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国资首度受让民营银行第一大股东

类别:财经 发布时间:2024-08-14 18:57:00 来源:瘦子财经

民营银行第一大股东首现国资身影。8月12日,国家金融监督管理总局在官网发布关于江西裕民银行股份有限公司(下称“裕民银行”)变更股权事宜的批复,同意南昌金融控股有限公司(下称“南昌金控”)受让正邦集团有限公司(下称“正邦集团”)持有的裕民银行6亿股股份。

受让后,南昌金控取代正邦集团成为裕民银行的第一大股东,持股比例为30%。这也意味着,地方国资首度成为民营银行第一大股东。

自2014年试点开闸,首批民营银行已走过10个年头。根据民营银行发展定位,监管对其提出了“一行一店”、 由民间资本发起设立,且单一股东持股比例上限为30%等多方面要求。

创建于2019年的裕民银行,是江西首家、全国第18家民营银行。截至目前,该行尚未披露2023年财报。根据正邦科技(披露时为*ST正邦,股票代码:002157.SZ)公告,裕民银行2023年前三季度实现营业收入2.54亿元,亏损2.42亿元。

此次股权的转让方——正邦集团,自裕民银行发起筹建时,便一直为该行第一大股东。作为曾经的“江西猪王”,近年来正邦集团业绩表现不佳,其此前控股的上市公司正邦科技一度“披星戴帽”,面临强制退市的风险。

即将成为裕民银行第一大股东的南昌金控,天眼查数据显示,由南昌市产业投资集团有限公司100%控股,后者第一大股东为南昌市人民政府。

伴随此次股东调整,裕民银行接下来发展会有何变化?《财经》向裕民银行发送采访提纲,截至发稿,未收到回复。该行客服人员告诉《财经》,“本次调整是由于原第一大股东正邦集团进行司法重整,已不再符合股东的资格条件。目前公司股权变更程序正在进行当中,一切以公开信息为准。本次股权变更不会对裕民银行的正常经营产生影响。”

金融监督管理总局还在发布的批复中要求,裕民银行应加强股权管理,严格控制股东关联交易,完善公司治理与内部控制机制,有效防范风险。

“作为全国第18家民营银行,江西裕民银行2019年9月开业之后,发展一直较为缓慢,资产总额不过一百多亿;第一大股东正邦集团近年经营业绩更是惨淡。引入南昌金控,或将为裕民银行带来新的契机。但在当前形势下,裕民银行想要‘浴火重生’,还需付出更多努力。”招联首席研究员董希淼指出。

在多名民营银行内部人士看来,此次裕民银行股东的调整,向业内释放了积极信号。“之前监管要求股东是民营企业,一定程度上有所限制,现在允许其他类型股东进入,意味着未来股东的多元化发展趋势,有利于民营银行的经营发展。”一位民营银行人士表示。

在上海金融与发展实验室主任曾刚看来,此次裕民银行调整股东是正常的市场化行为。“目前市场竞争日趋激烈,相较于具有资金成本优势的大银行,部分民营银行在发展中面临的瓶颈愈发明显。在中央防风险的背景下,部分机构优化股权结构,主要是为了提升可持续发展能力。引入更有实力的股东,这是正常的市场化选择。”曾刚说。

董希淼亦持类似观点,“国资进入裕民银行应该看作单一事件,现在强调属地风险处置责任,之前第一大股东正邦集团出现了问题,所以要在当地找一家合适的股东出资,只是最后选择的股东背景刚好是国资。”

事实上,业内一直有关于民营银行放开股东限制的呼吁。某民营银行高管曾撰文指出,近年来,大型银行和股份制银行资本基础不断夯实,呈逆势走高态势。而中小银行普遍则在11%-13%间徘徊,资本补充面临很多困难。尤其是民营银行缺乏常态化的资本补充工具,而且股东准入门槛高,增资扩股难度大。

对此,上述民营银行高管建议适度放宽民营银行股东资质要求。鼓励国资或者其他混合资本进入民营银行,形成以民营资本为主、多元化混合型资本参与的股权结构,帮助民营银行增强综合竞争力。

另据《财经》从部分民营银行处了解到,除了国资,外资机构亦有望入股民营银行。“有外资机构在与民营银行接触,目前没有相关限制,未来不排除外资机构的进入。”某民营银行高管表示。

“允许外资进入民营银行也是有可能的,我觉得这对民营银行也是利好,相当于能够多渠道引入资本,增强资本实力,也能引入新的力量、新的人才。”董希淼指出。

伴随多元股东的引入,民营银行的“民营”标签或将逐渐褪去。

在曾刚看来,允许国资等其他类型股东进入民营银行,可看作对民营银行的“民营”性质的淡化,“把民营银行看作一般意义上的商业银行来监管,可能会对它们的发展更为有利”。

未来是否会有更多的国资进入民营银行?曾刚表示,不排除还有其他民营银行优化股权结构的可能性,比如选择更具实力的股东助力经营发展,至于股东背景(国资或民营等),则要基于各家银行自身的情况,“一行一策”。

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