菏泽市开展“解债”类非法集资打击治理活动提高联防联控联处能力

今年以来，为深入贯彻落实省级关于打击整治非法集资违法犯罪的工作要求，坚决遏制“解债”领域非法集资多发势头，菏泽市地方金融监管局联合市公安局等相关部门开展了“解债”类非法集资打击整治行动，根据“分工合作、分类施策、打早打小”的原则，全面排查、化解“解债”类非法集资风险隐患。

一、明确整治范围，全面摸排风险。本次“解债”类非法集资活动整治范围针对以“债事服务”、“债务化解”、“解债咨询”等“解债”为名的违法犯罪行为，该类非法集资的典型手法为：不法分子以向“客户”提供债权债务抵消、托管、整合、化解等服务为名，承诺将“客户”手中的债权债务转化为持续现金流并定期返还收益，诱使“客户”缴纳咨询费、保证金，甚至“投资入股”。本次活动依托非法集资工作机制，综合运用线上监测、线下排查、群众举报等多种手段，对从事“解债”业务的企业、组织或个人进行全面摸排，从而掌握风险底数，形成涉嫌非法集资线索台账。经过各辖区联合排查，菏泽市未发现相关的“解债”类非法集资行为。

二、坚持分类处置，依法依规化解。本次活动对发现的涉嫌非法集资线索采取了综合评估、分级分类，多部门会同商议，清单式推进处置化解的方法。对存在苗头性问题的主体，进行警示约谈、风险提示；对明显具有非法集资特征但不构成犯罪的，采取警示约谈、责令整改、行政处罚、督促清退资金等措施推动风险出清；对涉及其他部门的违法线索依法移交有关部门处理；对风险突出、涉嫌犯罪的主体，及时移送公安机关；对不需要追究刑事责任或免于刑事处罚、但应当给予行政处罚的主体，依法实施行政处罚。

三、强化宣传引导，合力化解风险。活动期间，菏泽市地方金融监管局联合市公安局，动员辖区内各类宣传主体，利用打击和治理非法集资宣传月等活动，将“解债”类非法集资违法犯罪作为重点内容，通过以案说法、风险警示等多种方式，向公众充分揭露集资“套路”手法；宣传月活动以来，全市共组织宣传活动881场，参与群众59.8万人，刊印报刊杂志、播放广播电视2.4万次，发布防非原创作品105篇，互动宣传人数26.87万人，制作海报、展板2048份，发布电子显示屏、公共交通广告、楼宇电梯广告等475次，发放传单、手册、赠品42.26万份。此外，菏泽地方金融监管局坚持把维护社会稳定贯穿打击整治工作贯穿始终，与公安局密切协作，做好风险情况预研预判，坚持“三同步”原则，科学拟定化解处置方案，积极稳妥化解处置风险，积极配合公检法做好重大案件追赃挽损、资产处置等工作，最大限度减少人民群众财产损失，维护社会稳定。

本次打击整治行动为全面深化《防范和处置非法集资条例》落实提供了契机，菏泽市地方金融监管局和市公安局等部门围绕非法集资源头把控、行政处置、行刑衔接等关键环节和重点问题，积极探索，形成了有效的工作机制和举措办法，进一步健全了与公安、市场监管等多部门间的防范打击非法金融活动联动联防联控联处机制，加强了重点领域跨部门联合监管，切实推进了全链条治理体系建设工作。接下来，菏泽市地方金融监管局将进一步巩固联防联控联处机制，推动行政刑事密切协作，合力净化地方金融环境。（通讯员：宋培）