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二手交易竟收到涉诈资金？银行一通电话助客户避险
一次普通的二手商品交易，一笔看似“爽快”的货款转账，背后却可能暗藏着让卖家“钱货两空”的陷阱。近期，南京银行常州分行通过日常监测与及时核查，成功识别并干预一起可疑资金交易，协助客户避免了潜在损失，体现了金融机构在筑牢反诈防线、守护客户资金安全方面的责任与担当。
“您好，我们注意到您的账户刚有一笔省外大额资金进账，想跟您核实一下这笔资金的交易背景。”当天，该行交易监测岗的工作人员拨出了一通关键的电话。系统预警提示，一位平时交易金额偏低的客户，其账户突然收到一笔来自省外的大额资金入账，工作人员随即与客户取得联系进行核实。电话那头，客户王先生（化名）解释自己正在某二手平台出售一批略有瑕疵的手机，这笔钱正是“买家”支付的货款。对方以平台支付受限为由，坚持要求脱离平台进行线下转账。没多想的王先生便提供了银行账户，很快就收到了这笔货款。
“脱离平台担保、异地陌生人、催促发货……”这些特征迅速引起了银行工作人员的警觉。工作人员向王先生耐心解释：脱离平台监管的交易缺乏保障，此笔资金源头不明，存在被不法分子用于转移赃款的可能。若仓促发货，后续可能面临资金被冻结、货物难以追回的双重风险。在银行的建议下，王先生决定暂缓发货。
次日，该笔资金因涉嫌电信网络诈骗被外地公安机关依法冻结。银行的及时预警使客户得以在发货前采取谨慎措施，有效规避了后续可能产生的纠纷与损失。
作为金融反诈的重要防线，南京银行常州分行持续健全“系统监测+人工核查”的双层风险防控体系，对异常交易保持高度警觉，全力配合公安机关开展防范电信网络诈骗工作。在此，也提醒广大消费者：进行线上交易时，务必通过平台官方渠道完成资金收付，切勿因“便利”“优惠”而脱离平台监管；若遇陌生账户突然汇入大额资金，应当核实资金来源并保持警觉；妥善保管个人银行账户信息，切勿出租、出借或随意泄露银行账户信息。（陈丽君）
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快照生成时间：2025-12-15 14:45:02
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