银行个贷经理涉诈骗，金额超6000万

又有多名银行从业者被监管处以终身禁业，也有人遭判重刑。

近日，警方通告多起银行从业者实施诈骗犯罪活动案例。7月19日，浙江台州市公安部门对一个贷部经理涉嫌诈骗等犯罪行为立案侦查，涉案金额超6000万元。而在该案通报前数日，位于黑龙江省的绥化市公安部门也公开征集当地信用社原主任王某超的违法犯罪线索。据通报，王某超在职期间利用银行倒贷等方式向他人借款，实施诈骗犯罪活动。

券商中国记者注意到，近日，国家金融监管总局官网披露多位银行从业者罚单，多人因利用职务侵占贷款资金、授信管理不审慎、贷款“三查”不严负有责任，被监管处以禁止从事银行业终身。

银行个贷经理涉诈金额超6000万

近日，据台州市公安局椒江分局官微通告称，2023年以来，犯罪嫌疑人周某轩在担任某银行个贷部经理期间，以虚构银行客户、企业等需要过桥资金为由，许以高息向他人借款，涉案金额6000多万元。台州市公安局椒江分局已于2024年3月6日对此立案侦查。公开报道显示，周某轩此前供职于绍兴银行。

据上述通告提醒，尚未到公安机关报案的受害人携带证件、证明等到台州市公安局椒江分局经济犯罪侦查大队报案，并配合调查取证。因未及时报案，不积极配合公安机关调查取证的后果自行承担。受理报案截止时间为2024年7月31日。

券商中国记者注意到，官网显示，绍兴银行是一家国有控股城市商业银行，成立于1997年11月，注册资本35.38亿元。截至2024年6月末，绍兴银行资产总额2582亿元，各项存款1794亿元，各项贷款1615亿元，不良率0.82%，拨备覆盖率312.5%，资本充足率13.50%。绍兴银行2023年报显示，截至去年末，绍兴银行第一大股东为绍兴市金融控股有限公司，股权占比19.94%。

而像周某轩这样的银行从业者实施的诈骗并不是个例。就在7月17日，黑龙江绥化市公安局北林分局发布公告公开征集王某超的违法犯罪线索。王某超在其任职绥化农商行东兴支行（原东兴信用社）主任期间以银行倒贷、许诺高额利息等方式向他人借款，从而实施诈骗犯罪活动。

上述通报称，警方现公开征集王某超违法犯罪线索，请受到王某超不法侵害的受害人及相关知情人，积极向公安机关报案，检举揭发王某超的违法犯罪线索，维护自身合法权益，协助公安机关侦查破案。

近期多家银行高管遭终身禁业

近日，国家金融监督管理总局深圳监管局披露了多则银行监管处罚，有两家银行被罚。值得注意的是，珠海华润银行深圳分行和广发银行深圳分行有多名高管被采取禁业处罚。

其中，时任珠海华润银行深圳福田支行行长周某某应对上述违法违规行为负责，被监管处以禁止从事银行业工作终身。就广发银行深圳分行而言，时任深圳分行营业部总经理郝毓忠、时任深圳高新支行行长高海涛则均被终身禁止从事银行业工作，其中前者对广发银行深圳分行授信管理不审慎、内部控制管理不严负有责任，后者对广发银行深圳分行贷款“三查”不到位负有责任。

据券商中国记者不完全统计，在金融监管总局网站近两个月披露的罚单中，至少有27名银行工作人员被金融监管部门终身禁业，其中高管至少17人，包括银行董事长、分行行长、部门总经理、支行行长等。

例如，7月25日，国家金融监管总局黔南分局行政处罚信息公开表显示，贵州三都农商行被罚款90万元，主要违法违规事实包括办理股权质押贷款不审慎；违法违规发放贷款；通过保安及大堂经理批量贷款完成内部考核任务。值得注意的是，时任董事长岑新宇对三都农商行违法违规发放贷款负有责任，被禁止终身从事银行业工作。

今年6月，国家金融监管总局新疆监管局披露的行政处罚信息显示，时任建设银行新疆分行营业部辖属支行业务员古力巴哈尔·米吉提因对严重违反审慎经营规则事项负有直接责任，被处以禁止从事银行业工作终身。

券商中国记者从裁判文书网获悉，古力巴哈尔·米吉提曾任建设银行新疆分行营业部友好北路支行柜员，于2019年1月14日被刑事拘留，同年2月20日被逮捕。2000年3月至2019年1月初，古力巴哈尔·米吉提以投资建设银行理财产品、医疗器械高额返利为诱饵，对外公开宣传，向不特定公众非法集资9368.33万元，用于还债、支付利息、投资理财及生活消费，致使集资款不能返还，造成68人实际损失2485.74万元。

一审判决认定，古力巴哈尔·米吉提犯集资诈骗罪，判处有期徒刑12年6个月，并处罚金30万元；未退缴部分赃款继续予以追缴，发还各受害人。