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烟台银行打造特色金融服务 助力绿色低碳高质量发展

类别:财经 发布时间:2023-07-20 17:27:00 来源:胶东在线

胶东在线7月20日讯(通讯员 唐博)作为地方性城商行,烟台银行认真贯彻落实中央、省、市重大决策部署,主动顺应国家产业政策调整方向,持续秉承服务实体经济的发展战略,紧密围绕烟台社会经济发展大局和服务实体经济本质要求,坚守市场定位,持续助力绿色低碳高质量发展,深入打造金融服务特色,持续提升金融支持绿色经济工作质效。

截至2022年末,烟台银行在烟台市区域对公贷款余额427.17亿元,在全市33家金融机构中排名第5,对公贷款余额约占全市33家金融机构总余额的7.4%,已成为推进全市经济社会发展的重要力量。

截至2023年6月末,烟台银行对公贷款余额531.03亿元,较年初增加14.24亿元,服务实体经济的能力不断增强。

聚焦绿色低碳 助力绿色经济发展

始终不忘践行社会责任,认真开展绿色信贷各项工作,大力拓展绿色信贷业务,努力创新产品和服务模式,统筹谋划绿色信贷工作,开辟绿色审批通道,在客户准入、授信审批、利率定价、信贷规模安排等方面,均向绿色低碳企业倾斜,开通绿色通道,对绿色低碳企业优先支持。通过完善制度建设,优化审批流程,加大产品创新力度等措施持续加大对绿碳企业扶持力度。

针对从事绿色低碳行业的环保、节能、清洁能源、碳减排技术、绿色交通、绿色建筑、生态固碳、技术固碳等领域内企业推出创新产品“绿碳贷”,用于支持企业减少、控制碳排放,或增加、促进碳吸收,支持企业通过碳排放权、节能环保项目特许经营权、绿色工程项目收费权及收益权、专利权等提供质押担保,并将碳减排或碳吸收贡献纳入授信额度的重要参考因素。截至2023年6月末,烟台银行绿色贷款余额4.62亿元,较年初增加1.62亿元。业务共涵盖节能环保、清洁能源、生态环境产业、基础设施绿色升级等4个大类。

聚焦普惠金融 助力小微金融服务

一直以来,烟台银行将普惠金融服务作为一项重点工作,不断优化完善考核激励、营销管理、减费让利等诸多配套措施,持续施行专项小微企业指标考核措施,健全尽职免责和容错纠错机制,对普惠小微企业在客户准入、授信定价、审批时限、信贷资源投放安排等方面予以政策倾斜,不断加大普惠金融的信贷投放规模,实现普惠型小微企业增量、扩面、降本。截至2023年6月末,烟台银行监管考核口径普惠型小微贷款余额为86.54亿元,较年初增加9.91亿元,较年初增速为12.93%,高于各项贷款较年初增速6.85个百分点,服务实体经济工作取得了较大的支持成果。

聚焦三农服务 助力提升服务质效

在各级政府的正确领导下,在监管部门有效监管下,持续加强“三农”金融服务工作力度,及时研究新情况、决策研发新产品、及时发现工作中存在的问题、及时改进完善工作措施,切实提升全行“三农”金融服务工作质效。截至2023年6月末,烟台银行涉农贷款余额174.22亿元,较年初增加12.06亿元,增幅7.44%。金融服务“三农”工作取得了良好成效,被评为2022年度烟台市服务乡村振兴优秀金融机构。

蓬莱市绿源有机复合肥有限公司,主营业务为生产销售有机肥、生物有机肥、生物菌种、生物净化剂等,该公司生产的精制生物有机肥料,是运用现代生物技术对鸡粪、花生壳粉末进行快速生物发酵,除臭和灭杀其有害病菌及虫卵等无害处理后,添加功能微生物而形成的融有机、功能微生物为一体的新型无公害肥料。由于有机肥不会造成环境污染,并且充分利用生物废弃物,可以起到保护环境的作用。

借助金融辅导活动,持续对绿色低碳企业重点关注,积极走访对接企业,在了解到该公司因前期受疫情影响,导致企业现金流紧张,烟台银行快速响应,深入企业了解实际经营状况及需求,以降低企业融资成本、提升金融支持为出发点,按照“一户一策”的原则,快速为企业量身定制金融服务方案。

一是强化工作措施,有效提升服务的精准性和有效性。建立上下联动机制,缩短决策链条,提质增效,切实解决业务开展过程中遇到的问题。

二是为企业开通绿色通道,提高服务效率。按照“特事特办、急事急办”原则,在给予企业平稳授信支持的同时,进一步优化授信方案。在业务流程办理中实行限时办结,企业资料齐全后2个工作日审批完毕,并根据企业的资金需求完成300万元信贷资金的投放。

三是落实优惠政策,降低企业成本。通过规范服务收费、降低贷款利率等措施,切实降低企业融资成本。一方面,积极向客户宣传收费的制定标准与参考依据,做到服务收费的规范化和标准化;另一方面,依据企业实际风险水平,实行差别化的利率定价,并通过降低内部资金转移定价,传导利率优惠政策,切实为企业降低成本。目前已将该公司贷款利率降至4.55%,每年约减少10万元利息支出,切实降低企业融资成本。

通过融资服务方案的实施,有效地满足了企业经营需求,助力企业更快复工复产,有效地缓解了企业的财务压力,进一步强化了银企合作,对更好地推动企业发展起到了积极作用。

烟台金正环保科技有限公司,创办于2012年,是中国水处理行业特种膜研发生产与应用的高新技术企业,金正环保以特种膜材料、特种膜元件、膜法水处理设备的研发与制造为核心技术,提供污废水资源化与高品质再生水回用服务。公司产品主要应用于煤矿矿井水、煤化工废水、垃圾渗滤液、市政污水回用、钢铁焦化废水等领域。该公司立足于高难度污水的高品质回用和零排放领域的市场平台,专注于特种膜材料、膜元件、膜法水处理设备以及膜系统应用开发的技术创新与产业化;提供独有水处理工艺包和解决方案。企业拥有自主知识产权100余项,先后参与了16项国家、行业及团体标准的制定,主导承担了4项省级科研项目。随着我国社会经济的发展、城镇化进程加快以及人民生活水平提高,我国生活污水排放量日益增多。随着政策加码,污水处理市场的扩大为企业发展迎来良机。

在2021年初,金正环保公司为了扩大经营规模、增加产能,拟投资约4.24亿元建设金正环保水环境产业园项目。本次项目主要建设碟管式膜柱全自动化组装生产线2条,形成完整产业链,建立综合产业园,建成后年产碟管式膜柱15万支。以期建立综合产业园,增加新产品,扩大产品种类,提高产能。该项目为我市当年重点推进项目,面临建设速度快、工期紧的情况,因此企业在资金方面存在暂时性缺口。在了解到企业的融资需求后,为助力企业快速建设发展,2021年3月,烟台银行总行高管带队实地走访企业,首先到金正环保水环境产业园项目工地查看施工进展,随后至公司展厅、运营大数据中心、平板膜智能化生产线、膜材料恒温存储库和膜设备组装车间进行了参观,了解公司产业布局、核心产品、技术优势、设备制造等情况,听取了技术研发及高盐废水处理案例介绍,详细了解全程机器人操作的膜组件全自动化生产线情况。在切实了解企业经营情况及融资需求后,结合企业实际情况,烟台银行迅速制定了以在建工程抵押的基本建设项目贷款融资方案,为企业提供了2亿元的项目贷款授信额度。开启绿色审批通道,高效完成授信提报、审批、放款手续,在为企业提供授信支持同时,不忘合理把控风险,依据企业资本金到位情况、项目建设进度和抵押率等指标信息分批放款,最大限度保障业务的合规合理;同时,为缓解企业还款压力,为企业制定了建设期内无需还款、投产期后一年还两次本金的还款计划,为企业稳定发展夯实资金保障。

截至目前,烟台银行已为企业累计发放授信资金9000万元,有效地为企业缓解了资金压力,协助企业按时完成水环境产业园项目的建设。目前该项目的2个厂房及相应生产线已建成投产,办公楼已完工并投入使用。随着产能不断扩大,该公司近年迅速发展,并陆续荣获了高新技术企业、专精特新企业、瞪羚企业等名号,烟台银行金融助力企业发展取得较为显著成效。

奋进新征程,务实促发展。烟台银行将继续全力响应市委、市政府的号召,紧密围绕烟台经济社会发展大局和服务实体经济本质要求,坚守市场定位,全力做好绿色经济发展工作,凝聚金融服务实体经济合力,共绘美好蓝图。

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