南国智库·财经观察丨解析海南涉外收支千亿美元“成绩单” 看自贸港如何打造金融开放创新前沿阵地

南海网记者 汪慧

“全省涉外收支合计1086.3亿美元、同比增长24.4%，首次突破千亿美元大关。”国家外汇管理局海南省分局近日发布的一份数据引起了多方关注。

资金是经济的血液，促进跨境资金流动是促进海南自贸港人员、货物、数据流动的必然要求。随着跨境贸易投资高水平开放政策试点扩大至海南全辖、EF账户上线运行等一系列金融便利化政策相继落地，海南正释放出金融开放的大机遇。

架起金融桥、连接新未来……以自贸港为“试验田”，越来越多企业、个人在海南扎根发展，享受着与境外资金往来便利化带来的红利。未来，海南如何持续破题资金跨境流动？如何加大跨境业务创新？各方期待海南更多新作为，持续吸引境内外资本汇聚自贸港。

以自贸港为“试验田”，海南金融业加快探索国际化运营，以新金融理念赋能实体经济。海南中行供图

解析1000亿美元“成绩单”

——自贸港跨境投融资活跃度持续提升

韩国领先的综合型娱乐集团娱美德（Wemade Entertainment）是一家专注于游戏开发、发行和投资的综合型娱乐跨国集团，分公司遍布全球。继公司旗下新事业集团研发中心落户海南后，其海外事业中心也将在今年落户自贸港。

入驻海南以来，这家跨国企业已在交通银行海南省分行办理5000万元人民币QFLP境外投资方入账及FDI业务登记等业务。

“在海南，我们切身体验到金融的便利，也为我们后续将海南公司打造为新的投融资主体提振了信心。”娱美德商务投资总监高暻俊向南海网、南国都市报记者称赞起自贸港金融服务，“无论是前期的落户还是后续的业务办理，交通银行都提供了专业高效的一站式服务。”在高暻俊看来，自贸港金融开放政策通过制度创新与国际化布局，正为企业构建更具竞争力的发展生态。

谈及对扎根自贸港的期待，高暻俊评价道：“‘双15%’税收优惠直接降低企业运营成本，QFLP试点打通境内外资本双向通道，FT和EF账户体系实现本外币一体化管理……这一系列制度设计显著提升了企业跨境投融资效率。希望未来金融能够实现更大程度的开放便利，将政策红利转化为企业参与全球价值链重构的竞争优势。”

海南自贸港建设以来，金融机构以专业能力获得跨国企业好评的案例时常涌现。

而上述故事，也是海南金融业利用政策优势，持续深化改革和探索金融开放创新的有力佐证。

前不久，海南发布的2024年海南金融成绩单显示：去年海南省涉外收支规模达1086.3亿美元，首次突破千亿大关，在全国进入中等以上梯队。

“这彰显海南自贸港跨境资金双向流动更加活跃，标志着海南自贸港跨境贸易投融资便利化水平进一步提升，外向型经济成型起势、加快发展，国际化程度不断提升，进入了新的阶段。”中国人民银行海南省分行党委委员、副行长，国家外汇管理局海南省分局副局长谢端纯如是解读道。

海南涉外收支规模的快速增长，得益于多重因素的影响。其中，不可不提到政策红利的持续释放。

2024年2月，跨境贸易投资高水平开放政策试点扩大至海南全辖；2024年5月，海南自由贸易港EF账户上线运行……这一系列便利化开放政策，都是海南自贸港的特色金融服务。

1000亿美元“成绩单”背后，各金融机构的业绩亮眼。

记者从中国银行海南省分行获悉，2024年，该行涉外收支同比增长48.75%，其中经常项下涉外收支同比增长18.8%，资本项下涉外收支同比增长127.46%。

海南中行为企业办理EF账户相关业务。海南中行供图

中国银行海南省分行交易银行部高级产品经理宁静接受南海网、南国都市报记者采访时表示，该行涉外收支取得增长，主要得益于国家政策支持、海南自贸港建设的加速推进以及跨境投融资政策红利的不断释放，“这些政策红利极大地促进了自贸港跨境资金的双向流动，有效推动了涉外收支规模的快速增长。”

记者从建设银行海南省分行也了解到，该行围绕海南自贸港自由化便利化制度安排，加快金融产品和服务创新，2024年国际业务信贷投放量同比增长57%，国际结算量增长43%，跨境人民币业务量增长92%。

采访中，不少金融机构坦言，跨境金融服务水平稳步提升也是海南涉外收支规模的快速增长的重要原因。

以对自贸港重点园区的服务来说，各大银行主动与重点园区建立沟通桥梁，加强金融政策与高水平招商联动，开展政策宣传与对接，优化跨境金融服务，推动了自贸港外汇创新政策的高效落实。

数据显示，《海南自由贸易港建设总体方案》发布以来，辖区各银行在国内外开展了超过580场海南自贸港政策宣讲及对接活动，吸引了超过8690家次企业参与，吸引投资项目超一千。

金融机构竞相为企业提供更加多元化的跨境金融解决方案，海南涉外企业的汇率风险管理水平也得到了明显提升。

近日，工行海南省分行就顺利为某重点客户办理了全省首笔金额近千万美元的人民币外汇掉期业务，实现该业务领域的重大突破。该行通过灵活设计两笔金额一致、方向相反、交割日期与汇率不同的交易合约，帮助企业高效管理本外币资金头寸，降低汇率波动风险，同时优化综合融资成本。

这项业务的落地，意味着在海南开展进出口贸易的企业有了可以满足“短期结汇周转、长期持有外币”或“境外融资、境内使用”等复杂需求的金融工具。

企业与金融“双向奔赴”

——银行“自贸试验”释放溢出效应

以自贸港为“试验田”，海南金融业加快探索国际化运营，以新金融理念赋能实体经济，溢出效应不断释放，企业与金融“双向奔赴”的故事持续上演。

省内一家从事国际、国内贸易及供应链配套服务的企业是海南省重点招商引资项目，该公司资金主管龙女士告诉记者，他们与国外客户进行资金的收付主要通过中行海口秀英支行办理，特别是美元款的收付较多。随着2024年海南自贸港跨境贸易投资高水平开放政策试点扩大至海南全辖，公司外汇业务量迎来了快速增长，“2023年，我们有大约80笔美元付款，到2024年增长至近200笔，收款业务也实现了大幅增长。”

业务量的增长背后，龙女士感受最明显的是公司跨国资金流动效率大大提高了。

“过去，公司要出账的话，如果上午提一笔付款请求，大概到下午五六点钟才能出账。最初去银行柜台填单，需要花费不少时间成本，后来网上银行办理，虽然便利度明显提升，但审核贸易背景材料也需要走集团内部流程。”她说，现在公司进行一般贸易项下外汇付款已经无需审核贸易背景材料，仅需向银行发出付款指令，就可以无障碍实现业务办理。“现在最快一个小时就可以出账！”

“丝滑”的跨境金融服务，成为企业国际贸易结算降本增效和扩展集团业务的助推器。“自由便捷的资金跨境划转让我们收获了客户的一致好评，也为我们海南公司吸引了更多合作方。”龙女士告诉记者。

在华夏银行海口分行，南海网、南国都市报记者看到了全国性股份制金融机构竞逐自贸业务创新的成效——去年以来，该行落地了首笔委托境外加工形式的新型离岸国际贸易外汇收支业务；首批海南省跨境贸易高水平开放试点业务……还依托科技手段，打造了一套高水平开放试点企业风险监测系统，提升跨境贸易服务水平。

“该系统涵盖了企业资质审核、信用评估、业务监控等多个环节，通过收支数据分析和人工智能技术，实现了对企业信息的智能化管理和风险预警，有助于向更多优质企业提供高效的跨境贸易金融服务。”华夏银行海口分行相关负责人表示。

业务创新一向是金融机构的“兵家必争之地”及核心竞争力所在。而每一项创新背后，都离不开人才力量。

谈及海南涉外收支突破1000亿美元的主要原因时，谢端纯提到了高水平金融人才加快集聚的积极效应。

近年来，一批批来自全国各地乃至全球的金融人才投身自贸港，以全球化的视野和创新能力，助推着海南金融业的快速发展。

交通银行海南省分行国际业务部副总经理何昊白正是亲历者。2023年，来自交通银行总行的人才团成员何昊白加入交通银行海南省分行任职，“两年来，切身感受到自贸港金融的创新脉动。”参与和推动了分行多笔标志性业务的落地，这让他倍感振奋。

交通银行海南省分行联合子公司交银国际举办EF账户政策交流会。海南交行供图

接受南海网、南国都市报记者采访当日，恰逢何昊白去三亚与一家跨国矿产企业集团洽谈海外融资业务。“这家企业在非洲、南美都有业务布局，但是海外融资面临融资成本、沟通成本都较高的痛点，交通银行作为中资银行可以利用全球化综合化优势和自贸港政策优势，围绕自贸港EF账户为企业量身打造合适的跨境金融服务方案，降低企业融资成本。”

“自贸港金融支持政策红利的加速释放带来的变化很明显，特别是随着更多符合条件的优质企业开立EF账户，他们可以充分利用两个市场两种资源，实现融资成本、汇率与国际接轨。”何昊白分析称。

他告诉记者，交通银行海南省分行与香港分行联动，2022-2024年连续三年协助海南省政府在港发行离岸人民币地方政府债，2024年，顺利通过EF账户进行资金交收离岸人民币地方政府债资金，实现了EF账户在地方政府境外债场景的创新尝试。“这在全国是首次，为海南不断推进资本项目开放试点积累了宝贵经验。”他表示。

吸引国内外企业集聚自贸港，还需要畅通支付渠道，持续优化营商环境。在海南，全省可提供外币兑换银行网点超过500家；外币代兑机构116家……外币兑换便利化水平大幅提升。

在自贸港架起“金融桥”

——如何加快打造金融开放创新前沿阵地？

加快跨境金融服务探索，以本外币境内外一体化经营，便利资金流动，助力实体企业融入国际市场……这渐成自贸港金融开放的底色。

未来，如何贡献出更多具有自贸港特色的金融赋能模式，对海南金融业来说是挑战，也是机遇。

“2025年是海南自贸港将迎来封关运作的关键一年，跨境贸易和投资活动预计将进一步活跃，预计全省涉外收支规模将保持平稳、合理增长。”宁静表示，中行将继续优化跨境资金流动的便利化措施，重点支持海南两个总部基地建设。

采访中，有海南资深金融人士提到，畅通自贸港与国际市场间结算和投融资渠道，激发贸易活力，是海南金融的重要任务，目前自贸港金融特色还不够凸显，应加快对标国际、产融结合，提升金融发展能级、完善金融发展环境，“对于跨国企业而言，有一架‘金融桥’畅通跨境资金流动渠道，愈加迫切。这考验着金融机构的全球化综合化能力。”

建设银行面向境内外企业举办跨境金融业务推介活动。海南建行供图

建设银行海南省分行表示，将把握海南全岛封关运作的关键时点，用好高水平对外开放、稳外贸稳外资系列政策机遇，强化本外币境内外一体化联动，不断完善金融产品和服务体系，探索离岸汇率交易、第三方支付公司结算、跨境资金集中运营等新服务形态，为企业提供高质量的跨境金融服务。

何昊白结合交通银行海南省分行的探索经验谈道，交通银行拥有EF账户、OSA（离岸账户）、NRA（非居民机构账户）、FT（自由贸易账户）、离岸人民币创新单元等全账户体系，“‘一家做全球’是交通银行特色，意思就是以海南为阵地，通过加强集团内、境内外联动，举全行之力为企业提供不限地域、不限种类的服务方案。”

架起金融桥、连接新未来……实现这样的愿景，离不开政策支持。

比如，如何更好地发挥EF账户的作用？海南已经明确，从继续完善开户流程和管理、加大EF账户服务及产品创新力度、优化EF账户政策等方向发力。

给力的政策还有很多。记者注意到，《国家外汇管理局海南省分局关于印发跨国公司本外币一体化资金池业务管理规定的通知》已于2025年1月22日正式发布。

翻阅政策，从允许跨国公司境内成员企业间错币种借贷用于经常项目跨境支付业务，到简化备案流程及涉外收付款相关材料审核……内容干货满满，将进一步降低企业资金融资成本，提升企业跨境收支便利化水平。

打造产业服务创新力，也是海南金融业努力的方向。

交通银行海南省分行表示，重点做好跨境贸易投资便利化、政策对接、产品创新及服务优化等，比如在做好对外投资综合服务方面，将继续深度服务政府、企业“走出去”需求，提供股权投资、海外银团、并购贷款、财务顾问等全流程服务。

海南权威的金融行业组织也在探索支持自贸金融创新的新路径。去年12月底，由海南省金融发展促进会联合上海首席经济学家金融发展中心等机构合作共建的海南离岸金融实验室项目正式揭牌，将打造国内领先、国际知名的离岸金融研究中心。海南省金融发展促进会还成立了海南自贸港金融人才之家，这是海南省委金融办支持建设的服务金融精英的综合服务平台。

“我们将依托地区的政策优势和发展潜力，吸引国内外金融高端人才和团队入驻。”海南省金融发展促进会副会长兼秘书长郗俊杰向记者表示。

郗俊杰还谈道，海南正在着力打造更高水平对外开放的金融业新高地，将成为汇聚跨境资金的强大“磁场”，他建议海南加快完善细化适应海南特征的金融制度，创新离岸金融新业态，加快产品的创新。同时做好相关监管与风险防范。南海网版权声明：

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