4万元被骗款失而复得警银联动守住群众“钱袋子”

类别：财经发布时间：2024-10-18 15:41:00 来源：江南时报

原本以为被骗的钱再也追不回来，没想到时隔大半年后，突然被告知有了眉目。虽只追回了部分资金，但对于受害人来说却是失而复得的巨大惊喜。近日，建设银行宜兴周铁支行在市公安局反诈中心的协助下，将拦截到的4万元被骗资金归还给了安徽的林先生和浙江的尹先生。

事件要回溯到2023年12月4日，建行宜兴周铁支行营运主管收到一组系统后台下发的单位账户疑点数据。经核查，是本地一家小微企业近期账户流水出现了异常，该主管立即联系企业负责人了解情况。原来，该企业有贷款需求，联系到了一家小贷公司，在申请贷款过程中，小贷公司要求企业有一定量的资金日常流水，并提出可以先由小贷公司借钱给企业，配合做成相关流水记录，等正式贷款款项到账后，企业再将钱款退还给小贷公司。同意此法后，企业负责人按对方要求将网银盾和单位结算卡寄往外地。了解情况后，该主管凭经验和直觉判断，该企业可能遭遇了电信诈骗，便迅速将其单位账户封存。由于封存的款项来源中部分来路不清，该主管觉得可能涉及其他受害人，于是建议该企业负责人报警，请警方介入寻找受害人，银行也试图从内部系统寻找受害人。然而，大半年过去了，受害人迟迟未能找到。前段时间，建行宜兴周铁支行主动为此事报警，经市公安局反诈中心调查，终于找到了相关受害人。原来，这笔钱款属于安徽合肥的林先生和浙江杭州的尹先生。

去年年底，林先生和尹先生在同一个“P2P投资平台”的客户群中均被骗了数十万元。近期，他们分别接到宜兴市公安局反诈中心的电话，被告知当时被骗的一部分资金被截留在了建行宜兴周铁支行的一个对公账户中。之后，银行方面与两位受害人及小微企业负责人约定好时间，在反诈中心民警的见证下，顺利将钱归还给了受害人。看着4万元现金从银行柜面取出，林先生激动地表示：“没想到过了这么久，还能追回这笔钱，感谢宜兴建行，感谢宜兴公安！”尹先生也表示，以后一定提高警惕，不贪图所谓的“巨额收益”，不轻信来路不明的投资活动。

据了解，随着金融市场的快速发展和支付方式的多样化，金融犯罪手段日益复杂多变，特别是电信诈骗、假币流通等违法犯罪活动频发，严重威胁到人民群众的财产安全。警银联动作为防范和打击金融犯罪的有效手段，近年来通过加强信息共享、联合行动等方式，已多次及时发现和阻止犯罪行为，切实维护金融秩序和社会稳定，成功守住群众的“钱袋子”。何洁蕾