“地图打点”诈骗，杭州警方跨省破获

新注册企业的法人刚登记信息就收到电话要求购买“地图打点”业务看似是推销，实则为诈骗！近日，杭州市公安局余杭区分局组织专案组在外省市，成功捣毁一个利用“地图打点”实施诈骗的公司，共采取刑事强制措施135人，其中刑事拘留31人，取保候审104人。

“地图打点”骗局多名企业法人中招“您申请的工商营业执照已经审核通过，现在按照审核流程为您办理‘地图打点’业务，需要支付280元，如果不办理您的资格将被取消…”前不久，正在申请注册公司的何先生，接到这样一通陌生电话。何先生说：“虽然对方电话里没有明说自己是工商部门的人，但话里话外给人的感觉会让你信以为真。一上来就报了我的个人信息、公司信息等等。通话过程中，加了我的‘微信’好友，发过来一个链接，可以直接付款。”当场付款280元之后，何先生才意识到被骗，当即选择报警。类似的情况并非只发生在何先生身上，2022年年底，杭州市公安局余杭区分局侦查中心接到工商部门传递的线索，部分注册公司的法人代表，在完成工商注册后，两三分钟内便会接到电话，对方谎称是“工商局工作人员”，要求购买280元的“地图打点”业务。受害人刘先生（化名）说：“对方冒充是和工商部门合作的公司，称‘地图打点’业务是成功注册公司后必须所做的业务。承诺这个业务办理好后营业执照就下来，但是交钱后‘地图打点’业务并没有办理成功。”受害人徐先生（化名）说：“后期发现‘地图打点’业务没有办理成功，还是自己操作办理的，想要退款时对方称交了钱无法退款。”余杭警方立即成立专案组，对辖区内部分新注册企业的法人代表开展访问，大部分受访者均反映了相同情况。据悉，专案组回访拨通受骗企业法人电话333个。其中，认为自己被骗的客户有202人，占比60.1%，认为自己没有被骗的101人，占比30.3%，剩余30人无法说清。在自认为被骗的202名客户中，在拿到营业执照之前接到诈骗电话的有56人，拿到营业执照之后接到诈骗电话的有120人，无法明确的有26人；其中有159人要求退款被拒绝或未退款。雷霆出击跨省抓捕经过抽丝剥茧的研判，余杭警方专案组成功发现一个隐藏在背后的巨大诈骗团伙产业链。杭州市公安局余杭区分局刑事侦查大队民警蒋金鑫介绍说：“该团伙层级架构清晰、人员结构完整，而受骗公司更涉及全国各地，其中涉及余杭区的新注册公司82家、涉及杭州市520家、涉及全国2万余家，被骗金额累计达近千万元。”2023年2月22日凌晨，专案组成员赴外省组织集中抓捕。该案30余名主要犯罪嫌疑人全部抓获归案，并对诈骗犯罪事实供认不讳。

经查，去年2月开始，该团伙主要嫌疑人文某听说有“地图打点”赚钱的渠道，便暗中研究“门道”，之后便纠集同伙成立公司实施诈骗。文某还通过和网络黑客人员合作，采用非法手段，从各种渠道收集新注册工商企业数据，以冒充工商部门工作人员等手段，组织人员开展所谓的“地图打点”业务。蒋金鑫表示：“文某公司层级结构清晰，向下扩展多个‘战队’，每个‘战队’各自开展诈骗，通过统一的诈骗话术培训与业绩考核，迅速促成业务‘创收’。”

目前，余杭警方已对文某等30余名犯罪嫌疑人依法采取刑事拘留强制措施，案件正在进一步侦办中。作案手段及话术分析2022年4月开始，嫌疑公司的技术团队利用爬虫软件非法抓取企业工商注册信息、法人信息，并制作“中宏云智”APP。该非法软件可以实时获取新注册的工商企业数据，法人代表提交营业执照申请，工商部门一旦审批通过，数据就会被这个非法软件抓取。获取到数据后，该公司员工立即拨打新注册的法人手机号码，用公司培训的话术使被害人认为其是工商部门、地图认证中心等部门的工作人员，诱导被害人误以为地图标注业务是工商执照办理的必备流程，从而向该诈骗团伙支付价格80元至996元不等的地图标注费。根据抓捕现场发现的员工笔记，公司提供的话术模板一般有以下“套路”：（一）明示或暗示身份。接线员会模仿政务、运营商、银行等热线的沟通语气，提高可信度。接着主动说出注册企业的一些信息，取得受害人对伪造身份的认可。同时利用消费者心理，强调现在付费进行地图打点可以享受新用户优惠，以后办理价格会更高。（二）添加微信承诺服务。诱导受害人添加企业微信，向客户保证收款方是公司对公账户，整个操作正规透明，并承诺开分店、换地址、改名称等操作一律免费，有专门的售后为其保障。（三）催促付款成功开单。发送营业执照的截屏和收款码，催促客户及时付款，不要犹豫。若受害人事后发现并要求退款，则先安抚情绪，并告知对方其提出的要求已经向公司申请了。警方提醒地图标记是将企业或企业的脱机地址信息标记到Internet电子地图，移动电子地图或导航地图上，以便用户可以在本地电子地图上看到商家的商店信息或公司的地址信息，从而增加商户的在线曝光率。因为大多数人对于商业地图标注是否收费平时并不关注，目前其实都是免费的，也更没有“不办理就要取消注册资格”一说。不法分子正是利用了这样的“信息差”来实施诈骗。