到大杨支行，要求办理一笔10万元的个人跨行转账业务。工作人员依规询问转账原因，李女士神秘地说，自己就职的公司将要在宿州开立新公司，现在正在筹募资金，总募资700万元，每股10万元，投资回报高达30%。异于寻常的超高收益率引起了工作人员的警觉，于是进一步询问，“既然是公司募集资金，转账的收款方怎么是个人银行账户呢？”李女士顿时不悦，大声指责：“我自己公司的业务，我还能不知道吗？你们赶紧帮我转账。”见她情绪波动，工作人员迅速将情况报告网点主任。

网点主任接到信息，立即与辖区派出所联系，民警第一时间赶到现场，与客户深入沟通，并详细介绍了“虚假投资高额回报”的诈骗陷阱。在银行工作人员和民警的劝说下，李女士恍然大悟，成功避免了10万元的经济损失。

套路重重，警惕小额“连环骗”

在大多数人看来，大额转账有“风险”，谁料到，方向不明的小额转账也是“陷阱”。杨女士到城东支行转账支付300元电话费，业务过程中，大堂引导员发现，其汇款账户来自陌生“短信”，便警惕地多问了几句，原来，杨女士在某网站交话费时发现自己被骗，名下的电话卡也因此被限制使用，随后便有陌生电话联系她，称支付300元就可以帮助解封电话卡。由于没有手机银行，杨女士便来到了网点。

了解情况后，大堂引导员意识到杨女士遇到了“连环诈骗”，便耐心劝导她不要转账，并向她普及反电诈相关知识，然而杨女士却固执地认为银行“小题大做”了。眼见客户不为所动，大堂引导员便拨打了报警电话。片刻功夫，民警赶到网点，一眼识别此类情况为电信诈骗，并请杨女士协助进一步侦查。

一直以来，合肥科技农村商业银行致力于为客户提供安全可靠的金融服务，用实际行动守住百姓的“钱袋子”。打击违反电信网络诈骗形势严峻，该行加强员工培训，持续增强一线人员防范电信诈骗的敏锐度、洞察力和处理能力，坚决守好账户风险防范“第一道防线”，切实维护好金融消费者合法权益。（艾柯行）