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国际金价朝2300美元关口“迈进” 黄金投资怎么选

类别:财经 发布时间:2024-04-01 21:48:00 来源:北京商报

正式进入二季度,国际金价延续3月的“强势”行情。4月1日,伦敦现货黄金、COMEX黄金再度突破历史高位,其中,伦敦现货黄金首次站上2260美元大关,最高报2265.59美元/盎司;COMEX黄金则直冲2280美元大关,朝2300美元关口“迈进”。金价的上涨也带动黄金消费投资“门槛”的升高,当日,多家黄金珠宝品牌国内足金首饰金价逼近700元/克,而与黄金投资相关的积存金此前也纷纷迎来起购金额的上调。分析人士预计,后续黄金价格仍有进一步上涨的空间,但从稳健投资角度,建议投资者分散审慎投资,重视短期市场波动风险。

国际金价朝2300美元关口“迈进” 黄金投资怎么选

续创历史新高

国际金价上涨行情持续。4月1日,伦敦现货黄金、COMEX黄金再度突破历史高位,分别站上2260美元、2280美元大关,盘中一度达到2265.59美元/盎司、2286.4美元/盎司。

在刚刚过去的3月,国际金价已多次刷新历史新高,一路从2100美元关口涨至2200美元关口。3月6日,伦敦现货黄金、COMEX黄金分别站上2150美元、2160美元关口,盘中一度达到2152.11美元/盎司、2160.7美元/盎司,首度超过去年12月创下的国际金价历史高位纪录。

两个交易日后,3月8日,伦敦现货黄金、COMEX黄金再度突破历史高位,其中,伦敦现货黄金最高价距离2200美元/盎司仅咫尺之遥,COMEX黄金盘中最高价突破2200美元关口,报2203美元/盎司。

多次冲高后,国际金价开启回落盘整,在3月12日—20日迎来小幅回调,直至21日再度拉升,伦敦现货黄金、COMEX黄金纷纷站上2200美元关口。随后又迎来了一波上涨,3月28日,COMEX黄金率先突破2250美元大关,盘中最高价为2256.9美元/盎司;伦敦现货黄金历史最高价也已刷新至2236.05美元/盎司。

国际金价屡创新高受美联储预期降息、地缘政治紧张局势加剧等多重因素的影响。光大银行金融市场部分析师周茂华认为,从催化事件看,欧美数据好坏不一,市场对欧美陷入滞胀担忧,同时,欧美央行明确释放年内降息信号,地缘冲突持续,加之全球央行购金,推动黄金走高。此外,本轮黄金快速冲高也受市场追涨情绪带动,主要是经济数据、欧美政策及地缘冲突等因素市场已有长时间消化,而黄金往往存在“买涨不买跌”的现象,黄金屡创新高产生挣钱效应,加上全球地缘冲突超预期,黄金吸引力明显增强。

投资消费“门槛”抬升

国际金价“水涨船高”带动黄金消费投资“门槛”升高。4月1日,多家黄金珠宝品牌国内足金首饰金价逼近700元/克,以周大福为例,该公司足金(饰品、工艺品类)达693元/克。而在今年3月,该公司足金首饰金价已由630元/克升至688元/克,上涨行情与国际金价走势大体一致。

“长期来看,国内足金首饰金价和国际金价走势有较强的相关性”,中信证券首席经济学家明明表示,国际金价上涨对国内足金首饰金价有较强的带动作用。且从黄金需求构成看,金饰依旧是黄金最重要的需求组成之一,国际金价的上涨强化了国内投资者购买金饰的热情,并进一步推升了黄金价格。

在实物黄金的价格上涨的同时,与黄金投资相关的银行积存金产品起购金额也纷纷迎来上调。4月1日,据北京商报记者统计,3月以来,已有建设银行、中国银行、农业银行、交通银行、招商银行、平安银行、中信银行、宁波银行在内的8家银行“官宣”上调积存金相关业务的起购金额,增幅大致在50元到500元不等。

例如,交通银行宣布自3月30日起,该行贵金属钱包、黄金定投业务积存计划交易起点金额由500元调整至600元。中信银行明确自3月18日起,该行积存金定期积存计划定时定额最低金额从500元调整为1000元。

周茂华认为,近期由于黄金价格持续走高,市场对黄金投资热情有所升温,部分银行上调积存金起点金额实际是适度上调了业务“门槛”,也一定程度提醒投资者关注未来潜在波动风险,有助于市场回归理性,更好落实投资者适当性管理,也有助于避免潜在投资纠纷等问题。

宜分散审慎投资

黄金兼具投资和避险作用,在上涨的基本面因素未改变的情况下,业内人士预计,国际金价仍存在上升空间。

明明分析指出,美国通胀虽然具备较强黏性,但仍处于持续改善进程中,且美国劳动力市场降温,为维护劳动力市场的合理增长,美联储大概率将在今年开启降息周期。待到美联储降息周期开启后,美国实际利率可能会迎来快速下行,进而带动黄金价格进一步上涨。此外,全球央行购金需求是近年来持续推升金价中枢的重要因素。预计在全球去通胀进程较为缓慢,以及国际地缘政治形势波动加大的环境下,全球央行购金需求还将长期保持强劲,对金价中枢也将形成较强支撑,预计黄金价格还有进一步上涨的空间。

随着金价飙涨,黄金消费投资的趋势也出现一定分化,部分投资者抱持“越涨越买”的心理,大举囤金,另一部分投资者则采取审慎观望态度,选择克数较低产品进行积存。而在供给端,与黄金挂钩的结构性存款、理财产品也受到银行、理财公司力推。

谈及黄金投资消费建议,周茂华表示,短期看,欧美降息“靴子”未落地,市场存在宽松预期;地缘冲突拐点尚未到,海外金融市场潜在波动风险,央行购金等对黄金价格继续构成支撑。但需要留意,实际利率继续对黄金上行构成逆风。在不断刷新历史新高后,黄金投资风险有所加大,尤其近期在市场追涨情绪浓的情况下,投资者需要对短期波动风险保持一定警惕。从稳健投资角度,建议投资者分散审慎投资,重视短期市场波动风险。

“中长期来看,黄金价格大概率将不断突破历史新高,不过投资者需要注意,在创出新高的同时,黄金价格也随时存在回调可能。” 中国(香港)金融衍生品投资研究院院长王红英也认为,从风险管理角度而言,投资者采用逢低吸纳的策略要比追涨策略更加稳妥。在进行黄金投资时要注意控制风险,建议选择杠杆率较低的实物黄金、积存金等方式投资,对黄金期货、黄金期权的投资方式持谨慎态度。

北京商报记者 李海颜

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