东明农商银行海头支行成功拦截10万元留学学费诈骗

齐鲁晚报·齐鲁壹点 李可 通讯员 祁正鑫

“若不是你们及时拦着，我出国留学的10万元学费就全没了！有你们在，我们的‘钱袋子’才真安全！”近日，东明县贺同学在东明农商银行海头支行网点，紧紧握着工作人员的手，语气里满是后怕与感激。这场及时的拦截，不仅守住了他的学费，更帮他挣脱了诈骗分子的精神控制。

异常转账露端倪，银行警觉破迷局

几天前，贺同学神色慌张地走进海头支行，要求工作人员立即提高银行卡转账额度，称需紧急支付“出国留学保证金”。细心的工作人员很快发现不对劲：他情绪紧绷、回答问题时言语矛盾，且转账对象竟是个人账户——这与正规留学缴费流程明显不符，工作人员当即判断，贺同学大概率遭遇了电信诈骗，立刻启动反诈应急预案。

起初，贺同学对诈骗分子的话术深信不疑，甚至对银行的询问有些抵触。工作人员没有放弃，一边耐心安抚他的情绪，一边结合真实反诈案例逐步疏导，明确告知：“任何公检法机关都不会以个人名义要求转账，更不会让你私下缴‘保证金’！”在反复沟通中，贺同学终于放下戒备，道出了这场持续一周的骗局。

步步设套施控制，大学生误入洗钱陷阱

原来，数月前贺同学上网时看到“代缴水电费赚高额佣金”的广告，想靠课余时间赚生活费的他，主动联系了“客服”，并按要求填写了姓名、身份证号、银行卡号等敏感信息——这成了诈骗分子的“突破口”。

起初，诈骗团伙通过代缴小额水电费、支付佣金获取贺同学信任；随后，一名自称“洪警官”的人突然来电，准确报出他的个人信息，声称其参与的“代缴项目”是洗钱渠道，他已“涉嫌犯罪”。为让骗局更逼真，“洪警官”还发送了伪造的警官证、通缉令，甚至发来非法链接，要求他输入银行卡密码“绑定涉案账户”，否则“立即逮捕”。

更恶劣的是，诈骗分子以“案件保密”为由，威胁贺同学不得告知父母、老师，还逼他去宾馆“单独配合调查”。一周的精神控制下，贺同学身心俱疲，最终相信了“犯罪”说辞，按要求向父母以“留学保证金”为由要钱，准备到银行转账10万元“赎罪”。

协同联动护资金，以案为鉴筑防线

摸清骗局后，海头支行工作人员第一时间对贺同学的账户采取保护性措施，同时联系公安机关反诈中心。在银行与警方的协同配合下，不仅成功拦截10万元资金，更帮贺同学彻底认清骗局，摆脱了心理控制。

这起案件折射出当前诈骗新特点：犯罪分子精准抓住大学生社会经验不足、渴望创收的心理，先以“小利”诱骗泄露信息，再用“公检法”身份施压，通过伪造文件、精神控制实现诈骗。而大学生群体有一定可支配资金（学费、生活费），却缺乏风险意识，往往成为诈骗目标。

近年来，从刷单返利、虚假投资到冒充公检法，诈骗手段不断翻新，严重侵害群众财产安全。东明农商银行海头支行提醒：天上不会掉馅饼，面对“高回报”诱惑要清醒，陌生来电不轻信，个人信息不泄露，转账汇款多核实；理财需选正规机构，切勿轻信“零风险、高收益”谎言。

守护群众“钱袋子”，就是守护家庭幸福与社会安宁。东明农商银行将持续强化反诈预警能力，以“时时放心不下”的责任心筑牢防线，也呼吁大家共同提升防范意识，让诈骗无所遁形，为青春梦想、幸福生活保驾护航。