垫江公安提醒：小心“批发转售”商城的非法集资陷阱

华龙网讯（通讯员 张洪）近日，重庆市垫江县公安局经侦大队破获一起针对中老年人实施的集资诈骗案，该案涉及全国40多个市县，会员10000余人，其中以中老年女性居多。目前，垫江县检察机关已对该案主要犯罪嫌疑人以集资诈骗罪依法决定起诉。

公安机关、金融机构、媒体等各部门已多次宣传防范非法集资，为什么在本案中还有那么多人上当受骗？

“点点手机即可赚钱”

噱头诱骗中老年人

“无仓储式批发”“点点手机即可赚钱”“推广新会员还可返利”等多重宣传术语让很多中老年人落入非法集资陷阱。

2023年5月，52岁的温女士参加了一场“农产品品鉴会”，展台上有米、油、水果、茶叶等农产品，讲师在讲台上讲着 “点点手机即可赚钱”的发财好机会：公司开发的APP，是“集线上批发转售和实体店体验于一体”“天天有收益、日日是小康”的农产品批发平台，用手机实名注册即可成为会员，充值即可在平台上批发农产品，批发的农产品可以提货，也可以加价1%后转售批发赚钱。现在公司已实现“无仓储式批发”，会员不用考虑仓储，不用考虑库存，更不用考虑无法转售，平台的产品都是优质农产品，一定能卖出去，而且未来公司会设立自己的网络直播平台，培养自己的网红。

“每次都加价1%，随着时间的推移，农产品的价格会高得离谱，会员看到离谱的价格会望而却步，进而造成批发转售的订单无人接手。为了制造农产品抢手的假象，公司的管理人员修改后台数据，甚至注册虚拟账号回购会员转售的订单。”垫江县公安局经侦大队张警官介绍说，不明真相的会员认为农产品批发很火热，实际上已经掉入了平台设计的陷阱里。

据公安机关掌握的后台数据，所谓的批发转售订单无非是一个会员订单转卖给另一个会员，再将第二个会员的订单转售给第三个会员，所有的订单只在会员间转来转去，并没有产生真正意义上的农产品销售，也没有真正意义上的消费者提货，俨然成了一个资金盘，会员成了盘中的小丑，随着日益飙升的收益而狂欢舞蹈。

“拉新人充值还可返利”

平台短时间内吸引大量会员

为了吸引会员，平台还采用传销式的“奖励机制”，只要充值成为会员并不断拉新人充值就可以得到高额回报，即所谓的“直推奖”；同时，被推荐人之间的间接层级，也会产生相应的收益，即所谓的“间推奖”。“直推奖”“间推奖”给上级会员带来的收益甚至超过本人批发转售带来的利润。为了获取更大的利益，会员便推荐身边的亲朋注册会员，成为自己的下线。

“公司在经营过程中，有些市民也质疑直推奖、间推奖是不是传销，公司解释称奖励提成只提两个层级，而传销是三个层级，这样就让不懂法的市民误认为公司的宣传方式没有问题。”

2023年7月，温女士向自己的女儿推荐该平台，温女士的女儿发现“点点手机即可赚钱”藏有猫腻，如果每个会员都能赚钱，公司也赚钱，钱从何来？带着这个疑问，温女士的女儿到垫江经侦部门求助。经民警分析，该平台是个非法集资平台。

为防止更多市民上当受骗，在重庆市公安局经济犯罪侦查总队的指导下，垫江警方抽调精干警力成立专案组，抓获多名犯罪嫌疑人，冻结平台利用集资款购买的房产、车子等，为老百姓挽回了部分经济损失。

垫江警方再次提醒，市民朋友对网络投资应多咨询配偶、子女、权威部门的意见，谨慎投资，更要警惕不法分子以网红经济、元宇宙、数字货币、消费返利等为名实施的非法集资行为。