女子被电信诈骗11万余元，民警20天追回

12月15日一早，又一夜没睡好的王宁（化名）顾不上吃早饭就准备出门，她准备再次去乌鲁木齐市公安局高新区（新市区）分局刑事侦查大队反诈中心询问案件进展。

王宁想知道自己20天前被骗走的钱还能不能追回来。装好钥匙，穿好衣物，出门还要带什么?——自从遭到诈骗，她寝食难安，精神状况一团糟，思索好一会儿才想起，手机落下了。

王宁找到手机，一则提示短信让她喜出望外：117900元，到账了！

李济良 绘

盈利30万元？虚拟数字而已

意识到被骗的那天下午，王宁正在家悠闲地追剧。10天前，她分4笔将117900元全部投入一款名为“X通金融”的软件，用于购买“光电长期风险”项目。短短10天，这笔钱在软件内翻滚盈利，余额数字跳到了30万元。赚了!王宁被迅猛增长的余额冲击的飘飘然，她不止一次盘算过自己在投资周期可获得的盈利：至少100万元。王宁兴奋到整夜睡不着觉，“躺下就幻想买房、买车、买化妆品。”期望越高，失望越大。11月25日16时38分，正在追剧的王宁发现手机弹出一条提示，“X通金融”软件存在异常风险。她赶忙打开软件，输入账号密码，点击登录。登录失败。已经辞掉工作的王宁懵了，她立刻再次尝试，第二次、第三次……王宁的情绪在接连十余次“登录失败”提示下接近崩溃。“打电话报警时，我的手直哆嗦。”王宁说。高新区（新市区）公安分局刑事侦查大队反诈中心民警郑阳接到了王宁的电话，询问案发经过后，他初步判断，王宁遭遇了投资理财诈骗。“10天翻3倍，不可能是正规投资项目。”郑阳说，所谓余额不过是一串虚拟数字，软件后台可以随意更改。诈骗分子正是利用疯狂翻滚的虚拟余额，将被害人牢牢捆住

拦截5万元 民警不满意

对郑阳来说，从接到王宁的报警电话开始，一场“反诈竞速”已经拉开序幕。依托反诈中心同银行建立的快速止付返还机制，郑阳迅速行动，拦截被骗资金。“拦截的黄金时间是转账后的1个小时。”郑阳说，得手后，诈骗分子会迅速分笔分级将钱款转移至不同的银行账户，多数情况下，被害人的钱财会在24小时内转移至境外。然而，当时距离王宁在“X通金融”软件投资已经过去10天，还来得及拦截吗?“王宁的情况比较特殊，她的钱没有在10天前被转走。”郑阳说，“X通金融”软件10日内仍可正常登录，是因为诈骗分子在后台留存资金，防止有用户申请提现失败后报警，导致提前暴露诈骗目的。待受骗者投入软件的金额达到诈骗分子预期后，他们才关闭软件，将钱财席卷一空。因此，从软件无法登录的时间算起，王宁的钱很可能还未被转走。10分钟之内，郑阳飞快敲击键盘，向银行告知涉案银行卡号，要求对方管控相关账户，限制资金流动。银行当即回复：成功拦截5万元!收到消息的郑阳却高兴不起来。“这意味着剩下的钱被转走了。”郑阳说，“我对这个结果不满意。”在后续侦查工作中，郑阳与同事着重分析涉案银行卡的资金往来。连续追踪2日后，终于有了发现，“本案不止王宁一名被害人，他们的钱款最终都流向各地商人的对公账户。”郑阳说。难道这些商人是“卡农”?办案民警陆文龙、杨虎军前往广东省广州市、深圳市和浙江省义乌市等地，实地调查涉案银行账户。

本分经营 咋就成了洗钱帮凶

杨贝贝（化名）在广东省佛山市创建了一家服装批发工厂，货物远销海外。今年11月，国外一老客户联系到杨贝贝，称要购买一批价值4万余元的服装，货款支付按照“老样子”。所谓的“老样子”，是一种独特的付款方式。因为国外客户结算使用的外币无法直接汇入国内银行账户，若要将外币换成人民币结算，则需要国外客户寻找专职换币汇款的中间商，向其支付一定佣金后才可以顺利结算。“这样做，付款方不是对公账户，资金来源就不清楚了。”12月17日，杨贝贝在电话中对记者说，虽然知道有一定风险，但他还是安排发货了。3天后，4.15万元货款如期到账。陆文龙和同事找到杨贝贝时，面对民警称其货款是涉诈资金的说法，杨贝贝难以置信地表示，“我有出货单据，收的明明是货款啊！”杨贝贝没有察觉到自己成了犯罪活动的洗钱帮凶，而要理解这其中的猫腻，便要先明白什么是“贸易对冲式洗钱”。陆文龙介绍，在境外，诈骗分子伪装成换币汇款的中间商，伺机寻找与境内有生意往来的购买方提供换币业务，并由此获得境内外贸厂商的银行卡号;在境内，诈骗分子以各类骗术诱惑被害人“咬钩”，一旦诈骗得手，被害人的钱款将被直接转入外贸厂商的账户充当货款，而境外购买方收到货物后，向诈骗分子支付的外币货款，则被其收入囊中。“从始至终，只有诈骗分子明白其中真相。”陆文龙说，不过，涉诈资金必须退还。听完民警解释后，杨贝贝爽快地表示，愿意退还4.15万元涉诈资金。此外，另有3人与杨贝贝有类似的遭遇，在浙江省义乌市经营数码产品商铺的刘东（化名）表示，他也收到了充当货款的涉诈资金。主动退还资金后，刘东感慨道：“以后不收非对公账户的货款了!”截至刘东退还涉诈资金时，案发已20天。民警辗转2省4地，多方调查协调，终于追回并返还多名被害人被骗资金，王宁的117900元得以全额挽损。目前，案件正在进一步侦办中。

【来源：新疆法治报】