海原县公安局打掉一个“洗钱”团伙，涉案金额2000余万元

近日，海原县公安局结合夏季治安打击整治行动，多警种合成作战，成功打掉1个特大“帮信”犯罪团伙，抓获涉案人员89人，串并全国各地诈骗案件180余起，涉案金额2000余万元，扣押涉案财物50余万元，收缴涉案银行卡180余张。

银行卡频取现牵出“洗钱”犯罪团伙

2022年11月份，海原县公安局接到上级推送的线索，有涉嫌电诈账户在海原取现。警方通过调取银行监控视频，发现取现的人就是银行卡卡主任某，当日其在海原县多家银行ATM机取现，每次取现后乘坐一辆白色越野车离开。

“我们追踪这辆白色越野车，发现是银川一家租赁车行的车。办案民警赶到银川调取租赁人曹某某的信息，发现21岁的曹某某从2022年11月到今年1月期间，还租赁其他车辆。通过查询车辆轨迹，大多集中在银川的各家银行周边，怀疑这伙人在‘洗钱’。”海原县公安局刑侦大队副大队长李荣介绍，正是通过涉案银行卡取现为切入点，围绕资金线、视频线、车辆线“三线”，警方循线追踪，发现以陈某某为首，康某某、曹某某、东方某、庞某某为主要成员的5名专为境外诈骗分子“洗钱”的犯罪团伙。

集中收网5人“洗钱”团伙覆灭

海原县公安局抽调精干警力成立专案组，历时2个月的侦查，调取80余家银行网点ATM机的监控视频，终于逐步掌握犯罪团伙的组织架构和工作流程，在此基础上迅速出击，实施集中收网行动。

1月11日，办案民警在银川市金凤区某公寓抓获曹某某。曹某某供述，因为临近过年，同为海原籍的陈某某、康某某、东方某已返回海原。民警连夜折返海原抓获康某某。次日凌晨2时许，将睡意正浓的东方某抓获。

“抓陈某某的时候，已经快凌晨4点，我们敲门没人开门，只听到院内有狗叫声。为避免惊动人，民警翻墙进入陈某某家，把陈某某堵在屋里，他作案的手机被我们查个正着，现场还查获了赃款购买的价值4.2万元手表一块，过年前刚刚用赃款购买的价值3.6万余元的金项链、金戒指。”李荣介绍，警方通过审讯，了解到这个犯罪团伙在年前分赃，每个人还购买了一部最新款的苹果手机，而且陈某某返回老家前曾提着一个装钱的袋子，约定大年初六返回银川继续开工。一开始，陈某某拒不承认钱袋子的事情，民警了解到陈某某家庭贫困，其与寡母及哥哥共同生活，遂明之以法、动之以情，终于打开了陈某某的心理防线，其主动供述了藏匿的钱袋子，警方在其家中搜出近7万元现金。

5人犯罪团伙，只剩庞某某还未归案。民警了解到，临近过年，东北籍的庞某某并未返回老家，在银川市金凤区租房和女友准备常住。随后，警方通过租赁车行锁定了庞某某开的车辆。此时，联系不到其他人的庞某某感到不对劲，正打算将租赁车辆还回去离开宁夏。

“我知道你们现在要抓我，我会投案自首的。”当接到民警的劝投电话后，庞某某说。1月14日下午，庞某某找到已经在其租赁车辆附近守候一天的民警，主动投案。

为牟取高利沦为“洗钱”工具人

据悉，23岁的陈某某经营着一家摩托车修理店，2022年9月曾因为“帮信罪”被广西警方处以刑事强制措施。但其仍不思悔改，通过某软件与境外犯罪团伙取得联系帮其“洗钱”，并通过网络招募同伙。陈某某与曹某某、康某某、东方某、庞某某组成了一个稳定的犯罪团伙，由曹某某出面租车，庞某某充当司机，陈某某对接上家，康某某提供居所。

之后，几人拉拢身边的亲朋好友，诱导这些人提供银行卡帮忙取现，每笔资金提供4%—8%不等的利润。同时，通过不断寻找卡主租借银行卡进行洗钱。

5名犯罪嫌疑人落网后，警方继续扩线追踪，牵涉出为陈某某犯罪团伙提供银行卡的卡商、卡主共80余人。办案民警对涉案人员梳理分类，分批远赴广东、广西、陕西、安徽、甘肃、内蒙古、北京等多地，抓获涉案人员89人，扣押涉案财物50余万元，收缴涉案银行卡180余张。

“侦办中，我们发现中间还有‘黑吃黑’的情况。甘肃籍卡主梁某，在柜面取现后，立即把钱抢走了，他猜到嫌疑人不敢报警，让陈某某等人吃了哑巴亏。为此，陈某某等人专门购置了电棒、甩棍等工具放在车上震慑卡主。”李荣介绍，涉案人员普遍很年轻，大多数是知法犯法。

目前，陈某某等5人已被海原县检察院提起公诉，23人因为掩饰隐瞒犯罪所得收益罪被检察机关提起公诉，16人涉嫌帮信罪被检察机关提起公诉，其余的人员也均被给予行政处罚。

据悉，反诈人民战争开展以来，海原县公安局坚持打防结合，坚决遏制电信网络诈骗的高发势头，全力守护辖区群众的“钱袋子”。该县电信诈骗案件2022年下降49%，今年同比下降36%。