• 我的订阅
  • 财经

注意!8月1日起,现金买黄金钻石超10万元需上报

类别:财经 发布时间:2025-07-02 16:23:00 来源:中新经纬

中新经纬7月2日电 据央行网站消息,日前,央行印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知(银发〔2025〕124号)(下称《办法》),自2025年8月1日起施行。

《办法》所称从业机构是指在中华人民共和国境内依法从事贵金属和宝石现货交易的交易商。贵金属是指黄金、白银、铂金等及其铸币、标准条锭、制品、中间产品和精炼后的原材料等,宝石是指钻石、玉石等天然宝石的各类原材料及首饰、制品实物形态。

《办法》明确,从业机构开展人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的,应当根据本办法规定履行反洗钱义务。

根据《办法》,贵金属和宝石交易场所、行业自律组织建立行业反洗钱自律机制(下称自律机制),接受中国人民银行的指导。自律机制应当遵守国家法律规定和政策,履行以下反洗钱自律管理职责:

(一)统筹贵金属和宝石交易场所、行业自律组织开展反洗钱工作;

(二)识别与评估行业洗钱风险,及时发布风险提示;

(三)制定行业反洗钱自律规范和工作指引等;

(四)组织开展行业反洗钱研究、培训和宣传;

(五)向有关部门移送反洗钱工作违法违规线索;

(六)协调组织从业机构报送大额交易和可疑交易报告;

(七)协助处理与从业机构有关的反洗钱投诉或者举报;

(八)对从业机构及其工作人员反洗钱工作作出评价;

(九)向中国人民银行及其分支机构报告行业洗钱风险状况及反洗钱工作情况,反映突出问题,提出政策建议;

(十)配合中国人民银行加强从业机构洗钱风险管理。

自律机制应当采取适当措施,确保其反洗钱工作人员具备与其履职相匹配的专业能力和职业操守。

《办法》要求,有下列情形之一的,从业机构应当勤勉尽责,遵循“了解你的客户”原则,根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况,开展客户尽职调查:

(一)客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易;

(二)有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动;

(三)对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问。

从业机构应当根据客户洗钱风险状况在交易开始前或者交易结束前完成客户尽职调查。

根据《办法》,从业机构应当根据客户洗钱风险状况采取以下措施开展客户尽职调查:

(一)通过身份证件或者其他来源可靠、独立的身份证明文件、数据或者信息,识别并核实自然人客户身份;登记客户姓名、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限等身份基本信息;留存客户尽职调查过程中必要的身份资料;采取合理措施了解交易目的和性质,并根据洗钱风险状况获取相应信息。

(二)通过营业执照或者其他来源可靠、独立的身份证明文件、数据或者信息,识别并核实法人和非法人组织客户身份;通过可靠的证明材料、数据或者信息了解非自然人客户的所有权及控制权结构,识别并采取合理措施核实客户的受益所有人,登记受益所有人姓名、性别、国籍、出生日期、身份证件或者身份证明文件的种类、号码及有效期限、受益所有权关系类型以及形成时间、终止时间(如有);登记客户名称,客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限,法定代表人或者负责人和授权办理业务人员姓名、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限等基本信息;留存客户尽职调查过程中必要的身份资料;采取合理措施了解交易目的和性质,并根据洗钱风险状况获取相应信息。

(三)对于由代理人代办业务的,应当采取合理措施核实代理关系,识别并核实代理人的身份;登记代理人姓名、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限等基本信息;留存客户尽职调查过程中必要的身份资料。

从业机构应当根据洗钱风险状况确定客户尽职调查措施的程度和具体方式,采取与风险状况相符的尽职调查措施,把握好防范风险与优化服务的平衡。

《办法》强调,客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的,从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

大额交易报告具体报告格式和填报要求由中国反洗钱监测分析中心另行规定。

《办法》还强调,从业机构不得为身份不明或者冒用他人身份的客户提供服务或者与其进行交易。

从业机构发现客户使用失效身份证明文件,应当立即中止交易或者服务,并按照规定开展客户尽职调查。客户拒不配合从业机构依照本办法采取的合理的客户尽职调查措施的,从业机构可以按照规定的程序,依法采取限制、拒绝、终止交易或者服务等洗钱风险管理措施,并根据情况提交可疑交易报告。(中新经纬APP)

来源:中新经纬

编辑:董文博

广告等商务合作,请点击这里

未经过正式授权严禁转载本文,侵权必究

以上内容为资讯信息快照,由td.fyun.cc爬虫进行采集并收录,本站未对信息做任何修改,信息内容不代表本站立场。

快照生成时间:2025-07-02 17:45:02

本站信息快照查询为非营利公共服务,如有侵权请联系我们进行删除。

信息原文地址:

云点当:重塑黄金钻石回收行业,高效透明服务引领市场新趋势
...今天的经济环境中,个人资产管理变得尤为重要,黄金和钻石作为价值稳定的投资渠道受到了广泛关注。在这种背景下,“云点当”作为市场上的新兴力量,凭借其创新的服务模式,正在逐步改变黄
2024-04-25 21:14:00
价格“大跳水”!8000元买入,回收价仅600元
据央视财经报道,过去几十年来,钻石一直是奢侈品市场的宠儿,而过去一年有证书的钻石价格却下跌了35%到40%。钻石市场遇冷,黄金市场却越来越热。网友小唐告诉记者“我宁愿买黄金。”小
2023-09-22 10:40:00
价格大跌40%,有国际巨头暂停销售,这个“天价神话”落幕了?网友:就是交智商税,8000元买的回收价仅600元
据央视财经报道,过去几十年来,钻石一直是奢侈品市场的宠儿,而过去一年有证书的钻石价格却下跌了35%到40%,让人们开始思考钻石的天价神话是否已经落幕。钻石市场遇冷,黄金市场却越来
2023-09-21 15:20:00
已达740元/克!有人没买金饰“肠子悔青”:买了一堆施华洛世奇,现在回收也没人要
...又贵。”“还不如买黄金!” 据红星新闻此前报道,“钻石恒久远,一颗永流传”,创造出这句广告语的全球“珠宝之王”戴比尔斯,其母公司英美资源集团近日正考虑出售该公司。据统计,2
2024-05-20 09:43:00
德州邮政临邑县沙河营业所成功堵截“线上诈骗+线下取现”组合式新型诈骗
...限额,诈骗分子要求客户到银行取现,再通过网约车派送现金方式规避风控。经过共同劝阻,客户终于意识到被骗,避免了5万元损失,客户赠送锦旗表示感谢。温馨提示:1.凡是以“特殊入金渠
2024-10-31 09:36:00
“中国黄金第一家”回应黄金回购:百克以内黄金,涨多少才“不亏
...波行情怎样赚到钱?手头黄金,变现如何最大利益化?“钻石和黄金的区别,从一个点就能看出来。你去菜百买了投资金条,第二天再去菜百回购,价格还是按照大盘走,中间有一点可以忽略不计的
2024-03-07 23:50:00
钻石被中国小县城拉下了神坛
...经授权转载自公众号“市界”(ID:ishijie2018)原标题 | 钻石被中国小县城拉下了神坛作者 | 路春锋 陈畅编辑 | 韩忠强运营 | 刘珊这几天
2023-09-24 07:22:00
【拾趣欢乐五一·邂逅多彩生活】满额返现金礼券,精彩层层不断
...华全场9折璀璨五一·珠宝婚嫁季 金至尊黄金克减80元,钻石、k金6折起老庙活动详询店内 老凤祥黄金最高克减100
2024-04-30 21:48:00
金价飙涨!深圳水贝迎黄金回收潮,有人往来港深倒卖黄金一趟可赚千元
...涨不买跌,看好未来黄金保值功能;其四,替代品,诸如钻石被培育钻石冲击,失去竞争优势,对于实物投资进行财富保值的用户来说,黄金是不二选择。陈丽也向记者表示,“黄金肯定保值了。我
2023-09-22 15:11:00
更多关于财经的资讯:
“反假货币,从我做起”——金融知识宣传与服务双落地
为强化校园金融安全意识,助力师生筑牢货币安全防线,近日,毕节农商银行南光支行工作人员走进毕节市三联学校,为学校提供专业金融收款服务
2025-09-12 12:29:00
平安人寿山东分公司2025年金融教育宣传周|维权莫借捷径藤,自有清风护权荫
作为金融消费者八大权益之一,依法求偿权是指金融消费者非因本人故意或过失而遭受人身、财产损害时,有权依法请求赔偿的权利。这一权利在于保障消费者能够通过合法途径维护自身权益
2025-09-12 10:13:00
平安人寿山东分公司2025年金融教育宣传周•识险防骗:对金融黑灰产说“不”
为帮助公众筑牢金融安全意识,平安人寿山东分公司结合真实案例,拆解非法代理退保等金融黑灰产行为的套路,助力大家守护财产安全
2025-09-12 10:11:00
潍柴新的实践图谱:凭借三大战略锚点重塑市场集中度
在潍柴动力公布半年报后,国泰海通证券、中泰证券、招商证券等10余家券商相继发布研报,对企业稳健的业绩表现给予认可和肯定
2025-09-12 06:57:00
暴雨驱车40公里的温情奔赴 烟台银行紧急上门服务患病老人
胶东在线9月11日讯(通讯员 谭亚平)近日,一场突如其来的暴雨席卷烟台,雨水如注,道路难行。然而,风雨再大,也未能阻挡烟台银行人服务客户的脚步
2025-09-12 07:15:00
富德生命人寿快速理赔显温情 持续守护客户健康
2025年8月,富德生命人寿唐山中支顺利完成客户朱先生的轻症理赔案件,赔付保险金40000元,用高效服务为客户送去安心与保障
2025-09-11 16:22:00
湖北丹江大数据公司登记成立,注册资本5亿元
近日,湖北丹江大数据有限公司成立,法定代表人为黄祥伟,注册资本5亿人民币,经营范围包括互联网数据服务、大数据服务、数据处理服务等。企查查股权穿透显示,该公司由丹江口市财政局(丹江
2025-09-11 16:24:00
上海崧泽私募投资基金成立,出资额13亿
近日,上海崧泽私募投资基金合伙企业(有限合伙)成立,出资额约13亿元,经营范围包含:以私募基金从事股权投资、投资管理、资产管理等活动。企查查股权穿透显示,该企业由上海浦西投资有限
2025-09-11 16:24:00
聚焦酒博会丨国外参展商:进入中国的第一站 我们选择酒博会
9月9日,在第十四届中国国际酒类博览会(贵阳)上,玻利维亚葡萄酒首次正式登陆中国市场。作为该国葡萄酒在中国的首位经销商代表
2025-09-11 16:28:00
百年人寿潍坊中心支公司积小善成大爱 助力“星童”茁壮成长
2025年9月9日,一年一度九九公益节,百年人寿潍坊中心支公司八位志愿者再次来到高新区康华教育培训学校,为在校的孩子们送上干花团扇
2025-09-11 16:34:00
华夏银行吉林分行开展中小微企业资金流平台推广宣传活动
为提升中小微企业对金融产品的认知与运用能力,助力企业拓宽融资渠道、优化资金管理,华夏银行吉林分行近期开展“资金流平台推广宣传进企业”专项活动
2025-09-11 16:34:00
百年人寿烟台中支开展“情暖教师节 扇韵传心意”公益活动
金秋九月,丹桂飘香。在第41个教师节来临之际,百年人寿烟台中支的公益志愿者们带着满满的爱心与敬意,走进开发区常青藤儿童康复中心
2025-09-11 16:34:00
美的集团等成立美和美善创投合伙企业
近日,宁波美和美善创业投资合伙企业(有限合伙)成立,经营范围为创业投资。企查查股权穿透显示,该企业由美的集团(000333)旗下美的创业投资管理有限公司等共同出资。
2025-09-11 16:36:00
上城资本成立健康科技公司,含多项AI业务
近日,杭州拓普蓝数智健康科技有限公司成立,注册资本2000万元,经营范围包含:人工智能基础软件开发;人工智能理论与算法软件开发
2025-09-11 16:36:00