青岛金融：激扬向“新”潮

本文转自：青岛日报

财富聚焦

发行全国首单“蓝色+科创”创新债券 落地数据质押贷款

青岛金融：激扬向“新”潮

农行青岛分行以高质量金融服务助力乡村振兴。

▲兴业银行青岛分行积极探索绿色金融新路径。

□青岛日报/观海新闻记者 傅军

发行全国首单“蓝色+科创”创新债券，落地数据质押贷款，高标准农田贷款拓宽“春耕备耕”支持路径……今年以来，青岛金融机构创新活力持续迸发，或发行全国首单，或在支持新质生产力、赋能乡村振兴等方面多维“破冰”，激扬向“新”潮，提升服务实体经济质效成为鲜明亮色。

发行全国首单“蓝色+科创”创新债券

近日，由兴业银行独立主承销的青岛水务集团2024年度第一期绿色中期票据（科创票据/蓝色债券）成功发行，发行规模2.6亿元，期限3年，募集资金用于支持水务集团海水淡化事业发展，成为全国首单“蓝色+科创”创新债券。

债券的成功发行，不仅刷新了山东省同评级非金融企业中长期信用债券票面利率的新低，更在全国范围内开创了“蓝色+科创”债券的先河。这一创新型的金融工具，将海洋经济的蓝色发展和科技创新的力量紧密结合，为青岛乃至全国的海洋经济发展提供了强有力的金融支撑。

作为主承销商，兴业银行青岛分行在债券发行过程中，充分发挥其在金融市场中的专业优势和创新能力，通过精细化的市场分析和精准的投资者定位，成功吸引了众多优质投资者的关注，确保了债券的顺利发行。

据悉，该笔蓝色债券发行人青岛水务集团是青岛市区最大的供水企业，由其建设的百发海水淡化项目不仅承担着区域内工业企业用户的供水任务，也已经成为市政供水的重要补充水源。发行人子公司青岛百发海水淡化有限公司是百发海水淡化项目的运营主体，公司建立了青岛市海水淡化超滤与反渗透及浓盐水综合利用技术创新中心、海洋工程技术协同创新中心、山东省博士后创新实践基地等科技创新体系，拥有4项发明专利、19项实用新型专利和9项软件著作权授权，也是青岛市“专精特新”企业。作为国内规模最大的海水淡化厂之一，本次债券募集资金，助力该厂形成20万立方米/日的淡水生产能力，有效保障城市供水安全，优化供水水源结构，实现水资源可持续利用。

此次“蓝色+科创”债券的前沿创新，不仅是兴业银行青岛分行支持发展绿色金融、科创金融的最新实践，也为解决沿海地区淡水危机、促进海洋资源可持续利用探索了新模式。

落地数据资产质押贷款

随着数字经济的发展，盘活数据资产、激活数据要素价值，成为银行创新产品和服务的发力重点。

近日，在青岛市城阳区大数据局的支持下，青岛农商银行成功为青岛北岸智慧城市科技发展有限公司发放青岛市首笔数据资产质押贷款，金额200万元。

数据资产质押贷款是青岛农商银行积极响应《中共中央国务院关于构建数据基础制度更好发挥数据要素作用的意见》《企业数据资源相关会计处理暂行规定》《数据资产评估指导意见》等政策法规要求，在城阳区大数据局指导和支持下，与北京国融兴华资产评估有限责任公司合作开发出一款基于可信数据资产评估报告进行数据资产质押的融资产品。数据资产质押融资业务的开展，为企业提供了更为灵活的融资渠道，特别是为中小微企业数字化转型赋能提供了更广阔的空间，真正实现了企业数据资产的“变现”，解决了“轻资产”企业缺少传统抵押物的银行融资桎梏。

青岛北岸智慧城市科技发展有限公司主要负责园区管理平台的运营，掌握了大量园区建设运营的BIM数据，是一家典型的“轻资产”的企业。财务负责人表示，“由于公司的轻资产运营特点，银行融资一直困难重重。2024年，城阳区大数据局和青岛农商银行协力推动以数据资产为企业授信增信，帮我们找到了合适的融资方式，解决了一直困扰我们企业的‘融资难’问题”。

青岛农商银行普惠金融部负责人表示，数据资产质押贷款的成功发放，是青岛农商银行业务创新的又一突破，下一步，青岛农商银行将继续贯彻落实国家及省、市关于数据要素市场化配置改革的决策部署，进一步推动金融产品和服务的创新，为小微企业提供更加多元化金融服务，为普惠金融、数字金融的高质量发展注入新的活力。

除青岛农商银行外，光大银行青岛分行也落地了数据资产质押贷款业务，金额1000万元。

数据资产作为新兴生产要素，与银行传统的信贷模式难以匹配，本次融资的成功案例，是光大银行青岛分行对数据资产价值的有益探索，数据服务类企业面临的融资难问题有望进一步缓解，也标志着光大银行青岛分行在数据资产融资方面迈出了重要一步。

高标准农田贷款拓宽“春耕备耕”路径

助力乡村振兴，提升农村基础设施建设是关键。近日，农行青岛分行通过银政合作，成功发放首笔高标准农田生产经营领域贷款，填补业务空白，拓宽“春耕备耕”新路径，助推青岛市高标准农田建设。

据悉，青岛市即墨区某社区为解决村民集体收入低、土地种植及流转困难等问题，以党组织领办合作社为抓手，成立种植专业合作社、组建共富公司。合作社聘请农业教授指导、实施机械化、引进新技术，成功打造出“千亩方”“吨半粮”示范田，年均为集体增收260万元。2021年合作社种植的黑小麦获得了国家农业农村部绿色食品认证。

农行青岛即墨分行积极做好服务乡村振兴本职工作，发挥金融挂职农业农村局干部桥梁作用，主动对接该合作社，并达成“党建联建”合作模式。通过对合作社经营情况、粮食亩产值、种植收益率等情况进行分析，为其量身制定服务方案，并成功发放高标准农田建设经营贷款200万元。在农行的资金支持下，该合作社顺利解决了资金周转、技术更新等问题，实现了农业产出和经济效益双增长。

农行青岛分行一方面抢抓春节备货、春耕备耕有利时机，组建包村团队进村、进市场、进街道，全力推动农户金融扩面提质。另一方面，围绕粮食安全、乡村产业、乡村建设等重点领域，持续倾斜金融资源，支持各类农业生产经营主体发展。

截至2024年3月末，农行青岛分行农户贷款余额73.2亿元，较年初新增15.4亿元，增速26.7%；涉农贷款余额472.9亿元，较年初新增46.5亿元，增速达10.91%，提供有力金融支持。