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深圳金融监管局2025年首批罚单:剑指3家机构和4人,国任财险被罚百万

类别:财经 发布时间:2025-01-10 22:15:00 来源:时代财经

国任财险相关人士回应时代周报记者称,此次公司遭受处罚与此前所合作的一家第三方公司存在关联。公司已经停止了双方的合作关系

文|记者 何秀兰

2025年金融严监管态势持续,各地相继开出新年首批罚单。

1月10日,深圳金融监管局发布行政处罚信息公示表(深金罚决字〔2025〕1—7号),这也是该局在2025年开出的首批罚单,涉及国任财险、金世纪经纪、交通银行深圳分行这3家金融机构以及4名相关责任人,机构和个人累计被罚214万元。

其中,因数据不真实、未按照规定使用经备案的保险条款和保险费率,国任财险被罚款100万元,时任国任财险健康险事业部/运营管理部总经理李睿被警告并罚款14万元。

国任财险相关人士回应时代周报记者称,此次公司遭受处罚与此前所合作的一家第三方公司存在关联。不过,公司已经停止了双方的合作关系。在终止合作后,公司迅速行动,全面启动整改措施。一方面,对过往业务流程进行详细梳理,查找可能存在的漏洞与风险点。另一方面,不断提升全体员工的内控和风险意识。

深圳金融监管局2025年首批罚单:剑指3家机构和4人,国任财险被罚百万

图源:图虫创意

两家保险机构领罚,国任财险被罚百万元

此次处罚对保险行业规范经营再次敲响警钟。

深圳金融监管局2025年“1号”和“2号”罚单显示,因数据不真实、未按照规定使用经备案的保险条款和保险费率,国任财险被罚款100万元,其成为本次被处罚金额最高的金融机构;时任国任财险健康险事业部/运营管理部总经理李睿被警告并罚款14万元。

国任财险相关人士对时代周报记者表示,此次公司遭受处罚与此前所合作的一家第三方公司存在关联。不过,公司在风险把控方面一直保持着较高的敏锐度,早在监管检查前,便通过自查发现与该第三方合作存在的潜在风险,当即停止了双方的合作关系。由于监管部门的工作流程较为复杂且严谨,因此处罚信息的公布会相对滞后。

1月10日,国任财险官网公告,其江西分公司因跨区域经营保险业务,收到国家金融监督管理总局江西监管局罚单,责令改正、警告并罚款3万元。国任财险表示,公司高度重视,已完成内部整改与问责工作。

深圳金融监管局2025年“3号”和“4号”罚单涉及金世纪经纪,该公司是一家成立于2004年的保险经纪公司。因编制虚假业务资料、中介业务档案部分要素不全,监管部门对金世纪经纪给予警告并罚款41万元,时任金世纪经纪总经理助理谭尤鑫被警告并罚款9万元。

深圳金融监管局2025年首批罚单:剑指3家机构和4人,国任财险被罚百万

图源:国家金融监督管理总局官网

业内人士向时代周报记者指出,一方机构、个人双罚制常态化,打破以往只罚机构的局限,将责任精准落实到具体责任人,让违规成本从机构渗透到个人职业发展层面,有助于从根源上震慑违规冲动。另一方面,监管紧盯保险行业核心违规环节,数据真实性是保险经营基石,无论是承保理赔数据造假,还是条款费率乱用,都破坏市场信任根基;中介业务资料虚假、档案不全,扰乱市场信息传递与业务规范流程。

交通银行深圳分行被罚50万,一客户经理被禁业10年

在深圳金融监管局2025年首批罚单中,交通银行深圳分行因内部控制存在薄弱环节被罚款 50 万元。

交通银行深圳分行海德支行客户经理赵晶莹被禁止从事银行业工作 10 年;时任交通银行深圳分行海德支行副行长(主持工作)、行长王小玉被给予警告。

值得一提的是,因通过其他法定方式无法送达,2024年11月19日,深圳金融监管局向王小玉公告送达《行政处罚事先告知书》,经查,王小玉在交通银行深圳分行工作期间,对该行内部控制违规行为承担直接责任,拟给予警告的处罚。如今,处罚落地。

康德智库专家、上海永盈律师事务所律师潘雪晴向时代周报记者称,随着金融市场的不断发展和金融创新的不断涌现,监管部门对银行业的监管要求也在不断提高。为了维护金融市场的稳定和保护消费者的权益,监管部门需要加强对银行业的全面监管和风险管理。同时,为了增强监管的针对性和有效性,监管部门还需要对不同类型的违规行为进行细化分类和差异化处理。

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