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工行常州分行持续深化企业银行账户涉诈风险治理
为进一步深化治理企业银行账户涉诈风险，贯彻落实关于治理电信网络诈骗工作，工商银行常州分行统筹发展和安全，抓住关键，精准施策，进一步提升企业涉诈账户治理水平，确保不发生新开及存量账户涉诈风险。
加强开户审核，严控源头。充分了解企业真实背景和经营情况，通过e企查、融安e信等平台开展多渠道信息交叉核验，有效识别风险特征，确保开立企业账户的真实性和合法性。严格落实账户分级管理要求，根据企业规模、行业风险和交易习惯设定差异化非柜面交易限额。重点关注企业重要人员集中开户、法人开多户且地址异常、企业办公地址异常等指标，审慎判断企业开户合理性，防止为不法分子开立账户。
强化账户管理，持续监测。一是加强账户回访，对新开户和存量账户进行定期回访，了解账户使用情况，及时发现并处置异常账户；二是有序开展企网限额动态评估调整，强化企网调额尽调及审核工作质量，提升企网限额与客户实际经营与风险情况的匹配程度；三是做好风险账户监测核实，依托融安e核、智慧复核等系统，充分运用甄别分析、增强尽调等核实情况，及时识别风险并采取相应管控措施。
实施行业联防，协同治理。一是加强与当地人民银行沟通协调，及时掌握监管最新要求及涉诈形势，严格落实监管督办问题整改，做好金融惩戒相关对客沟通工作；二是强化警银联动，与警方建立高效、安全的信息交流渠道，在发现账户资金异常后第一时间发出预警，警方跟进核实，有效筑牢企业账户涉诈防线；三是加强同业调研交流，充分了解当地同业治理措施，动态调整治理力度和防控重点，严防风险挤出。
多维宣传教育，提高意识。一是通过晨会、夕会开展内部反诈培训，提升员工应对涉诈突发事件技巧和处置能力；二是在银行网点播放反诈视频、开展反诈沙龙讲解账户购买陷阱、电子钱包转移涉诈资金、网贷刷流水诈骗等典型案例，提升客户风险防范意识；三是利用走访、营销进企业，加强对公客户反诈宣教，提升重点客群反诈警惕性。
邵云丹
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快照生成时间：2025-07-07 20:45:03
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