央行：我国建立受益所有人信息备案机制顺应国际趋势发展

2024年4月30日，中国人民银行、国家市场监督管理总局以部门联合规章形式发布《受益所有人信息管理办法》（以下简称《管理办法》）。

《管理办法》遵循法治、简化、便民原则，充分考虑我国国情，从备案范围、免报条款、识别标准等方面进一步规范公司等主体备案受益所有人相关信息，推动提高市场透明度，维护市场秩序和金融秩序。

为什么要出台《管理办法》？《管理办法》规定的备案主体包括哪些？填报流程复杂吗？在信息安全保护等方面有哪些考虑？围绕上述问题，《金融时报》记者专访了人民银行有关部门负责人。

1、《金融时报》：为什么说《管理办法》的实施有助于提高市场透明度，优化营商环境？

人民银行有关部门负责人：我国已在企业信用信息公示系统中向社会公开企业主要的股权结构信息，推进受益所有人信息备案机制建设，能够更加清晰明确地反映公司等主体的股权结构及最终控制、受益情况，因此有助于提高市场透明度，营造更加公平、公开、公正的市场环境。

同时，备案增强了相关信息的公信力，有利于降低经营主体的制度性交易成本，增强经营主体间的信息对称和互信，提升交易安全和交易效率，对于进一步优化我国营商环境具有重要的积极意义。

2、《金融时报》：为什么说《管理办法》的实施有助于打击犯罪、预防腐败？

人民银行有关部门负责人：推进受益所有人信息备案机制建设，能够更加清晰明确地反映公司等主体的股权结构及最终控制、受益情况，整体上提高了市场的透明度。这一制度安排可从源头上有效防范空壳公司、虚假注资和嵌套持股等问题和风险隐患，有助于遏制各类违法行为，有助于打击洗钱、电信网络诈骗等各类违法犯罪活动，有助于预防和遏制腐败活动通过公司等形式隐匿身份进行权钱交易。

3、《金融时报》：为什么说《管理办法》顺应了国际趋势？

人民银行有关部门负责人：从国际上看，受益所有人集中备案已逐渐成为国际标准要求和国际通行做法。二十国集团（G20）一直将推动提高受益所有权透明度作为预防洗钱、遏制腐败和反逃税的重要举措，国际反洗钱组织金融行动特别工作组（FATF）将“建立国家层面的受益所有人信息登记中心”作为强制要求，世界银行的营商环境新评估体系亦将受益所有人登记备案制度列为营商环境的重要指标。目前，世界上70多个国家和地区，包括欧盟主要国家、英国、美国、加拿大、新加坡等均已建立了受益所有人信息集中登记制度。因此，参照国际通行规则，在我国建立受益所有人信息备案机制是顺应国际趋势发展的需要。

4、《金融时报》：《管理办法》如何按照“最小必要”原则规定备案主体的范围？

人民银行有关部门负责人：《管理办法》按照“最小必要”原则规定受益所有人信息备案主体范围，个体工商户等无需备案受益所有人信息。

《管理办法》还特别考虑了简化中小微企业填报要求，规定了“承诺免报”的简化措施。对于注册资本（出资额）不超过1000万元人民币（或者等值外币）的公司、合伙企业，符合特定情形的可以在填报系统中阅读承诺书并勾选确认即完成填报，这大大降低了经营主体的填报负担，体现了对中小微企业的支持。

5、《金融时报》：《管理办法》在填报流程方面有哪些便利化措施？

人民银行有关部门负责人：为方便备案主体理解填报要求，减少可能存在的疑问，在《管理办法》施行前，人民银行将发布《受益所有人信息备案指南》（以下简称《备案指南》）。通过前期在全国31个省、自治区、直辖市就《备案指南》征求意见，不断完善，优化填报细节。

具体来看，通过对市场监督管理部门原有的登记注册系统升级改造，单独建设受益所有人信息备案填报网页，实现了受益所有人信息备案与企业登记工作无缝衔接，填报入口明显易查。需要备案的主体只需按照《备案指南》中流程图指引，选择合适的确认标准，并按《管理办法》要求在线填报受益所有人相关信息即可完成全部备案工作。

经营主体在银行开户、授信过程中均已填报过受益所有人信息，对于相关概念和要求已有一定了解，且信息备案填报系统中以勾选项目为主，操作简单便捷。

6、《金融时报》：《管理办法》如何保护受益所有人信息？

人民银行有关部门负责人：《管理办法》在制定过程中，尤其考虑了对受益所有人信息安全和隐私保护的要求。国际上对受益所有人信息管理政策大致可分为两类，一类是将受益所有人信息作为公开信息，可供全社会公开查询，如英国；另一类将其作为非公开信息，仅供政府部门和相关金融机构在履行法定职责时查询，如美国、新加坡等。我国采取第二类政策，将受益所有人信息作为非公开信息，同时强调信息的保密性。