深圳金融监管局2025年首批罚单：剑指3家机构和4人，国任财险被罚百万

类别：财经发布时间：2025-01-10 22:15:00 来源：时代财经

国任财险相关人士回应时代周报记者称，此次公司遭受处罚与此前所合作的一家第三方公司存在关联。公司已经停止了双方的合作关系

文｜记者何秀兰

2025年金融严监管态势持续，各地相继开出新年首批罚单。

1月10日，深圳金融监管局发布行政处罚信息公示表（深金罚决字〔2025〕1—7号），这也是该局在2025年开出的首批罚单，涉及国任财险、金世纪经纪、交通银行深圳分行这3家金融机构以及4名相关责任人，机构和个人累计被罚214万元。

其中，因数据不真实、未按照规定使用经备案的保险条款和保险费率，国任财险被罚款100万元，时任国任财险健康险事业部/运营管理部总经理李睿被警告并罚款14万元。

国任财险相关人士回应时代周报记者称，此次公司遭受处罚与此前所合作的一家第三方公司存在关联。不过，公司已经停止了双方的合作关系。在终止合作后，公司迅速行动，全面启动整改措施。一方面，对过往业务流程进行详细梳理，查找可能存在的漏洞与风险点。另一方面，不断提升全体员工的内控和风险意识。

图源：图虫创意

两家保险机构领罚，国任财险被罚百万元

此次处罚对保险行业规范经营再次敲响警钟。

深圳金融监管局2025年“1号”和“2号”罚单显示，因数据不真实、未按照规定使用经备案的保险条款和保险费率，国任财险被罚款100万元，其成为本次被处罚金额最高的金融机构；时任国任财险健康险事业部/运营管理部总经理李睿被警告并罚款14万元。

国任财险相关人士对时代周报记者表示，此次公司遭受处罚与此前所合作的一家第三方公司存在关联。不过，公司在风险把控方面一直保持着较高的敏锐度，早在监管检查前，便通过自查发现与该第三方合作存在的潜在风险，当即停止了双方的合作关系。由于监管部门的工作流程较为复杂且严谨，因此处罚信息的公布会相对滞后。

1月10日，国任财险官网公告，其江西分公司因跨区域经营保险业务，收到国家金融监督管理总局江西监管局罚单，责令改正、警告并罚款3万元。国任财险表示，公司高度重视，已完成内部整改与问责工作。

深圳金融监管局2025年“3号”和“4号”罚单涉及金世纪经纪，该公司是一家成立于2004年的保险经纪公司。因编制虚假业务资料、中介业务档案部分要素不全，监管部门对金世纪经纪给予警告并罚款41万元，时任金世纪经纪总经理助理谭尤鑫被警告并罚款9万元。

图源：国家金融监督管理总局官网

业内人士向时代周报记者指出，一方机构、个人双罚制常态化，打破以往只罚机构的局限，将责任精准落实到具体责任人，让违规成本从机构渗透到个人职业发展层面，有助于从根源上震慑违规冲动。另一方面，监管紧盯保险行业核心违规环节，数据真实性是保险经营基石，无论是承保理赔数据造假，还是条款费率乱用，都破坏市场信任根基；中介业务资料虚假、档案不全，扰乱市场信息传递与业务规范流程。

交通银行深圳分行被罚50万，一客户经理被禁业10年

在深圳金融监管局2025年首批罚单中，交通银行深圳分行因内部控制存在薄弱环节被罚款 50 万元。

交通银行深圳分行海德支行客户经理赵晶莹被禁止从事银行业工作 10 年；时任交通银行深圳分行海德支行副行长（主持工作）、行长王小玉被给予警告。

值得一提的是，因通过其他法定方式无法送达，2024年11月19日，深圳金融监管局向王小玉公告送达《行政处罚事先告知书》，经查，王小玉在交通银行深圳分行工作期间，对该行内部控制违规行为承担直接责任，拟给予警告的处罚。如今，处罚落地。

康德智库专家、上海永盈律师事务所律师潘雪晴向时代周报记者称，随着金融市场的不断发展和金融创新的不断涌现，监管部门对银行业的监管要求也在不断提高。为了维护金融市场的稳定和保护消费者的权益，监管部门需要加强对银行业的全面监管和风险管理。同时，为了增强监管的针对性和有效性，监管部门还需要对不同类型的违规行为进行细化分类和差异化处理。