今年前4个月，人民银行烟台市中心支行拦截电诈汇款挽回经济损失519万元

新闻发布会现场

人民银行烟台市中心支行党委委员、副行长宫云美

大众网记者 王艳 汤淼 烟台报道

6月2日，烟台市人民政府新闻办公室召开打击治理电信网络诈骗犯罪涉案资金集中返还仪式暨新闻发布会。会上，人民银行烟台市中心支行党委委员、副行长宫云美介绍，今年前4个月，人民银行烟台市中心支行柜面拦截电诈汇款33人次、挽回经济损失519万元；配合公安部门查询、冻结、止付涉诈资金14653笔，金额5353万元。

宫云美介绍，过去的一年，人民银行烟台市中心支行认真践行“支付为民”理念，不断加强制度和手段创新，强化账户风险全流程管控，密切警银合作，涉赌涉诈“资金链”治理取得显著成效。

强化制度建设，建立长效化的账户风险防控机制。印发《电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作实施方案》，实施账户风险管理三年攻坚行动，明确涉案账户三年总体降幅目标和工作措施；全面推行“一把手工程”制度、“一纵一横”管理制度等六项工作制度，组织实施账户业务流程再造，进一步强化制度刚性约束；组织银行机构统筹对公、对私两条主线力量，依托银行网点织密账户风险防控网，形成立体化账户风险管理框架。

强化抓科技赋能，提升涉赌涉诈“资金链”治理水平。联合烟台市公安局开发建设了“断卡先锋”APP，帮助银行网点快速、准确地识别异常开户行为，有效解决客户身份识别难、信息共享难、分类分级管理难、联合打击治理难等问题。截至目前，已通过系统查询60多万次，有效风险预警2万多次。

加强风险排查和重点治理，营造规范和谐的金融环境。组织对5136万存量账户进行了全面风险摸排，对140万个异常账户采取了相应的管控措施；实施重点地区、重点银行机构的“双重督导”，对4个重点县区和14个重点银行分支机构进行了现场检查和跟踪督导，指导银行加强银企、银校合作，强化对离职员工和在校学生账户的风险排查和重点管控。成立倒查倒追工作专班，按照“核实管控不过夜”的原则组织对涉案账户进行全面核实和分类管控，按月下发倒查倒追情况通报，组织银行机构采取通报、考核等多种方式开展责任追究，持续强化问题整改。

全面深化警银协作，提高涉赌涉诈资金治理质效。推动建立各反诈中心、派出所联系人制度和快速出警制度，协调市反诈中心开展集中反诈培训，及时移送涉赌涉诈可疑线索，今年前4个月联合公安部门联合劝阻可疑开卡2900多次，移交可疑线索124条，配合抓获犯罪嫌疑人308名，柜面拦截电诈汇款33人次、挽回经济损失519万元；配合公安部门查询、冻结、止付涉诈资金14653笔，金额5353万元。

强化宣传培训，全面提升民众的风险防范意识和能力。充分发挥银行点多面广和贴近客户优势，利用营业大厅、微信、官网等渠道开展线上、线下一体化反诈宣传；组织成立志愿服务队，广泛开展进社区、进商场等“五进”宣传；组织成立反诈宣传联盟，加强对重点企业、学校的反诈宣传；联合公安部门发动春季“防赌反诈 安全支付”宣传攻势。2022年，全市涉案账户数量较上年同期下降33%，当年新开账户涉案数量较上年同期下降68%。

宫云美表示，下一步，人民银行烟台市中心支行将继续在市委、市政府和总分行的统一领导下，按照市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议的工作部署，健全工作机制，不断提升涉赌涉诈“资金链”治理工作水平，牢牢为人民群众看住“钱袋子”，不断提升人民群众支付服务的获得感、幸福感和安全感，为全市经济社会高质量发展贡献金融力量。