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恒丰银行扬州江都支行识破伪装 成功拦截涉诈资金
近日，恒丰银行扬州江都支行凭借高度的职业敏感与扎实的风险防控机制，成功堵截一起涉诈账户的取现申请，避免了1.85万元涉案资金的非法支取，以专业担当和务实行动守护人民群众的“钱袋子”。
某日，一客户前往扬州江都支行柜面申请办理18500元现金的提取业务。柜员在系统核查时发现，该账户处于“不收不付”的封存状态，原因为“可疑涉诈账户管控”，并推送至反洗钱合规岗进行尽职调查。经过进一步查询显示，该账户曾于2024年5月因涉嫌电信网络诈骗被警方定性为涉案账户，银行随即采取了暂停非柜面交易、调高风险等级、报送可疑交易报告等一系列风控措施。
面对柜员的拒绝，该客户情绪激动，出示了一份“刑满释放证明书”，声称此前涉及的案件早已结案，资金系其从事跨境电商所得合法收入，并坚称若资金有问题早应被司法机关扣划。针对该客户的辩解，支行并未轻信其表面说辞。本着“风险为本、审慎履职”的原则，营业室总经理牵头组织反洗钱岗位人员深入分析资金流向。经查，该账户最后一笔1.85万元入账后即被公安机关止付冻结；经过总对总查控平台核实，冻结机关为河南省郑州市新密市公安局刑侦大队，冻结有效期至2025年6月6日，且未续冻。
支行果断拨通河南警方预留电话，主动核实案件进展。不久后，新密市公安局紧急回电确认：该案件尚未结案，相关资金确属涉案赃款，严禁任何形式的支取。接到支行提供的信息后，警方立即对该账户实施线上止付与冻结操作。经进一步查证，该客户所提供的“刑满释放证明”所涉案件与其当前账户问题毫无关联，实为刻意混淆视听、误导银行判断的手段。第二天，新密市公安局反诈大队特意向支行寄来《感谢信》，对支行及时提供线索，坚守资金安全最后一道闸门的行为表示高度感谢。
此次成功拦截涉诈资金，是恒丰银行扬州江都支行用实际行动积极践行“以客户为中心”服务理念的结果，再一次验证了支行坚持风险防线与优质服务齐抓共管的实际成效。未来，江都支行将持续优化风险防控机制，紧跟新型诈骗手法变化，抓细抓实柜面关键环节的风险管控，切实履行好守护人民群众“钱袋子”的金融职责。
供稿：冒文
校对：芮天舒
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快照生成时间：2025-12-05 05:45:03
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