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12月15日一早,又一夜没睡好的王宁(化名)顾不上吃早饭就准备出门,她准备再次去乌鲁木齐市公安局高新区(新市区)分局刑事侦查大队反诈中心询问案件进展。
王宁想知道自己20天前被骗走的钱还能不能追回来。装好钥匙,穿好衣物,出门还要带什么?——自从遭到诈骗,她寝食难安,精神状况一团糟,思索好一会儿才想起,手机落下了。
王宁找到手机,一则提示短信让她喜出望外:117900元,到账了!
李济良 绘
盈利30万元?虚拟数字而已
意识到被骗的那天下午,王宁正在家悠闲地追剧。10天前,她分4笔将117900元全部投入一款名为“X通金融”的软件,用于购买“光电长期风险”项目。短短10天,这笔钱在软件内翻滚盈利,余额数字跳到了30万元。赚了!王宁被迅猛增长的余额冲击的飘飘然,她不止一次盘算过自己在投资周期可获得的盈利:至少100万元。王宁兴奋到整夜睡不着觉,“躺下就幻想买房、买车、买化妆品。”期望越高,失望越大。11月25日16时38分,正在追剧的王宁发现手机弹出一条提示,“X通金融”软件存在异常风险。她赶忙打开软件,输入账号密码,点击登录。登录失败。已经辞掉工作的王宁懵了,她立刻再次尝试,第二次、第三次……王宁的情绪在接连十余次“登录失败”提示下接近崩溃。“打电话报警时,我的手直哆嗦。”王宁说。高新区(新市区)公安分局刑事侦查大队反诈中心民警郑阳接到了王宁的电话,询问案发经过后,他初步判断,王宁遭遇了投资理财诈骗。“10天翻3倍,不可能是正规投资项目。”郑阳说,所谓余额不过是一串虚拟数字,软件后台可以随意更改。诈骗分子正是利用疯狂翻滚的虚拟余额,将被害人牢牢捆住
拦截5万元 民警不满意
对郑阳来说,从接到王宁的报警电话开始,一场“反诈竞速”已经拉开序幕。依托反诈中心同银行建立的快速止付返还机制,郑阳迅速行动,拦截被骗资金。“拦截的黄金时间是转账后的1个小时。”郑阳说,得手后,诈骗分子会迅速分笔分级将钱款转移至不同的银行账户,多数情况下,被害人的钱财会在24小时内转移至境外。然而,当时距离王宁在“X通金融”软件投资已经过去10天,还来得及拦截吗?“王宁的情况比较特殊,她的钱没有在10天前被转走。”郑阳说,“X通金融”软件10日内仍可正常登录,是因为诈骗分子在后台留存资金,防止有用户申请提现失败后报警,导致提前暴露诈骗目的。待受骗者投入软件的金额达到诈骗分子预期后,他们才关闭软件,将钱财席卷一空。因此,从软件无法登录的时间算起,王宁的钱很可能还未被转走。10分钟之内,郑阳飞快敲击键盘,向银行告知涉案银行卡号,要求对方管控相关账户,限制资金流动。银行当即回复:成功拦截5万元!收到消息的郑阳却高兴不起来。“这意味着剩下的钱被转走了。”郑阳说,“我对这个结果不满意。”在后续侦查工作中,郑阳与同事着重分析涉案银行卡的资金往来。连续追踪2日后,终于有了发现,“本案不止王宁一名被害人,他们的钱款最终都流向各地商人的对公账户。”郑阳说。难道这些商人是“卡农”?办案民警陆文龙、杨虎军前往广东省广州市、深圳市和浙江省义乌市等地,实地调查涉案银行账户。
本分经营 咋就成了洗钱帮凶
杨贝贝(化名)在广东省佛山市创建了一家服装批发工厂,货物远销海外。今年11月,国外一老客户联系到杨贝贝,称要购买一批价值4万余元的服装,货款支付按照“老样子”。所谓的“老样子”,是一种独特的付款方式。因为国外客户结算使用的外币无法直接汇入国内银行账户,若要将外币换成人民币结算,则需要国外客户寻找专职换币汇款的中间商,向其支付一定佣金后才可以顺利结算。“这样做,付款方不是对公账户,资金来源就不清楚了。”12月17日,杨贝贝在电话中对记者说,虽然知道有一定风险,但他还是安排发货了。3天后,4.15万元货款如期到账。陆文龙和同事找到杨贝贝时,面对民警称其货款是涉诈资金的说法,杨贝贝难以置信地表示,“我有出货单据,收的明明是货款啊!”杨贝贝没有察觉到自己成了犯罪活动的洗钱帮凶,而要理解这其中的猫腻,便要先明白什么是“贸易对冲式洗钱”。陆文龙介绍,在境外,诈骗分子伪装成换币汇款的中间商,伺机寻找与境内有生意往来的购买方提供换币业务,并由此获得境内外贸厂商的银行卡号;在境内,诈骗分子以各类骗术诱惑被害人“咬钩”,一旦诈骗得手,被害人的钱款将被直接转入外贸厂商的账户充当货款,而境外购买方收到货物后,向诈骗分子支付的外币货款,则被其收入囊中。“从始至终,只有诈骗分子明白其中真相。”陆文龙说,不过,涉诈资金必须退还。听完民警解释后,杨贝贝爽快地表示,愿意退还4.15万元涉诈资金。此外,另有3人与杨贝贝有类似的遭遇,在浙江省义乌市经营数码产品商铺的刘东(化名)表示,他也收到了充当货款的涉诈资金。主动退还资金后,刘东感慨道:“以后不收非对公账户的货款了!”截至刘东退还涉诈资金时,案发已20天。民警辗转2省4地,多方调查协调,终于追回并返还多名被害人被骗资金,王宁的117900元得以全额挽损。目前,案件正在进一步侦办中。
【来源:新疆法治报】
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快照生成时间:2023-12-20 18:45:05
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