齐鲁银行：前三季度归母净利润同比增长16.22%，总资产较上年末增长12.35%

10月27日，齐鲁银行（SH601665，股价4.08元，市值186.9亿元）发布2023年三季报。

截至9月末，齐鲁银行总资产达5684.9亿元，较上年末增长12.35%。据悉，第三季度该行实现归母净利润9.31亿元；2023年1月至9月，该行实现归母净利润29.37亿元，同比增长16.22%。

前三季度实现归母净利润29.37亿元，总资产较上年末增长12.35%

资产方面，截至9月末，齐鲁银行总资产达5685亿元，较上年末增长12.35%。在42个A股上市银行中排名第23位，较6月末提高8个位次；在20个A股上市城商行中排名第10位，较中报提升4个位次。

生息资产中，贷款总额达2934亿元，较上年末增长14.04%。其中，公司贷款2023亿元，较上年末增长17.22%，在贷款总额中占比68.95%；个人贷款828.55亿元，较上年末增长10.77%，在贷款总额中占比28.24%。

资产质量方面，截至报告期末，该行不良贷款37亿元，不良贷款率1.26%，较上年末降低3个基点；拨备覆盖率313.89%，较上年末提升32.83个百分点。

不良贷款中，次级类贷款17.81亿元，占比48.13%，较上年末降低10.7个基点；可疑类贷款5.5亿元，占比14.92%，较上年末降低16.23个基点；损失类贷款13.68亿元，占比36.96%，较上年末增加26.99个基点。截至9月末，该行核心一级资本321.36亿元，较上年末增加21.76亿元。

营收方面，齐鲁银行在第三季度实现归母净利润9.31亿元；2023年1月至9月末，该行实现归母净利润29.37亿元，同比增长16.22%。此外，该行在第三季度实现营业收入30.21亿元，同比增长3.3%；1月至9月末，该行营业收入90.97亿元，同比增长8.24%。

营收结构方面，报告期内，该行利息净收入67.61亿元，在营收中占比74.32%，同比增长8.24%；手续费及佣金净收入8.94亿元，在营收中占比9.83%，同比缩减21.90%；投资收益10.73亿元，在营收中占比11.80%，同比大幅增长52.02%。

截至10月18日，有关增持主体累计增持金额达1944.01万元

值得注意的是，7月18日，由于连续20个交易日的收盘价均低于公司最近一期经审计的每股净资产，触发稳定股价措施启动条件，齐鲁银行推出稳定股价的措施：持股5%以上的股东增持股份，现任领取薪酬的董事（不含独立董事）、高级管理人员增持公司股份，增持金额合计不低于5608.11万元人民币，持实施期限为自稳定股价方案公告之日起6个月内。

截至10月18日，实施期限过半，齐鲁银行第三次公布了稳定股价方案实施进展。截至公告披露日，有关增持主体以自有资金通过上海证券交易所交易系统以集中竞价或通过沪股通方式累计增持公司股份472.7万股，占公司总股本的0.1032%，累计增持金额人民币1944.01万元，成交价格区间为每股人民币3.97元至4.21元。

其中，澳洲联邦银行增持公司股份452.97万股，占总股本的0.0989%，累计增持金额1861.62万元，已完成本次稳定股价方案的增持义务；公司领取薪酬的董事（不含独立董事）、高级管理人员合计增持公司股份19.73万股，占总股本的0.0043%，累计增持金额82.4万元。其他增持主体将根据自身情况并结合相关监管要求尽快履行稳定股价义务。

据悉，该行增持计划实施前，澳洲联邦银行持股比例为16.18%。

此外，三季度该行收到监管部门两张罚单，处罚金额合计327.5万元。8月18日，该行控股的村镇银行章丘齐鲁村镇银行股份有限公司因向不符合借款资格的借款人发放贷款，严重违反审慎经营规则，被处以罚款30万元。

8月2日，齐鲁银行因金融统计指标数据错报、违反账户管理规定、违反商户管理规定、违反人民币反假有关规定、违反信用信息提供相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定使用格式条款、漏报8项违规受到警告处分，并处以没收违法所得363.78元，罚款297.5万元。

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